I team di finanza aziendale e di tesoreria sono stati storicamente poco serviti dai progressi tecnologici.
È stato l'avvento del computer a cambiare le carte in tavola. E sebbene le macchine si siano evolute per diventare più veloci, più agili e più ricche di funzioni, alcune sfide fondamentali rimangono in gran parte irrisolte nel settore della Tesoreria e della Finanza. Fino ad oggi.
Attualmente, i team di finanza e tesoreria, resistenti alla tecnologia, gestiscono il capitale attraverso diversi sistemi. Il che significa che:
- Sono eccessivamente dipendenti da fogli di calcolo
- Deve gestire un array di codici di accesso,
- Sono in grado di acquisire una visibilità completa del contante solo in determinati momenti della giornata (se non addirittura mai).
- Utilizzate un'infrastruttura di pagamenti frammentata e sprecate ore ogni settimana in attività ripetitive di trasferimento dati.
In questo articolo esamineremo alcuni degli strumenti essenziali su cui si basano la tesoreria e la finanza e come l'innovazione tecnologica stia permettendo a questi strumenti di connettersi non solo tra loro, ma anche con le banche. Inoltre, si illustra come si stiano colmando queste lacune di lunga data per contribuire a sbloccare il vero potenziale delle moderne funzioni di finanza e tesoreria.
Punti di attrito comuni della tecnologia finanziaria
Esistono numerosi sistemi utilizzati in Finanza e Tesoreria che semplificano e velocizzano i processi basati sui dati.
Ad esempio, sia Sistemi di gestione della tesoreria e Soluzioni ERP (ad esempio, Oracle, SAP) eseguono operazioni finanziarie cruciali che altrimenti richiederebbero notevoli risorse manuali per ottenere le stesse informazioni.
Sebbene questi tipi di sistemi condividano caratteristiche che migliorano le capacità dei reparti, hanno anche un problema comune:
Questi sistemi sono isolati dal resto dell'infrastruttura finanziaria dell'organizzazione e non si assimilano alla tecnologia utilizzata dalle banche.
Inserire l'integratore
Qualunque sia lo strumento che fa parte dello stack tecnologico finanziario, è probabile che siano stati fatti notevoli investimenti per implementarlo in modo che si adatti il più possibile a tale stack.
Un tale investimento richiede che la tecnologia offra il suo pieno potenziale, ma il 99,999% del software in circolazione è buono solo quanto quello che ci si mette dentro.
e perché ciò avvenga, deve integrarsi pienamente nell'infrastruttura finanziaria complessiva.
Passo nel Piattaforma di integrazione finanziaria.
I vantaggi più immediati di una piattaforma di integrazione finanziaria per i tesorieri sono snellimento dei processi.
I team che sfruttano una piattaforma di integrazione finanziaria sono in grado di collegare gli strumenti ERP/TMS alle banche per ridurre i tempi di elaborazione dei pagamenti, automatizzare il recupero degli estratti conto e creare flussi di lavoro finanziari per riprendere il controllo sui dati finanziari dell'organizzazione.
Il collegamento di diversi sistemi di back-office consente ai team di: a) comunicare con i dati in modo più efficace e b) seguire processi coerenti tra i diversi sistemi.
Nel frattempo, chi utilizza i TMS può trasformare i messaggi di estratto conto delle banche in file pronti per il TMS, prima di inoltrarli al TMS e ad altri sistemi di back-office per la riconciliazione. Oltre a fornire miglioramenti operativi a TMS ed ERP, le piattaforme di integrazione aumentano anche la sicurezza, eliminando i rischi di frode e di errore associati all'estrazione manuale dei file.
Quindi, se il vostro obiettivo è quello di rafforzare la sicurezza dei pagamenti, ridurre i tempi di elaborazione e il rischio di frode, migliorare il reporting finanziario e l'accesso alla liquidità o centralizzare le operazioni, una piattaforma di integrazione che colleghi il vostro TMS o ERP alle vostre banche è la porta d'accesso per raggiungere questo obiettivo.
Altri sistemi di back office
Oltre a ERP e TMS, anche i sistemi di payroll e CRM svolgono compiti vitali nell'ambito dell'inventario del tesoriere contemporaneo.
Le principali piattaforme di integrazione delle buste paga collegano le aziende a qualsiasi sistema di pagamento o banca in tutto il mondo, consentendo flessibilità nell'elaborazione delle buste paga e assicurando che i dipendenti siano pagati correttamente e puntualmente, ovunque si trovino nel mondo o presso qualsiasi banca.
Le piattaforme di integrazione delle buste paga proteggono anche il personale, consentendo agli utenti di automatizzare i pagamenti attraverso diversi schemi di pagamento e banche, limitando l'accesso ai dati sensibili delle buste paga e mascherando i dettagli dei beneficiari. Integrando un sistema di buste paga con una piattaforma di integrazione, si elimina il rischio di manomissione dei file e di potenziali frodi, poiché si elimina la necessità di inserire manualmente i dati delle buste paga in un portale bancario o in un'applicazione di pagamento.
Le aziende possono anche gestire il flusso di lavoro e le approvazioni in modo centralizzato, impostando i feed dai sistemi e dai fornitori di buste paga collegati.
Allo stesso modo, le piattaforme di integrazione CRM offrono una serie di funzionalità che aumentano il potenziale dello strumento. Gli utenti possono centralizzare l'elaborazione dei pagamenti e degli incassi, la visibilità del contante, le analisi e la reportistica in un'unica piattaforma. I tempi di elaborazione dei pagamenti e delle riconciliazioni si riducono, i flussi di lavoro e gli avvisi possono essere utilizzati per controllare l'accesso e le azioni degli utenti e i rischi associati all'estrazione e all'elaborazione manuale dei pagamenti e dei file di incasso vengono eliminati.
Un'operazione di finanza e tesoreria sicura e scalabile inizia con la connettività bancaria
Il settore bancario è notoriamente complesso. Le previsioni, l'esecuzione dei pagamenti, la gestione del contante e della liquidità e il reporting normativo richiedono l'utilizzo di più banche, team separati, processi frammentati e sistemi diversi. Le organizzazioni che hanno effettuato investimenti significativi in sistemi ERP, TMS, CRM e Payroll spesso scoprono che i dati e i processi necessari per operare in modo efficace non sono accessibili perché i sistemi non si collegano direttamente alle banche. Le piattaforme di integrazione facilitano l'integrazione dei sistemi di back-office con le reti bancarie e offrono un modello operativo finanziario realmente sicuro e scalabile.