7. Februar 2022

Wie man Risiken im globalen Bankgeschäft effektiv managt

Bei globalen Bankgeschäften steht das Risikomanagement ganz oben auf der Tagesordnung.

Es wäre naiv, die Risiken zu ignorieren, die mit der Überweisung großer Geldsummen in die ganze Welt verbunden sind.

Zwar gibt es wahrscheinlich keine Cyberkriminellen mit Sturmhauben, die Daten stehlen und Ihre Zahlungen abfangen wollen, aber das bedeutet nicht, dass das Risiko nicht vorhanden ist.

Tatsächlich hat Covid-19 für viele Unternehmen gezeigt, wie wichtig es ist, sich auf Unvorhergesehenes vorzubereiten: Wiederherstellung nach Katastrophen, menschliches Versagen, unerwartete Zahlungen und mangelnde Transparenz der Barmittel sind zu den wichtigsten Problemen geworden. Vorreiterrolle bei Treasury-Prozessen.

Das bedeutet jedoch nicht, dass das Risikomanagement einfach ist.

In der zweiten Folge unserer Finanztransformation entfesselt Serie haben wir uns mit IFS-Spezialisten zusammengetan Muzulu um die Probleme zu erörtern, die mit der Bewältigung der Risiken im Bankbetrieb verbunden sind - und vor allem, wie man sie überwinden kann.

Wir haben die wichtigsten Erkenntnisse von Muzulu und AccessPay zusammengestellt - lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie Sie sehen, kontrollieren und optimieren Ihr Geld und lassen Sie das Risiko für immer hinter sich.

 

Übertragungsrisiko bei Bankgeschäften

Für Hamish Johnson und Dharam Atwal - Managing Director bzw. Senior ERP Consultant bei Muzulu - ist das Übertragungsrisiko die wichtigste Überlegung, wenn es um Bankgeschäfte geht.

Muzulu kennt sich mit den Feinheiten eines ERP-Systems aus und weiß, wie wichtig die Verbindung zu Ihren Banken ist. In unserer Sitzung wiesen sie jedoch auch auf die Möglichkeit hin, dass Zahlungsdateien auf ihrem typischerweise langen Weg aktualisiert oder geändert werden können.

Hier ist die Prävalenz von menschliches Versagen wird ebenfalls aufgedeckt, da diejenigen, die Zahlungen ändern, oft gutmütig, aber falsch informiert sind. Und nicht nur das: Schon ein falsch gesetzter Dezimalpunkt oder eine zusätzliche Null bei der ursprünglichen Übermittlung der Zahlungsdatei kann ausreichen, um Ihr Unternehmen in die Krise zu stürzen. vorübergehende Unterschreitung.

Die Übertragung von Zahlungen aus der ERP-Suite muss daher sorgfältig kontrolliert werden, da die Sicherheit an erster Stelle steht. Zum Glück ist AccessPay's Cash-Management-Lösung bietet einen vollständigen Überblick über Ihr Betriebskapital - unabhängig von der Anzahl der Tochtergesellschaften oder Banken.

Mit einem präzisen und schlüssigen Überblick über Ihre Forderungen und Verbindlichkeiten können Unternehmen beruhigt sein, denn unabhängig davon, ob sie über ein spezielles Treasury-Team verfügen oder nicht, ist der Schleier, der bisher über die übermittelten Daten lag, gelüftet.

 

Risikomanagement: Die Notwendigkeit der Geschwindigkeit

Die Automatisierung hält immer mehr Einzug in die Arbeitswelt, ganz gleich in welchem Sektor. In der Tat, laut der Weltwirtschaftsforumgeben über 80% der Unternehmensleiter an, dass sie die Automatisierung von Arbeitsabläufen beschleunigen.

Wie Sie wahrscheinlich wissen, ist das in der Welt des Zahlungsverkehrs nicht anders.

Die Automatisierung des Zahlungsverkehrs nimmt zwar drastisch zu, aber die Schnelligkeit und Reaktionsfähigkeit, die einige Unternehmen sich von der Automatisierung erhoffen, kann auch Probleme mit sich bringen.

AccessPay widmet sich der Implementierung in 12 Wochen oder weniger - Aber es kommt vor, dass Unternehmen sehr kurzfristig auf Automatisierung setzen, in der Hoffnung, eine lästige, aber große Datei in halsbrecherischer Geschwindigkeit verarbeiten zu können.

Wie die Experten von Muzulu betonen, kann dies zu einem Albtraum für das Risikomanagement führen: Wenn das betreffende Unternehmen aus einer Laune heraus erfährt, dass eine vollständige Automatisierung unmöglich ist, kann es zu manuellen Umgehungslösungen greifen - und damit erneut Risiken durch übereilte Prozesse eingehen.

Mit vollautomatischen Zahlungsverkehrs- und Cash-Management-Lösungen können Sie sich von den stressigen kurzfristigen Zahlungen verabschieden und erhalten einen transparenten Überblick über Ihren Cashflow.

Mit der Fähigkeit zur Entschleunigung geht nicht nur ein geringerer Bedarf an Risikomanagement einher, sondern auch die Möglichkeit, Daten mit der notwendigen Sorgfalt zu prüfen und wirksam prognostizieren.

 

Zwischen Fristen, Formaten und Bargeld, das über verschiedene Niederlassungen verstreut ist, ist das Risikomanagement ein Muss für jedes Unternehmen, das globale Bankgeschäfte betreibt. Glücklicherweise garantiert die Lösung von AccessPay volle Transparenz und Sicherheit.

 

Muzulu beklagt Formatierungsfehler

Ein drittes nennenswertes Hindernis für das Risikomanagement ist die Vielzahl der verfügbaren Bankdateiformate, die jeweils ihre eigenen Vorschriften und rechtlichen Bestimmungen haben.

Angesichts der Tatsache, dass Banken ihre eigenen Anforderungen an inländische Formate stellen, weist Hamish auf die Herausforderungen hin, die sich daraus ergeben können.

"Ein Teil dieses Rätsels sind - jedenfalls nach Muzulus Erfahrung - die Formate.

"Hier im Vereinigten Königreich gibt es Bacs - aber ist Bacs anders als Faster Payments (in Bezug auf das Risiko)? Anders als bei Chaps? Anders als alles andere?

"Dann gehen Sie ins Ausland und sprechen über die ISO 20022 Format. Es gibt eine ganze Reihe von verschiedenen Formaten - welches sollen wir verwenden?"

Es besteht also die Notwendigkeit, den Einfluss der verschiedenen Dateiformate abzuschwächen und das Risiko im Bankbetrieb weiter zu verringern.

Glücklicherweise ist die Lösung von AccessPay unabhängig von 100%-Dateien. Durch die Automatisierung der Verarbeitung jedes beliebigen Zahlungsdateityps wird das Risikomanagement zu einer wesentlich einfacheren Aufgabe.

 

AccessPay's Meinung zum Risikomanagement

Diese Folge von Finanztransformation entfesselt ebenfalls enthalten Parvez Patel, Produktmanager bei AccessPay.

Mit seiner langjährigen Erfahrung im Bereich Treasury kennt Parvez die Feinheiten der täglichen Abläufe im globalen Bankgeschäft - und auch die damit verbundenen Risiken.

Er stellt fest, dass in vielen Unternehmen Probleme typischerweise in bemerkenswerten Wachstumsphasen auftreten, etwa bei Fusionen und Übernahmen.

Es gibt nicht nur die erwarteten Versuche, unterschiedliche Systeme und Arbeitsabläufe zu überbrücken, wie z. B. ERPs und BankenAber jeder Aspekt der Bankgeschäfte eines Unternehmens nimmt an Umfang zu.

"Auch Ihre Bankbeziehungen nehmen zu", erläutert Parvez, "insbesondere wenn Ihr Unternehmen ein multinationales Unternehmen übernommen hat.

"Die Mitarbeiter in den zentralen Finanzabteilungen und den Konzernfinanzabteilungen - und auch die Shared-Service-Funktionen, die diese größeren Abteilungen bedienen - müssen diese Datenmengen verarbeiten und gleichzeitig ihre Berichtsstandards und -fristen einhalten.

Kein leichtes Unterfangen, das durch die Versuche, schnelle Lösungen und Umgehungen zu finden, noch verschlimmert wird.

"In solchen Situationen findet man in diesen Abteilungen sehr flexible Arbeitsweisen, die es ermöglichen, diese Mengen zu bewältigen.

"Aber diese Umgehungen sind nicht notwendigerweise Umgehungen zur Prozessverbesserung, sondern eher Umgehungen nach dem Motto: 'Wir wollen das Zeug einfach über die Linie bringen'."

In Anlehnung an Hamish und Dharam weist Parvez darauf hin, dass die manuelle Natur dieser Prozesse der Punkt ist, an dem das Bankrisiko ins Spiel kommt.

Menschliches Versagen und die Manipulation von Daten sind an der Tagesordnung - Eventualitäten, die, wie wir bereits angedeutet haben, nicht garantiert sind.

Die Lösung von AccessPay ist auf Sicherheit ausgerichtet.

Mit unserem maßgeschneiderten Kassenführung Lösung können Unternehmen von den Vorteilen einer verbesserten BargeldsichtbarkeitDadurch können Fehlbeträge und unnötige Gebühren vermieden werden, die den globalen Bankbetrieb gefährden können.

Darüber hinaus können Sie die erwarteten Zahlungen leicht einsehen und so unerwartete oder betrügerische Aktivitäten in Ihren Tochtergesellschaften erkennen.

Unser cloudbasierter, automatisierter Charakter schließt das Risiko menschlicher Fehler weiter aus, und die enorme Zeitersparnis für Ihr Treasury-Team sorgt dafür, dass fehlerhafte manuelle Workarounds vermieden werden.

Um mehr über unsere Lösung zu erfahren, hier eine Demo buchenoder sehen Sie sich die komplette Folge von Finanztransformation entfesselt unten.