15 oktober 2021

Integration mellan företag och banker: Säkerhet i finansverksamheten

För att förhindra ekonomiska förluster och ryktesskador måste ekonomi- och finanspersonal bli proaktiva när det gäller att minska betalningsbedrägerier och fel i företagets finansverksamhet.

Detta gäller särskilt när det gäller hanteringen av internationella och inhemska betalningar, som ofta är tidskrävande och onödigt stressig.

Med olika system, banker och ett överdrivet beroende av människor är det ett ansvar som kan kännas överväldigande.

Svaret ligger i förebyggande åtgärderupptäckt och svar för säkerhetshot samt centraliserad kontroll över användarnas, systemens och applikationernas säkerhet.

Med många datakällor och flera bankportaler och backoffice-system är det viktigt att kunna granska användardata och centralt styra åtkomsten till dessa system.

Mänskliga fel i företagens finansverksamhet - vad är risken?

Vi är glada att du frågade.

När man tänker på mänskligt baserade säkerhetsrisker i företagens finansverksamhet kommer man att tänka på illvilja.

Det är lätt att föreställa sig den arketypiska cyberhackaren, klädd i en balaclava eller Anonymous-mask, som rotar runt i dina filer när de kommer och går i ett försök att förstöra din dag.

Sanningen är dock att de flesta säkerhetsproblem som grupper för ekonomi och likviditet är helt enkelt orsakade av mänskligt fel.

Siffrorna bekräftar detta - men det är fortfarande ett område som är behäftat med många missuppfattningar.

The Undersökning om it-risker 2018 konstaterade att det fanns betydande skillnader mellan den upplevda betydelsen av mänskliga fel och deras faktisk inverkan..

När det gäller dataintrång, till exempel, antog den stora majoriteten av de svarande i undersökningen (76%) att lösenordsdelning var det mest uppenbara säkerhetsproblemet, och när det gäller hotbildsaktörer var det ytterligare 61% som förutspådde att hackare skulle vara deras största bekymmer.

I själva verket är lösenordsdelning ett verkligt problem, liksom hackare som utgör uppskattningsvis 42% av säkerhetshotet, men en mycket större andel av dataintrång orsakas av enkla mänskliga misstag: 68%.

Detta gäller naturligtvis inte direkt internationella betalningar, utan används i stället för att illustrera den överskattning av betydelsen som läggs på illasinnade bedrägerier i motsats till äkta misstag som görs varje dag i företagens finansverksamhet.

Det betyder inte att betalningsbedrägerier inte existerar; Självklart gör det det..

Som tidigare nämnts är förebyggande åtgärder en viktig del i att minska säkerhetshot. SWIFT-notis att "genom att se till att de mest effektiva och lämpliga interna strategierna och kontrollerna finns på plats kan du skydda dina medel och din organisation".

Det är här som Corporate-to-Bank Integration kommer in i bilden.

Rollen för integrering mellan företag och banker i hanteringen av säkerhet och risker

Corporate-to-Bank Integration främjar idén om direkt behandling av betalningar och utdrag från banken till ditt backoffice.

Detta gör i sin tur att själva processen med att utbyta betalningsfiler och utdrag blir mycket mindre manuell, vilket leder till:

  • Uppdelning mellan olika enheter och arbetsflöden. Att säkerställa ett tillvägagångssätt för betalningsgodkännanden som är uppbyggt på ett vägglöst sätt.
  • Rationalisering av bankkonton förbättrar avstämningen, ökar kontrollen över bankrelationer och möjliggör standardiserade betalningsinitieringsprocesser.
  • Förbättrad efterlevnad av regelverk eftersom det automatiserade flödet av betalningar och utdragsfiler mellan banken och backoffice avsevärt minskar manuella avstämningar och dataaggregation. Dessutom registreras dataflödet i detaljerade verifieringsspår och transaktionsrapporter för ytterligare trygghet.

Dessa plattformar för bankverksamhet ger finanspersonal möjlighet att hantera användaråtkomst, skapa arbetsflödesregler och användarprofiler för godkännande och inlämning av betalningar.

Med en enda ingångspunkt och möjlighet att spåra användarbeteende och hantering av undantag minskar tiden för granskning och utredning från timmar till minuter.

accesspay-diagram-visning av lösningen på betalningsbedrägerier genom integration

Dessutom kan en enda centraliserad plattform användas för alla betalningstyper, utdragshämtning och bankanslutningar. En inloggning, ett lösenord, inga tokens, inget papper.

Genom att konsolidera all bankåtkomst och transaktionshantering i ett enda system kan skattemyndigheterna begränsa kravet på individuell bankportalåtkomst och minska säkerhetsrisken i samband med inloggning på flera bankportaler.

För de som arbetar inom professionella tjänster, där organisationens pengar måste separeras från kundernas och hållas på separata bankkonton, är förmågan att se dessa bankkonton och transaktioner sida vid sida och på en och samma plattform en formidabel funktion, särskilt när det gäller att rapportera och stämma av externa klienters pengar.

Ledande Corporate-to-Bank Integrationsplattformar har banknivå säkerhet och säker kryptering av betalningsfiler som gör att kassörer kan lita på att de kan stänga av tredjepartsbrott.

Proaktiva och förebyggande flaggor markerar potentiellt bedräglig aktivitet och felaktiga transaktioner, vilket innebär att skattemyndigheter får automatiserade varningar som skickas i realtid, vilket gör det möjligt att vidta en åtgärd omedelbart eller att förebygga en händelse helt och hållet.

För en närmare titt på ett exempel på effektiv integration mellan företag och banker, läs vår berättelser om kundernas framgång eller titta på vår plattformsutställning nedan.

AccessPay-plattformen-utställningscase-CTA