22 oktober 2020

Att ansluta ditt företag till SWIFT-nätverket: debatten om att bygga eller köpa

Om du för närvarande funderar på hur ditt företag ska ansluta sig till SWIFT-nätverketI den här artikeln beskrivs de tankar och överväganden som gjordes av Treasury-teamet i ett globalt tillverkningsföretag som ville effektivisera sin betalningsverksamhet för att förbättra synligheten av kontanter över hela världen.

Kolla in hela webbseminariet med NSG Pilkington:

 För några år sedan började den globala tillverkaren NSG-gruppen kom till oss med ett problem med synligheten av kontanter.

För att stödja ett mer flexibelt och smidigt tillvägagångssätt för sina bankprocesser ville företaget ersätta sina decentraliserade, manuella onlinebankprocesser med fullt integrerad SWIFT-anslutning i sina gemensamma servicecenter och betalningsfabriker.

Men innan du väljer att samarbeta med AccessPayEn diskussion behövde avgöras: Ska man bygga eller köpa anslutning till Swift-nätverket?

Argumentet om att bygga upp

Det första alternativet för företag som vill använda SWIFT eller dess gpi-spårningstjänst är att bygga ett eget internt system för att hantera SWIFT-meddelanden.

Den viktigaste fördelen med detta är total äganderätt till och insyn i betalningsmeddelanden. Men det kommer med en rad verkliga utmaningar.

  • Kunskap - En intern uppbyggnad innebär inte bara en integrering mellan interna system och SWIFT - det finns en grundlig tillämpning av affärsregler och processer att ta hänsyn till först. Det är absolut nödvändigt att ha en förståelse för insamlingen av Swift MT- och gpi-meddelanden - och en medvetenhet om ytterligare 10 eller fler gpi-statuser som anger var en betalning befinner sig i sin livscykel.
  • Överensstämmelse - Anpassade versioner måste uppdateras varje år för att följa den årliga versionen av SWIFT-standarderna. Sedan har vi utmaningen att migrera alla meddelanden till ISO 20022 före slutet av 2022.
  • Investering - Sist men inte minst är anslutningen från äldre system till SWIFT-nätverket inte utan betydande kostnader och kräver stora investeringar i tid och resurser från IT, finans, ekonomi och andra delar av företaget för att göra din skräddarsydda konstruktion till verklighet.

"Vi uteslöt en lokal gateway för Swift eftersom det var för resurskrävande och vi hade höga säkerhetskrav för Swift-revisionen." Chris Davies, NSG Pilkington

Se webbseminariet

Outsourcing till en Swift-byrå

I andra änden av spektrumet finns alternativet att helt och hållet lägga ut arbetet på en Swiftbyrå.

Den största fördelen här är minskningen av manuellt ingripande och backoffice-processer, eftersom tredje part tar hand om avstämningen av meddelanden för din räkning och endast skickar tillbaka det slutliga meddelandet.

Men faktum är att Swift-byråer är kostsamma och vanligtvis bara är ett gångbart alternativ för tier one-banker som hanterar mycket stora volymer av finansiella meddelanden.

"Vi uteslöt en snabbbyrå på grund av kostnaderna och för att vi ville behålla viss kontroll över systemet med vår egen BIC" Chris Davies, NSG Pilkington

Se webbseminariet

 

Satsa på partnerskap med leverantörer

För de flesta företag är den mest logiska lösningen att samarbeta med teknikleverantörer som AccessPay för att utöka både moln- och äldre system med en Swift-lösning som är "plug and play".

AccessPay är Storbritanniens första Swift Alliance Lite 2-leverantörDet är ett snabbt och kostnadseffektivt sätt att isolera befintliga affärssystem och samtidigt ge företag den kontroll och insyn som de behöver i sina betalningsprocesser.

Jämfört med att bygga en lösning internt är det snabbare att skapa värde. Inställningstiderna tar veckor, inte månader.

"Det kändes vettigt för oss att köpa en färdig lösning för att minska den tid det skulle ta för oss att börja se fördelarna, så vi bestämde oss ganska snabbt för att undersöka marknaden." Chris Davies, NSG Pilkington

Se webbseminariet

För att inte tala om minskningen av de löpande underhållskostnaderna, eftersom uppdateringar och migreringar sköts av leverantörer som oss.

Men en av de största fördelarna med att använda tredjepartsleverantörer som AccessPay är att man kan åtgärda kunskapsgapet mellan företag och banker.

På AccessPay erbjuder vi till exempel fullständig hjälp med att uppfylla följande krav Swifts säkerhetsprogram för kunder under introduktionen och eliminerar behovet av regelbunden granskning - vilket inte skulle vara fallet om du skulle bygga din egen lösning.

Dessutom framtidssäkrar vi det sätt på vilket organisationer hanterar efterlevnaden av förändringar som den nya ISO 20022 Meddelandestandard, där AccessPay fungerar som en filagnostisk plattform som automatiskt omvandlar meddelanden till rätt format för företagskundens räkning.

ISO 20022 är en enorm förändring av verksamheten för alla som vill ansluta till Swift, så om du inte har stora resurser att investera i att undersöka och följa de nya meddelandestandarderna är det en klok investering att välja en Swift-leverantör.

Förändringstakten är intensiv - med förändrade standarder, migreringar och nya betalningstyper som införs. Oavsett vilken metod du väljer för att ansluta till SWIFT måste din teknik reagera snabbt för att du ska kunna dra nytta av framtida innovationer inom betalningar.