Quatro maneiras de alcançar a visibilidade total do dinheiro

Uma das questões-chave que muitos profissionais das finanças enfrentam é: "como pode ganhar total visibilidade de dinheiro para o seu negócio"?

Muitos, contudo, não estão conscientes de que existem numerosos métodos disponíveis para ajudar as corporações a consegui-lo, e o método mais adequado à sua organização dependerá de vários factores como o número de bancos que gere, a tecnologia que utiliza e o orçamento que tem à sua disposição.

Reunimos uma visão geral das quatro formas de conseguir visibilidade total do seu negócio para que possa determinar o que é certo para si, e não importa a solução, podemos apoiá-lo nessa viagem.

Então, vamos explorá-los...

 

1. O Processo Manual

Provavelmente a jogada mais comum; isto envolve entrar em portais bancários online para recuperar saldos de abertura em todas as suas contas principais e documentá-los numa folha de cálculo antes de iniciar o seu posicionamento diário. Repita este processo em todas as suas contas/moedas e está quase a terminar. Agora que sabe quanto dinheiro se espera que tenha em cada conta, é altura de movimentar os seus fundos para cobrir quaisquer descobertos e consolidar os seus saldos longos.

Esta abordagem só é realmente viável para organizações com um pequeno número de contas ou com muitos recursos. Dependendo da escala, esta abordagem requer um investimento significativo em recursos que poderiam ser melhor atribuídos a projectos com maior valor acrescentado. Alguns riscos advêm do facto de se confiar nos seres humanos para a introdução de dados. Apesar dos controlos rigorosos, os erros podem ainda escapar às fendas, o que pode afectar seriamente as decisões tomadas sobre saldos registados incorrectamente.

 

2. Visibilidade do dinheiro sem um TMS

Se o seu objectivo principal é a visibilidade total do dinheiro, precisa das ferramentas certas para o trabalho, mas não precisa de um TMS. Muitos fornecedores de TMS promovem a funcionalidade de visibilidade de dinheiro como um suplemento gratuito ou a preços com desconto. Embora ofertas como estas possam parecer um roubo, a adopção de um TMS para o único objectivo de alcançar a visibilidade total do dinheiro é uma solução dispendiosa, mesmo contraproducente, para o problema. Particularmente se tiver mais do que um punhado de contas para gerir mas não estiver equipado com vastos recursos e orçamentos.

Ferramentas autónomas de visibilidade de dinheiro como AccessPay existem para resolver este problema para empresas de tamanho médio com equipas de tesouraria mais pequenas ou funções financeiras globais. Consolidam os seus bancos e contas globais numa visão única, dando-lhe a informação de que necessita sobre a sua posição de caixa a um custo muito mais baixo, e são muito mais fáceis de implementar através de uma integração perfeita entre os sistemas actuais e as suas contas bancárias.

Leia mais sobre a nossa solução de gestão de tesouraria aqui.

 

3. Ligue o seu Legado TMS através da Banca Corporate Embedded

Só porque o seu negócio beneficia de um Sistema de Gestão de Tesouraria (TMS) não significa que seja capaz de colher as recompensas da visibilidade total e em tempo real do dinheiro. De facto, se estiver a usar um TMS antigo, há uma boa probabilidade de não estar a aumentar drasticamente a sua visibilidade de dinheiro. Exposição bancária, reconciliação de pagamentos, e cobertura de moedas - são todas as actividades em que um TMS fornece valor. Mas se o seu TMS não tem forma de se ligar aos seus parceiros bancários usando mensagens SWIFT MT ou outros meios, então a recepção de dados diários e intradiários de extractos no seu TMS é outro obstáculo que precisa de ultrapassar.

A boa notícia é que se o seu TMS actual não se ligar aos seus bancos, não precisa de investir num novo. Soluções bancárias empresariais incorporadas como o AccessPay podem modernizar os sistemas antigos actuando como middleware que alimenta os dados bancários em tempo real no seu TMS, fornecendo os dados necessários para a superfície da sua posição de caixa. Esta opção pode poupar tempo e investimento consideráveis para as empresas que procuram obter mais do seu TMS existente, sem terem de ir a concurso para um novo sistema.

 

 

4. O TMS Moderno

Alguns Sistemas de Gestão de Tesouraria fazem tudo: pagamentos, reconciliação, cobertura, e a conectividade bancária necessária para conseguir uma visão em tempo real do seu dinheiro. Mas há um senão. São um enorme investimento, exigindo a mesma quantidade de orçamento de que necessitaria para uma implementação de um ERP novinho em folha. Os contratos de seis dígitos fazem desta opção um luxo muitas vezes reservado apenas a empresas com orçamentos avultados para se esbanjarem na sua função financeira.

 

O que é que aprendemos?

Agora que resumimos as 4 formas de conseguir visibilidade total do seu negócio em dinheiro, vamos discutir onde entramos.

 

Como é que a ferramenta de visibilidade de dinheiro do AccessPay o ajuda?

Embora um conceito simples, conseguir uma visibilidade eficaz do dinheiro pode ser um esforço complicado e dispendioso. Sem uma única fonte de verdade, é difícil tomar decisões com base no dinheiro disponível para o seu negócio. Mas o futuro da visibilidade do numerário reside na banca de empresas incorporada. Consolidar dados de transacções ao vivo em todo o seu património bancário e traduzi-los em análises significativas ajudará as empresas a manterem-se um passo à frente das despesas, do pagamento da dívida e das oportunidades de investimento.

O AccessPay está na vanguarda deste movimento, ajudando as empresas a ligar os bancos às aplicações financeiras e de tesouraria para desbloquear melhores serviços bancários e, em última análise, conduzir melhores decisões comerciais. Se quiser saber mais sobre como a banca de empresas integrada pode impulsionar o seu negócio, entre em contacto hoje.