Fire måder at opnå fuld synlighed om kontanter på

Et af de vigtigste spørgsmål, som mange finansfolk står over for, er: "Hvordan kan du få fuld synlighed om dine penge i din virksomhed?"

Mange er dog ikke klar over, at der findes mange metoder, der kan hjælpe virksomheder med at opnå dette, og hvilken metode der er bedst egnet til din organisation afhænger af forskellige faktorer som f.eks. antallet af banker, du administrerer, den teknologi, du bruger, og det budget, du har til rådighed.

Vi har samlet en oversigt over de fire måder, hvorpå du kan opnå fuld synlighed om kontanter for din virksomhed, så du kan afgøre, hvad der er det rigtige for dig, og uanset hvilken løsning du vælger, kan vi støtte dig på den rejse.

Så lad os udforske dem...

 

1. Den manuelle proces

Det er nok den mest almindelige måde at spille på; dette indebærer at logge ind på onlinebankportaler for at hente åbningssaldi på alle dine hovedkonti og dokumentere dem på et regneark, før du begynder din daglige positionering. Gentag denne proces på tværs af alle dine konti/valutaer, og du er næsten færdig. Nu ved du, hvor mange penge du forventes at have på hver konto, og det er tid til at flytte dine midler for at dække eventuelle overtræk og konsolidere dine lange saldi.

Denne fremgangsmåde er kun virkelig brugbar for organisationer med enten et lille antal konti eller mange ressourcer. Afhængigt af omfanget kræver denne fremgangsmåde en betydelig investering i ressourcer, som bedre kan anvendes til projekter med større værditilvækst. Der er visse risici forbundet med at stole på mennesker til dataindtastning. På trods af strenge kontroller kan der stadig slippe fejl igennem, hvilket kan få alvorlige konsekvenser for beslutninger, der træffes på grundlag af ukorrekt registrerede saldi.

 

2. Kontant synlighed uden et TMS

Hvis dit hovedformål er fuld synlighed om kontanter, har du brug for de rigtige værktøjer til opgaven, men du har ikke brug for et TMS. Mange TMS-udbydere tilbyder funktionalitet til synliggørelse af kontanter som et gratis add-on eller til nedsat pris. Selv om tilbud som disse kan virke som en god forretning, er det en dyr og endda kontraproduktiv løsning på problemet at indføre et TMS udelukkende med det formål at opnå fuld synlighed af kontanter. Især hvis du har mere end en håndfuld konti, der skal forvaltes, men ikke er udstyret med store ressourcer og budgetter.

Standalone værktøjer til synlighed af kontanter som AccessPay findes til at løse dette problem for mellemstore virksomheder med mindre likviditetshold eller globale finansfunktioner. De konsoliderer dine globale banker og konti i et enkelt overblik, hvilket giver dig de oplysninger, du har brug for om din likviditetsposition til en meget lavere pris, og de er meget nemmere at implementere ved at integrere problemfrit mellem de nuværende systemer og dine bankkonti.

Læs mere om vores løsning til kontanthåndtering her.

 

3. Forbind dit gamle TMS via Embedded Corporate Banking

Bare fordi din virksomhed nyder godt af et Treasury Management System (TMS), betyder det ikke, at du er i stand til at høste frugterne af fuld synlighed i realtid. Hvis du bruger et gammelt TMS, er der faktisk en god chance for, at det slet ikke øger din kontantsynlighed drastisk. Bankeksponering, betalingsafstemning og afdækning af valutaer - er alle aktiviteter, hvor et TMS giver værdi. Men hvis dit TMS ikke har mulighed for at oprette forbindelse til dine bankpartnere ved hjælp af SWIFT MT-meddelelser eller på anden vis, er det endnu en hindring, du skal overvinde, at modtage daglige og intradaglige data om kontoudtog i dit TMS.

Den gode nyhed er, at hvis dit nuværende TMS ikke har forbindelse til dine banker, behøver du ikke at investere i et nyt. Indlejrede Corporate Banking-løsninger som AccessPay kan modernisere gamle systemer ved at fungere som middleware, der leverer bankdata i realtid til dit TMS og dermed giver dig de data, der er nødvendige for at få en oversigt over din likviditetsposition. Denne mulighed kan spare betydelig tid og investeringer for virksomheder, der ønsker at få mere ud af deres eksisterende TMS uden at skulle gå i udbud for et nyt system.

 

 

4. Det moderne TMS

Nogle Treasury Management Systems kan det hele: betalinger, afstemning, afdækning og den nødvendige bankforbindelse for at opnå et realtidsoverblik over dine likvider. Men der er en hage ved det. De er en stor investering og kræver det samme budget, som du skal bruge til en helt ny ERP-implementering. De sekscifrede kontrakter gør denne mulighed til en luksus, der ofte kun er forbeholdt virksomheder med store budgetter til at give deres finansfunktion et ekstra beløb.

 

Hvad har vi lært?

Nu hvor vi har opsummeret de 4 måder, hvorpå du kan opnå fuld synlighed om dine penge for din virksomhed, kan vi diskutere, hvor vi kommer ind i billedet.

 

Hvordan kan AccessPays værktøj til synliggørelse af kontanter hjælpe dig?

Selv om det er et simpelt koncept, kan det være en kompliceret og bekostelig opgave at opnå effektiv synlighed af kontanter. Uden en enkelt kilde til sandhed er det svært at træffe beslutninger baseret på de kontanter, som din virksomhed har til rådighed. Men fremtiden for synlighed af kontanter ligger i indlejret corporate banking. Ved at konsolidere live transaktionsdata på tværs af din bankvirksomhed og omsætte dem til meningsfulde analyser kan virksomheder være et skridt foran med hensyn til udgifter, tilbagebetaling af gæld og investeringsmuligheder.

AccessPay er på forkant med denne bevægelse og hjælper virksomheder med at forbinde banker med finans- og likviditetsapplikationer for at frigøre bedre banktjenester og i sidste ende drive bedre forretningsbeslutninger. Hvis du gerne vil vide mere om, hvordan indlejret corporate banking kan drive din virksomhed fremad, så kontakt os i dag.