Lograr la resistencia operativa en los servicios financieros con la integración entre empresas y bancos
Ahora que la FCA y el Banco de Inglaterra piden a las empresas que revisen sus procesos para mitigar el riesgo y reforzar su resistencia operativa, nunca ha sido tan importante contar con la infraestructura adecuada para gestionar los procesos críticos de su empresa.
Al mejorar la resistencia operativa, su empresa tiene menos probabilidades de sufrir interrupciones y está mejor preparada para las crisis que escapan a su control. Esto se traducirá en procesos más ágiles, tiempos de respuesta más cortos y un modelo de negocio más escalable.
Descubra cómo la tecnología de integración empresa-banco de AccessPay automatiza, controla y amplía su función financiera para crear un equipo financiero más resistente al riesgo y adaptable.
Eliminar el riesgo de las personas
Las empresas deben tener en cuenta una serie de resultados que pueden derivarse del "riesgo de las personas", y que pueden salirse fácilmente de control. Estos riesgos incluyen:
- Aumento de la demanda de recursos para el equipo financiero
- Indisponibilidad del personal
- Brechas de seguridad
- Tiempo de inactividad del portal bancario
Al automatizar estos procesos, se reduce en gran medida el número de consideraciones de riesgo que pueden afectar directamente a la continuidad del negocio. Esto también agiliza sus controles de pago.
La digitalización de estos procesos puede garantizar una estructura controlada para la validación y autorización de los pagos. Con las modernas tecnologías financieras emergentes como AccessPay disponibles, la intervención manual es obsoleta e innecesaria.
Estar siempre preparado para las auditorías
Con la próxima auditoría financiera a la vuelta de la esquina, es esencial que los equipos financieros tomen las medidas necesarias para estar preparados para la auditoría. Una auditoría fallida puede ser catastrófica para las empresas, ya que varios fallos pueden obligar a una empresa a cerrar.
Para cumplir con la normativa, los equipos de finanzas deben hacer un seguimiento de todos los pagos efectuados: quién los hizo, cuándo se enviaron y quién los autorizó. Sin una solución automatizada que haga un seguimiento de estas acciones, la preparación de estas auditorías puede llevar mucho tiempo y recursos. AccessPay realiza un seguimiento automático de los procesos de pago y autorización, lo que ahorra tiempo y garantiza que la empresa esté siempre preparada para las auditorías.
Automatizar los informes de ARP
La elaboración de informes diarios e intradiarios suele llevar mucho tiempo, y en algunos casos es incluso un trabajo a tiempo completo. ¿El problema? Estos procesos son víctimas de inexactitudes y errores humanos. Estos informes tampoco son "en tiempo real", lo que significa que nunca es una imagen real del estado financiero de una empresa.
La automatización de estos procesos no sólo es más resistente, sino que también permite acceder a una imagen más precisa y fiable de las finanzas de la empresa.
Apoyo a las auditorías del SYSC y la FCA
La tecnología de AccessPay respalda las auditorías de la FCA y la SYSC proporcionando un software aprobado que pone en marcha "la gestión y los controles de riesgo adecuados" para no sólo reducir el riesgo a través de la automatización, sino también para ofrecerle una mejor visibilidad del efectivo, todo en una sola plataforma.
AccessPay permite a Darlington Building Society absorber varios de sus antiguos procesos y reflejar sus entornos de control. Esto incluiría la verificación de los archivos de pago y la aprobación de 4 ojos. A diferencia de otros proveedores, el sistema único de AccessPay facilita aún más los controles.
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¿Por qué AccessPay?
Ayudamos a la resiliencia operativa de su función financiera mediante la digitalización de sus procesos bancarios. Conectamos sus aplicaciones financieras directamente con el banco, automatizando tareas típicamente manuales para ofrecerle un mejor control y visibilidad de sus finanzas, eliminar los riesgos asociados a las personas y darle acceso en tiempo real a los datos financieros para asegurarse de que está preparado para las auditorías y cumple con una serie de informes relacionados con la PRA, la FCA y la SYSC.
Automatización
Nuestra potente solución automatizada incluye todo lo que su empresa necesita para agilizar y gestionar sus procesos bancarios corporativos, todo en un solo lugar. La automatización elimina el elemento de "riesgo humano" innecesario al suprimir la intervención manual cuando sea necesario, y le ofrece un mejor control y visibilidad de sus finanzas.
Tecnología de confianza
Nuestra tecnología cuenta con la confianza de algunos de los mayores clientes de servicios financieros del Reino Unido. También somos socios de algunos de los mayores bancos y empresas financieras del Reino Unido.
Mejores controles de pago
La automatización también mejora sus controles de pago, ya que se realiza un seguimiento de todo, desde la validación, la aprobación del pago y la autenticación. Esto le ayuda a estandarizar sus procesos de aprobación.
Informes normalizados
Benefíciese de los informes estandarizados y de los cuadros de mando en tiempo real para acceder a cualquier dato de la plataforma en cualquier momento, garantizando que su empresa esté siempre preparada para la auditoría.
Consolidación
Todo lo que necesita para reducir el riesgo en sus procesos bancarios corporativos está consolidado y es más fácil de gestionar.
Cuando hablamos con Barclays, nos recomendaron AccessPay como la solución preferida. También hablamos con otros proveedores de seguros y todos os recomendaron, lo cual es muy recomendable.
Estamos orgullosos de trabajar con
Preguntas frecuentes
¿Con qué formatos de archivos de pago es compatible AccessPay?
AccessPay es compatible con cualquier formato de archivo de pago gracias a nuestro motor de transformación de archivos incorporado, que puede procesar cualquier formato común como los archivos CSV, Standard18 y PAIN junto con formatos menos comunes.
¿Con qué bancos se conecta AccessPay?
AccessPay puede conectarse a cualquier banco miembro de SWIFT y admite conexiones directas con todos los bancos de nivel 1 y 2 capaces de soportar un servicio de conectividad de host a host.
Actualmente apoyamos proyectos de conectividad de host a host con Barclays, HSBC, JPMorgan, Citi, RBS, Societe Generale, Lloyds, Standard Chartered y muchos más.
¿Qué informes están disponibles a través de la herramienta de seguimiento de pagos de AccessPay?
Los siguientes informes pueden exportarse a un formato csv o xls:
- Informe sobre el recorrido del expediente - incluye detalles a nivel de archivo, como la fecha de carga, los importes totales de control, la configuración y un seguimiento del usuario con sello de tiempo de las acciones clave, como la carga, la aprobación y la validación del archivo.
- Supervisión del acceso de los usuarios - detalla qué usuarios se conectan, cuándo y con qué método. El usuario puede seleccionar un rango de fechas dentro del cual revisar toda la actividad de acceso de los usuarios. Para aquellos que utilizan MFA, también está disponible un informe secundario de autenticación MFA.
- Informe de cambios administrativos - sigue todos los cambios a nivel de administrador realizados en AccessPay durante un período determinado, incluidos los cambios en el acceso de los usuarios, los flujos de trabajo de aprobación y las entidades almacenadas en AccessPay.
- Informe sobre los permisos de los usuarios - realizar una exportación rápida de todas las funciones y permisos de los usuarios activos
¿Qué controles de pago admite AccessPay?
- Carga y transformación automática de archivos de pago
- Validación y autentificación automática de los ficheros de pago
- Flujos de trabajo de aprobación personalizables y estrictos controles de gestión de acceso de los usuarios
- Encriptación automática de archivos y enmascaramiento de datos
- La visibilidad en tiempo real de los estados de los archivos de pago alerta a los usuarios especificados sobre los archivos que requieren atención
Para más información, visite https://accesspay.com/solutions/payment-controls/
¿Admite AccessPay la auditoría de los extractos bancarios?
Sí. En el caso de las instituciones financieras, AccessPay puede recibir los datos de los extractos intradía/final del día y producir un informe PRA formateado mediante csv.
La herramienta de gestión de efectivo también permite elaborar informes sobre las transacciones. Esto le permite realizar búsquedas de transacciones en diferentes rangos de fechas, bancos, países, importes y entidades; todos los datos se pueden exportar a un formato csv o pdf, lo que significa que podrá auditar todas las transacciones de su patrimonio bancario en cualquier momento. Incluso puede desglosar los registros de las transacciones individuales si necesita una prueba de recepción o de pago a nivel de transacción individual.
¿Admite AccessPay MFA/SSO?
Sí. AccessPay admite el inicio de sesión mediante la autenticación multifactor y el inicio de sesión único (SSO) y puede integrarse en las políticas de control de su sistema actual.
¿Qué acreditaciones tiene AccessPay?
Consulte nuestras acreditaciones a continuación:
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