Få mer tid och tydlighet med automatisering och kontanthantering

Industriell insikt: Finansiella tjänster

Översikt

Företag som faller under paraplyet för finansiella tjänster - inklusive fintechs, challenger banks och FX-företag - har en unik position i affärslandskapet. Du är väl medveten om vikten av finansiell modernisering, och du kanske till och med hjälper andra företag på deras resa att uppnå den.

Företag inom denna sektor stöter dock ofta på en rad hinder som hindrar dem från att nå sina höga ambitioner. Vanligtvis handlar det om att minska kostnaderna för era betalnings- och bankprocesser, sänka kostnaderna, ta bort finansiella risker, öka hastigheterna och utnyttja ert så viktiga värdeerbjudande.

Här på AccessPay beundrar vi den ambitionen och den genuina viljan att göra skillnad. Vi är faktiskt fast beslutna att hjälpa dig att uppnå det. Men vi inser också att om du ska samarbeta med någon måste de passa bra ihop. Teknologikamrater som förstår dina smärtor, utmaningar och mål.

Med vår molnbaserade betalningsplattform och vår lösning för kontanthantering - som är kompatibla med alla globala banker, alla betalningssätt (BACS, SWIFT, CHAPS, Faster Payments) och alla finansiella tillämpningar - vill vi tro att vi passar in i bilden. I våra partnerskap mellan fintech-, challengerbank- och valutaföretag är detta några av de vanligaste målen som vi har identifierat...

Förbättrad hastighet och effektivitet

Tiden är den största bördan för alla företag inom finansiella tjänster. Ofta kan det kännas som om det helt enkelt inte finns tillräckligt med timmar på dagen. Detta kan vara särskilt sant för nystartade fintechs och utmanande banker som antingen ännu inte har etablerat effektiva arbetsflöden eller saknar personkraft för att få allting gjort. När det gäller automatiserade erbjudanden som AccessPays handlar det alltså inte bara om att frigöra dina ekonomi- och driftsteam.

Naturligtvis handlar det också om det - genom att införa nya betalningssystem som Faster Payments kan betalningstiderna förkortas från dagar till så lite som två timmar, och inget produktivt arbete har någonsin utförts när tankarna går till kalkylblad, bankportaler och kortläsare.

Men när det gäller finansiella tjänster handlar det om mer än så. Viktiga beslutsfattare, liksom sekundära team som IT och produkt, kommer garanterat att gynnas av automatisering. Intern utveckling vid anslutning till nya banker kan ta upp till 12 månader, medan vi kan skippa det och göra det åt dig på några veckor. På så sätt kan du snabbt ansluta dig till bankpartners på nya marknader.

För tankeledare kan företagets bonustid användas till att lägga ner strategier, prognoser och arbete för att uppnå ditt värdeerbjudande.

Maximera ditt värdeerbjudande

Många företag inom finansbranschen har ett unikt värdeerbjudande som gör det till sitt uppdrag att hjälpa andra i takt med att nischade mikrosektorer, såsom insurtech, paytech och wealthtech, fortsätter att växa fram.

AccessPay finns i kärnan av din betalningsarkitektur och skapar en kundcentrerad upplevelse som du har full kontroll över.

Ibland är det dock inte bara tid som saknas för att nå dessa mål - det är helt enkelt att du saknar kapacitet. Och det är inte ditt eget fel. Företag inom den här sektorn trivs vanligtvis när de arbetar med mindre team fulla av likasinnade individer. Men det finns delar av att vara ett företag som lätt kan hamna i skymundan, till exempel revisioner och ackreditering, förbättrad säkerhet och minimering av risker.

Vår lösning kan hjälpa dig att uppfylla kraven från FCA, PRA och EBA - och även ta bort mänskliga fel och risker från din verksamhet - och hjälpa dig att maximera ditt värdeerbjudande.

Bättre insyn i kassan

En bättre överblick över dina pengar är inte bara ett trevligt inslag, utan skillnaden mellan stagnation och tillväxt. Självbelåtenhet och ambition. Underskott och vinst. Med insyn i ditt företags aktuella likviditet - samt förväntade skulder och fordringar - kan ditt företag fortsätta att bredda sin räckvidd tack vare ytterligare data och insikter.

Många finansiella tjänster, särskilt nystartade företag, har förståeligt nog små marginaler, så det är ett måste att kunna genomföra och stämma av transaktioner snabbt och med full insyn. Detta gäller även för utmanarbanker, som vanligtvis är starkt reglerade och har kontroll över kundernas pengar.

I den här situationen är det viktigt att kunna bekräfta att dina pengar är avgränsade och hör hemma precis där de ska vara - det är trots allt ditt rykte som står på spel.

Uppnå operativ motståndskraft

FCA och Bank of England uppmanar nu företag att se över sina processer för att minska riskerna och stärka den operativa motståndskraften, och det har aldrig varit viktigare att ha rätt infrastruktur på plats för att hantera dina affärskritiska processer.

Genom att förbättra den operativa motståndskraften är det mindre sannolikt att ditt företag drabbas av störningar och är bättre förberett för kriser som ligger utanför din kontroll. Detta kommer att resultera i effektiviserade processer, kortare svarstider och en mer skalbar affärsmodell.

AccessPays teknologi för integration mellan företag och banker automatiserar PRA-rapporter, kontrollerar och skalar din ekonomifunktion - så att du kan följa reglerna och vara redo för revisioner enligt SYSC och FCA. Vår plattform eliminerar också personrisker som nedtid i bankportalen, säkerhetsöverträdelser med mera.

Mer om operativ motståndskraft

Fallstudie

sainsburys-logo

Lanserades 1997 Sainsbury's Bank är Storbritanniens äldsta stormarknadsbank och erbjuder flera olika produkter till sina 2,1 miljoner kunder, bland annat lån, valutaväxling, försäkringar och sparande.

Centralt för bankens framgång är Treasury-teamet, som övervakar och kontrollerar koncernens kontanter via sitt Treasury Management System (TMS), övervakar transaktioner och gör betalningar när de behövs.

Teamet gör varje dag gränsöverskridande betalningar av högt värde via SWIFTMen utan en direkt anslutning till SWIFT via deras TMS visade sig processen vara tidskrävande när den gjordes manuellt.

"Att formatera och ladda upp betalningsdata för att bearbeta dessa betalningar manuellt och sedan kontrollera att de är korrekta kan ta flera timmar. Detta är tid som våra medarbetare skulle kunna ägna åt andra uppgifter som är avgörande för bankens framgång." - Warren Hyde, chef för finansförvaltningen

Läs mer

Chatta med vår expert på finansiella tjänster Fionn Wilde

Fionn har en förståelse för SaaS-lösningar och det finansiella landskapet som få kan mäta sig med.

Oavsett om du är en fintech-, challengerbank eller FX-företag är Fionn väl rustad för att hjälpa dig att modernisera din bankverksamhet.

Varför AccessPay?

Ditt företag är i snabb utveckling och är på god väg mot kontinuerlig tillväxt. Därför har det aldrig varit viktigare att automatisera din betalnings- och kontanthantering. Teamet på AccessPay är här för att hjälpa dig.

Vi skapar ordning och reda i din finansiella verksamhet genom att fungera som limmet mellan dina banker och backoffice-plattformar. Med en helautomatiserad, molnbaserad lösning kan du fokusera på det som verkligen är viktigt och säga adjö till de irriterande kalkylbladen och tröttsamma manuella processerna för gott.

Vår moln Lösningen kan vara så osynlig som du behöver och kan enkelt anpassas till din tillväxt, antingen i antal eller över gränserna. Vi kan erbjuda fullständig integration bakom kulisserna eller, om du behöver en mer rådgivande lösning, enVårt team av interna experter är alltid redo att hitta en skräddarsydd lösning som bäst passar dina behov.

Vet du redan att du vill ha API-funktioner och förenkla dina autogireringar eller ansluta dig till SWIFT-nätverket? Det är inga problem. Är du osäker på om en direkt värd-till-värd-anslutning med din banken är rätt för dig, eller varför Faster Payments sparar tid åt dig? Tillsammans hittar vi det bästa tillvägagångssättet.

Dessutom ger vår lösning för kassahantering total insyn i ditt företags medel, vilket gör att du lättare kan nå dina övergripande mål. Med AccessPay kan du se din globala likviditetsposition, återfå kontroll av din bankverksamhet genom att minska riskerna, och optimera dina utgifter med tillgång till rikare data.

AccessPays funktionalitet är utrustad med det senaste API (Application Programming Interface) och molnteknik och automatiserar och förbättrar betalningar, ökar säkerheten och varnar dig för misstänkta transaktioner - vilket minskar risken för bedrägerier.

Du kan till och med använda vår mobilapplikation för att ta bort behovet av kortläsare för att godkänna dina betalningar när du är på språng.

Läs mer