13. loka 2021

Back-Office-toimiston optimointi rahoituksen ja kassanhallinnan tehostamiseksi

Yritysten rahoitus- ja kassanhoitotiimit ovat perinteisesti jääneet teknologisen kehityksen jalkoihin.

Tietokoneiden tulo oli todellinen pelimuutos, ja vaikka koneet ovat kehittyneet nopeammiksi, ketterämmiksi ja monipuolisemmiksi, jotkin keskeiset haasteet ovat edelleen suurelta osin ratkaisematta varainhoidossa ja rahoituksessa.

Kunnes nyt.

Tällä hetkellä teknologiaresistentit rahoitus- ja kassanhallintatiimit hallinnoivat pääomaa eri järjestelmien kautta, mikä aiheuttaa runsaasti ongelmia (ba-dum-tss).

Toisin sanoen he:

  • ovat liian riippuvaisia laskentataulukot ja sen on käsiteltävä joukko pass-koodeja
  • pystyvät hankkimaan kattavaa käteisvarojen näkyvyyttä vain tiettyinä vuorokaudenaikoina (jos ollenkaan).
  • Käytä hajanaista maksuinfrastruktuuria ja tuhlaa viikoittain tunteja toistuviin tiedonsiirtotehtäviin.

Tässä blogikirjoituksessa tarkastelemme lyhyesti eräitä keskeisiä työkaluja, joihin kassanhallinta ja rahoitusala tukeutuvat, ja sitä, miten teknologiset innovaatiot mahdollistavat näiden työkalujen yhdistämisen toisiinsa, ei vain toisiinsa vaan myös pankkeihin.

Lisäksi pohdimme, miten näitä pitkäaikaisia puutteita on täytetty, jotta nykyaikaisten rahoitus- ja kassanhallintatoimintojen todellinen potentiaali voidaan lopulta vapauttaa.

 

Rahoitusteknologian yhteiset kitkapisteet

Rahoitus- ja varainhallinnossa käytetään lukuisia järjestelmiä, jotka yksinkertaistavat ja nopeuttavat tietoon perustuvia prosesseja.

Esimerkiksi sekä Kassanhallintajärjestelmät ja toiminnanohjausratkaisut (esim. Oracle, SAP) suorittavat keskeisiä taloudellisia tehtäviä, jotka muuten vaatisivat huomattavia manuaalisia resursseja saman tiedon saamiseksi.

Vaikka tämäntyyppisillä järjestelmillä on yhteisiä ominaisuuksia, jotka parantavat osastojen valmiuksia, niillä on myös yhteinen ongelma:

Nämä järjestelmät ovat erillään organisaation muusta rahoitusinfrastruktuurista, eivätkä ne myöskään sovellu pankkien käyttämään teknologiaan.

treasury-management-and-financial-integration

Anna Integraattori

Mitä tahansa työkaluja finanssiteknologiapinoissasi onkin, on todennäköistä, että niiden käyttöönottoon on investoitu paljon, jotta ne sopisivat mahdollisimman hyvin pinoosi.

Tällaiset investoinnit edellyttävät, että teknologia tuottaa täyden potentiaalinsa, mutta 99,999% kaikista ohjelmistoista on vain niin hyviä kuin mitä niihin on panostettu.

Ja jotta näin voisi tapahtua, se on integroitava täysin osaksi yleistä rahoitusinfrastruktuuria.

Astu sisään Rahoitusintegraatioalusta.

Rahastonhoitajien välittömin hyöty rahoitusintegraatioalustasta on seuraavat seikat prosessien virtaviivaistaminen.

Tiimit, jotka hyödyntävät taloushallinnon integraatioalustaa, pystyvät yhdistämään ERP- / TMS-työkalut pankkeihin lyhentääkseen maksujen käsittelyaikoja, automatisoidakseen tiliotteiden haun ja rakentaakseen taloushallinnon työnkulkuja saadakseen organisaationsa taloustiedot takaisin hallintaansa.

Yhdistämällä eri back-office-järjestelmät Financial Integration Platform -alustan kanssa tällä tavoin tiimit voivat a) kommunikoida tietojen kanssa tehokkaammin ja b) noudattaa johdonmukaisia prosesseja eri järjestelmissä.

TMS-järjestelmää käyttävät pankit voivat puolestaan muuntaa pankkiensa tilioteviestit TMS-valmiiksi tiedostoiksi, ennen kuin ne voidaan lähettää takaisin TMS-järjestelmään ja muihin back-office-järjestelmiin täsmäytystä varten. Sen lisäksi, että integraatioalustat parantavat TMS- ja ERP-järjestelmien toimintaa, ne parantavat myös turvallisuutta poistamalla tiedostojen manuaaliseen poimintaan liittyvät petos- ja virheriskit.

Petos- ja tietoturvariskit ovatkin yksi talous- ja varainhoitotiimien tärkeimmistä huolenaiheista.

A Pulsen ja Kyriban tuore tutkimus kysyi 100:lta IT-johtajalta, mikä on heidän odotetuin positiivinen tuloksensa AccessPayn kaltaisen rahoitusintegraatioalustan käyttöönotosta. Suosituin vastaus (55%) oli "parantunut turvallisuus ja salaus".

Tämän lisäksi 93% IT-johtajista oli sitä mieltä, että tämäntyyppinen teknologia vaikuttaa myönteisesti heidän yrityksensä tulokseen, mikä korostaa muutoksen suurta tarvetta.

Onneksi turvallisuus on yksi tiimimme osa-alueista. kolme tärkeintä huolenaihettaja inhimillisten virheiden vähentäminen näiden prosessien automatisoinnilla on valtava merkitys turvallisuuden parantamisessa.

Olipa tavoitteenasi sitten maksujen turvallisuuden parantaminen, käsittelyaikojen ja petosriskien vähentäminen, taloudellisen raportoinnin ja likviditeetin saatavuuden parantaminen tai toimintojen keskittäminen, integraatioalusta, joka yhdistää TMS- tai ERP-järjestelmän pankkiin, on portti tavoitteen saavuttamiseen.

financial-integration-connecting-back-office-systems-to-banks-through-accesspay

 

Muut Back Office -järjestelmät

ERP- ja TMS-järjestelmien lisäksi myös palkka- ja CRM-järjestelmät suorittavat nykyaikaisen varainhoitajan inventaarioon kuuluvia elintärkeitä tehtäviä.

Johtavat palkanlaskennan integraatioalustat yhdistävät yritykset mihin tahansa maksujärjestelmään tai pankkiin maailmanlaajuisesti, mikä mahdollistaa joustavuuden palkanlaskennan käsittelyssä ja varmistaa, että työntekijöille maksetaan palkka oikein ja ajallaan riippumatta siitä, missä päin maailmaa he ovat tai kenen pankissa he ovat.

Palkanlaskennan integraatioalustat suojaavat myös henkilöstöä antamalla käyttäjille mahdollisuuden automatisoida maksuja useiden maksujärjestelmien ja pankkien kautta samalla kun ne rajoittavat pääsyä arkaluonteisiin palkkatietoihin ja peittävät edunsaajatiedot. Kun palkanlaskentajärjestelmä integroidaan integraatioalustan kanssa, tiedostojen väärentämisen ja mahdollisten petosten riski poistuu, kun palkkatietoja ei tarvitse syöttää manuaalisesti pankkiportaaliin tai maksusovellukseen.

Yritykset voivat myös hallita työnkulkua ja hyväksyntöjä keskitetysti luomalla syötteitä liitetyistä palkanlaskentajärjestelmistä ja palveluntarjoajista.

Samoin CRM-integraatioalustat tarjoavat monia ominaisuuksia, jotka parantavat työkalun mahdollisuuksia. Käyttäjät voivat keskittää maksu- ja perintäkäsittelyn, kassan näkyvyyden, analytiikan ja raportoinnin yhdelle alustalle. Maksujen ja täsmäytysten käsittelyajat lyhenevät, työnkulkuja ja hälytyksiä voidaan käyttää pääsyn ja käyttäjätoimien hallintaan, ja maksujen ja perintätiedostojen manuaaliseen poimintaan ja käsittelyyn liittyvät riskit poistuvat.

 

Turvallinen ja skaalautuva rahoitus- ja kassatoiminta alkaa pankkiyhteydestä.

Pankkitoiminta on tunnetusti monimutkaista.

Ennusteiden laatiminen, maksujen suorittaminen, käteisvarojen ja likviditeetin hallinta sekä sääntelyn mukainen raportointi edellyttävät useiden pankkien, erillisten tiimien, hajanaisten prosessien ja erilaisten back office -järjestelmien käyttöä.

Organisaatiot, jotka ovat investoineet merkittävästi ERP-, TMS-, CRM- ja palkanlaskentajärjestelmiin, huomaavat usein, että ne eivät pääse käsiksi tietoihin ja prosesseihin, joita ne tarvitsevat toimiakseen tehokkaasti, koska järjestelmät eivät ole suoraan yhteydessä pankkeihin.

Integraatioalustat helpottavat back-office-järjestelmien integrointia pankkiverkkoihin ja tarjoavat aidosti turvallisen ja skaalautuvan rahoitustoimintamallin.

Jos haluat lisätietoja omasta Financial Integration Platform -alustastamme, tutustu AccessPayn live Platform Showcase -esittelyyn alla, niin näet ratkaisumme edut ensikäden.

 

AccessPay-platform-showcase-CTA