En av de viktigaste frågorna som många ekonomer ställs inför är: "Hur kan du få full synlighet för din verksamhet?"
Många är dock inte medvetna om att det finns många metoder som kan hjälpa företag att uppnå detta, och vilken metod som är lämpligast för din organisation beror på olika faktorer som antalet banker du förvaltar, vilken teknik du använder och vilken budget du har till ditt förfogande.
Vi har sammanställt en översikt över de fyra sätt som du kan använda för att uppnå full synlighet för din verksamhet så att du kan avgöra vad som är rätt för dig, och oavsett lösning kan vi stödja dig på den resan.
Låt oss utforska dem...
1. Den manuella processen
Det är förmodligen det vanligaste spelet; det innebär att logga in på en internetbankportal för att hämta ut öppningssaldon för alla dina huvudkonton och dokumentera dem i ett kalkylblad innan du börjar din dagliga positionering. Upprepa denna process för alla dina konton/valutor och du är nästan klar. Nu vet du hur mycket pengar du förväntas ha på varje konto och det är dags att flytta dina medel för att täcka eventuella övertrasseringar och konsolidera dina långa saldon.
Detta tillvägagångssätt är endast möjligt för organisationer med antingen ett litet antal konton eller stora resurser. Beroende på omfattningen kräver detta tillvägagångssätt betydande investeringar i resurser som skulle kunna fördelas bättre till projekt med större mervärde. Det finns vissa risker med att förlita sig på människor för datainmatning. Trots stränga kontroller kan misstag fortfarande smita mellan stolarna, vilket kan få allvarliga konsekvenser för beslut som fattas på grundval av felaktigt registrerade saldon.
2. Synlighet för kontanter utan TMS
Om ditt huvudmål är att få full insyn i kassan behöver du rätt verktyg för uppgiften, men du behöver inte ett TMS. Många TMS-leverantörer erbjuder funktionalitet för synlighet av kontanter som ett gratis tillägg eller till rabatterade priser. Även om sådana erbjudanden kan verka som en stöld, är det en dyr och till och med kontraproduktiv lösning på problemet att införa ett TMS enbart för att uppnå full insyn i kassan. Särskilt om du har mer än en handfull konton att hantera men inte är utrustad med stora resurser och budgetar.
Fristående verktyg som AccessPay finns för att lösa detta problem för medelstora företag med mindre finansteam eller globala ekonomifunktioner. De konsoliderar dina globala banker och konton i en enda vy, vilket ger dig den information du behöver om din likviditet till en mycket lägre kostnad, och är mycket lättare att implementera genom sömlös integrering mellan nuvarande system och dina bankkonton.
Läs mer om vår lösning för kontanthantering här.
3. Anslut ditt gamla TMS via inbäddad Corporate Banking
Bara för att ditt företag drar nytta av ett Treasury Management System (TMS) betyder det inte att du kan skörda frukterna av att ha full insyn i kontanter i realtid. Om du använder ett gammalt TMS är det faktiskt stor chans att det inte alls ökar din synlighet i kassan drastiskt. Bankexponering, avstämning av betalningar och valutasäkring - är alla aktiviteter där ett TMS ger värde. Men om ditt TMS inte har något sätt att ansluta till dina bankpartners med hjälp av SWIFT MT-meddelanden eller på annat sätt, så är mottagandet av dagliga och intradagliga kontoutdragsdata till ditt TMS ytterligare ett hinder som du måste övervinna.
Den goda nyheten är att om ditt nuvarande TMS inte är anslutet till dina banker behöver du inte investera i ett nytt. Inbyggda Corporate Banking-lösningar som AccessPay kan modernisera äldre system genom att fungera som en middleware som matar in bankdata i realtid till ditt TMS, vilket ger dig de data som behövs för att få en överblick över din likviditetsposition. Detta alternativ kan spara mycket tid och investeringar för företag som vill få ut mer av sitt befintliga TMS, utan att behöva gå ut i upphandling för ett nytt system.
Vad är "Embedded Corporate Banking"?
Läs e-boken ➜
4. Den moderna TMS
Vissa Treasury Management Systems gör allt: betalningar, avstämningar, säkringar och den bankanslutning som krävs för att få en realtidsöversikt över dina likvida medel. Men det finns en hake. De är en stor investering och kräver samma budget som du skulle behöva för en helt ny ERP-implementering. De sexsiffriga kontrakten gör det här alternativet till en lyx som ofta bara är förbehållet företag med stora budgetar att lägga ner på sin ekonomifunktion.
Vad har vi lärt oss?
Nu när vi har sammanfattat de fyra sätten som du kan använda för att uppnå full synlighet för ditt företag när det gäller kontanter, låt oss diskutera var vi kommer in i bilden.
Hur hjälper AccessPays verktyg för synliggörande av kontanter dig?
Även om det är ett enkelt koncept kan det vara komplicerat och kostsamt att uppnå en effektiv synlighet för kontanter. Utan en enda källa till sanning är det svårt att fatta beslut baserat på de tillgängliga kontanta medel som finns tillgängliga för ditt företag. Men framtiden för synlighet av likvida medel ligger i inbäddad företagsbankverksamhet. Genom att konsolidera levande transaktionsdata i hela bankbeståndet och översätta dem till meningsfulla analyser kan företag ligga steget före när det gäller utgifter, återbetalning av skulder och investeringsmöjligheter.
AccessPay ligger i framkant av denna rörelse och hjälper företag att koppla samman banker med finans- och finanstillämpningar för att få fram bättre banktjänster och i slutändan bättre affärsbeslut. Om du vill veta mer om hur inbäddade företagsbanker kan driva ditt företag framåt, ta kontakt med oss idag.
