För många företagskassörer kan kassaprognoser vara något av en baksida.
Mitt i morgonens underdimensionerade kaos av inloggningar på bankportaler - för att inte tala om att skapa en uppskattad global likviditetsposition - finns det ofta inte mycket tid över för strategiarbete, dataanalys och en fruktbar framåtblick.
Om vi har lärt oss något av de senaste åren är det dock att det finansiella landskapet är bräckligt. När oväntade händelser inträffar, oavsett vilken typ av händelser det är - och det verkar verkligen som om vi inte kan få någon paus från dem - är det företag utan en framtidsplan som drabbas hårdast.
Även om man bortser från Brexit och Covid (även kända som B- och C-orden), är verkligheten den att det för de flesta ekonomer i företag finns ett stort hinder för en effektiv kassaflödesprognos: brist på global synlighet för likvida medel.
Utan en noggrann synlighet för kontanter som en lösning för kontanthantering ger, har företagets skattmästare dålig koll på sina betalnings- och kundfordringar.
Med andra ord bedriver du storskalig bankverksamhet på osäkra, föråldrade data.
Kassaprognoser är avgörande för att driva effektiv bankverksamhet och vi berättar varför - och varför en molnbaserad tjänst är den bästa lösningen.
Vilka är de befintliga alternativen för en kassaflödesprognos?
Fram till på senare år har kassaförvaltare förlitat sig på två primära metoder för att göra prognoser för kassaflöden.
Om du inte gillar kalkylblad är affärsvärlden kanske inget för dig. Med detta sagt, i takt med att automatiserade lösningar som AccessPay ökar i popularitet blir företagens kassörer allt mindre beroende av dem.
Det är också goda nyheter, eftersom kalkylblad är mycket känsliga för mänskligt fel, och det är nästan omöjligt att identifiera små fel i inmatningarna. Det är faktiskt så, I en studie konstaterades följande att människor bara lyckas med 50% till 80% när de försöker upptäcka om det finns ett fel i en cell i ett kalkylblad.
De granskas också sällan så noggrant som de borde, vilket leder till en ökad risk för dåligt beslutsfattande när det gäller ditt kassaflöde och rörelsekapital.
Alternativet är ett Treasury Management System (TMS). De har funnits i årtionden, men företagen har ännu inte upptäckt deras verkliga värde när det gäller att optimera kassaflödesprognoser. Inte bara det, utan beroende på företagets storlek och det TMS som används kan de kosta allt från tusentals till miljontals kronor.
Varför är det viktigt med kassaprognoser?
De allra flesta företag kan delas in i två kategorier: de som har stora likvida medel och förstår att de är likvida och att de måste få avkastning på sina likvida medel, och de som är skuldberoende och är beroende av kortsiktig daglig finansiering för att upprätthålla kassaflödet.
Oavsett vilken finansfunktion som din finansförvaltning har finns det stora fördelar med att göra prognoser över kassaflöden. Vi har sammanställt flera av dem här för att hjälpa dig att visualisera framtiden för ditt arbetsflöde.
- Exakta kortsiktiga prognoser ger dig tillgång till likviditetslösningar med högre avkastning.. Penningmarknadsfonder har vanligtvis en handelsfrist kl. 12.00/13.00, vilket innebär att du har ont om tid för dagliga strategier. Om du vill investera - eller alternativt, om du har ett underskott, skaffa pengar - behöver företagens kassörer en exakt kortsiktig prognos för att känna till sin position vid dagens slut i god tid.
- Exakta prognoser innebär att du kan minska de buffertar som finns kvar på kontot.. Du kan ta dessa outnyttjade medel och placera dem i lönsamma instrument.
- Med exakta prognoser kan du planera i förväg för att få tillgång till strukturerade skuldfinansieringslösningar.. Kostnaderna för lånefinansiering minskar avsevärt om du har formaliserade avtal med dina banker. Detta omfattar lånefaciliteter, pooling av olika valutor och revolverande krediter.
- En proaktiv koncernledning vill veta i förväg vilka pengar som kommer att finnas tillgängliga.. När ledande befattningshavare har tillgång till exakta kassaprognoser, som möjliggör insyn i kassan, har de större möjlighet att fatta välgrundade operativa beslut, utforma en tydlig företagsriktning och föreslå mer detaljerade tillväxtstrategier för framtiden. Företagets skattmästare som har tillgång till denna information kan bli en viktig rådgivare till ledningen.
- Noggranna prognoser är det enda sättet att hantera viktiga uppgifter inom finansförvaltningen, t.ex. valutarisker.. Genom att veta vilka valutor du kommer att ha tillgängliga och när du kommer att ha dem tillgängliga förhindrar du att göra fel valutaaffärer eller swapavtal.
- Prognoser och granskning av prognoser hjälper till att identifiera aktörer som har betalningsstörningar på både betalnings- och kundfordringar.. Med hjälp av kassaflödesprognoser kan du upptäcka om interna avdelningar gör betalningar i förtid eller om kunderna betalar sent eller tidigt.
- Prognoser kan minska silos i verksamheten. Företagens kassörer kan minimera behovet av externa lösningar och göra det möjligt att maximera global pooling och utlåning mellan företag.
Har du inte tid att lägga upp en strategi eller investera? AccessPays molnbaserade lösning för kassahantering ger dig både tid och insyn i kassan så att du effektivt kan göra kort- och långsiktiga kassaprognoser.
För vem är det viktigt med kassaprognoser?
Noggranna kassaprognoser har konsekvenser för både de som arbetar i kassateamen och högre upp i företaget - det är så enkelt som det är.
För företagets skattmästare bör det vara en viktig uppgift att fastställa rörelsekapital, likviditet och potentiella över- eller underskott av likvida medel. På grund av ineffektiviteten hos ålderdomliga arbetsflöden, som till exempel de som orsakas av ett beroende av kalkylblad och bankportaler, lämnas de alltför ofta i skuggan av sådana viktiga data.
Med en effektiv lösning för kontanthantering kan företagets kassaförvaltare öka insynen i kassaflödet, minska riskerna och förbättra stödet för strategiskt beslutsfattande - en betydande konkurrensfördel som de kan ge sin organisation.
Likaså är kassaförvaltare viktiga för att ge råd om finansiering och finansfrågor till den högsta ledningen, vilket innebär att både kortsiktiga och långsiktiga kassaprognoser är viktiga för deras roll. I många fall hanterar de också kortsiktiga investeringar för att säkerställa att kassaflödet upprätthålls effektivt, vilket innebär att tillgången till data för kassaprognoser är avgörande för deras framgång.
Finansanalytiker är beroende av noggrannhet, något som ofta inte garanteras av kassaförvaltningssystem eller kalkylblad. Organisationer som har till uppgift att övervaka sin ekonomi - som vanligtvis består av hantering av kassaflöde, skulder, skulder och tillgångar - kan ha stor nytta av en exakt kassaprognos, som ger dem ytterligare ett tillägg till sin repertoar av analysverktyg.
Hur AccessPay kan stödja kassaprognoser
Varje kassör eller finansexpert bör vara väl medveten om att kassaflödesprognoser är en iterativ erfarenhet, utan någon patentlösning.
Men dagens prognos? Molnigt (vi är trots allt baserade i Manchester) med en chans till dolda pengar.
AccessPays Lösning för kontanthantering är perfekt positionerad för att ge den globala insyn i kassapositionen som krävs för att göra korrekta kassaprognoser. Genom att erbjuda en skräddarsydd instrumentpanel för din organisations kassa, skulder och fordringar - oavsett antal dotterbolag, länder eller valutor - blir prognostiseringen en mycket effektivare upplevelse tack vare den stora mängd data som du har till hands.
Detta innebär inte bara att du kan se och kontroll dina pengar, men också optimera den. Med vår molnbaserade, automatiserade tjänst slipper du besvärliga och tidskrävande inloggningar på bankportaler som dominerar din dag och äventyrar din förmåga att förbereda dig för den dagliga tidsfristen för penningmarknadsfonder.
Med denna extra tid kan du eller ditt team ägna värdefulla timmar åt att granska de nya uppgifterna, vilket ökar möjligheterna till strategi och kloka investeringsbeslut.
För många avslöjar den ökade synligheten följande dolda godsakerockså.
Om du vill veta mer om hur du kan frigöra miljoner i rörelsekapital med hjälp av AccessPays lösning för kontanthantering - samt om hur prognostisering av likvida medel fungerar i den globala bankverksamheten - se vår fullständig artikel här.
