Hur man identifierar misstänkta transaktioner: Upptäck risk och bedrägeri i din finansiella verksamhet
Om du läser den här bloggen är du förmodligen en person som sköter den dagliga finansverksamheten....
Introduktion av Detect
En av fyra organisationer drabbas av bedrägerier. Nästan alla organisationer påverkas av fel i betalningsförfarandet. Bedrägerier och fel kan kosta din organisation tid, pengar och till och med skada dess rykte.
Detect är det viktigaste tillägget för betalningssäkerhet för AccessPay-användare som vill stoppa bedrägerier och fel innan betalningsfiler behandlas.
Vad kan Detect göra för dig?
Förbättra kontrollerna av betalningar
Med hjälp av en kombination av fördefinierade regler och artificiell intelligens minskar Detect avsevärt risken för att felaktiga transaktioner glider mellan stolarna.
Upptäcka betalningsbedrägerier i ett tidigt skede
Med hjälp av en rad utlösare och regler markerar Detect möjliga bedrägeriförsök vid betalningsinitiering.
Intel för att hjälpa dig att agera snabbt
Detect hjälper dig att agera snabbt. Eventuella oegentligheter flaggas så snart din betalningsfil kommer in i AccessPay-plattformen.
Hur fungerar Detect?
Detect använder en uppsättning fördefinierade regler som kan anpassas för att skapa en kontinuerlig profil av oregelbunden aktivitet för din organisation. Oregelbunden aktivitet markeras sedan med hjälp av ett trafikljussystem som visar vilka enskilda transaktioner som behöver din uppmärksamhet.
Detect är ett varningsverktyg och kommer inte att undertrycka enskilda transaktioner automatiskt, utan undertryckningen hanteras av användaren som granskar informationen.
Vilka regler finns i Detect?
- Oredovisade fordringsägare
- Borgenärer som betalats mer än en gång i samma ärende.
- Borgenärer som har betalat samma belopp mer än en gång i samma ärende.
- Tröskelvärden för det totala antalet transaktioner
- Tröskelvärden för det totala transaktionsbeloppet
- Tröskelvärden för enskilda transaktionsbelopp
Om de bara hade haft detekt: Användningsfall som är värda nyheter
Av misstag underbetala personalen
Några välkända organisationer har nyligen fått rubriker för att de av misstag har betalat för lite till personalen. Om felet hade upptäckts innan löneräkningen skickade in betalningsfilen hade denna PR-mardröm kunnat undvikas.
(källa)
Bedrägeri
En organisation föll offer för bedrägeri från VD:s sida genom att ett falskt e-postmeddelande skickades till ekonomiavdelningen där man krävde att en leverantör skulle betalas omgående. Detta kunde ha flaggats som en okänd fordringsägare om det hade kontrollerats innan betalningen behandlades.
(källa)
Värde Tröskelvärde
En arbetsgivare har av misstag betalat ut 300 gånger lönen till en anställd. Den anställde tog pengarna och flydde. Detta kunde ha flaggats som ett överskridande av tröskelvärdet för en transaktion om betalningsfilen hade kontrollerats innan den behandlades.
(källa)
Uppgradera till Detect nu
Om du vill ha en fullständig demonstration av hur tillägget fungerar, vänligen kontakta oss via formuläret.
Vanliga frågor om detektion
Vilken filtyp och vilket betalningsarbete är Detect kompatibel med?
Alla filtyper kan användas för inlämning till Bacs och Faster Payments (FPS).
Hur många transaktioner kan Detect skanna per fil?
Filer som innehåller högst 15 000 transaktioner
Kan alla användare få tillgång till Detect-resultaten?
Nej, endast användare med rätt behörighet kan granska resultaten för att följa uppdelningen av arbetsuppgifter mellan användarna.
Kan reglerna för poängsättning ändras?
Ja. Regler kan skapas, redigeras och tas bort när som helst av användare med lämpliga behörigheter. Ändringarna måste göras innan en fil laddas upp för att de nya regelvariablerna ska gälla för filen. Regler kan inte heller uppdateras retroaktivt för att ändra befintliga poäng.
Är Detect tillgängligt för Bacs Approved Bureaus?
Detect är för närvarande inte tillgängligt för dem som använder AccessPays lösning Bacs Approved Bureau.
