Minska riskerna i den globala bankverksamheten

Om du är en organisation med ett finans- och treasuryteam som arbetar med flera banker är det troligt att du letar efter ett sätt att minska riskerna i din globala bankverksamhet för att stödja revisioner och bättre skydda dina finansiella processer från bedrägerier och fel.

Vi har ett nära samarbete med globala finansteam för att eliminera riskerna med manuella processer och framtidssäkra och skala upp er globala finansverksamhet.

Fatta korrekta finansiella beslut

Stödjer granskningsbarhet och efterlevnad

Minska monetära förluster till följd av bedrägerier

Frigör resurser för att fokusera på att skapa mervärde

Du loggar in och vet exakt hur mycket pengar du har i gruppen. Vi kan inte bara se de betalningar som har gjorts, utan också få bekräftelser från banken. När MT942:er kommer in under dagen uppdateras vår position, så det är en mycket viktig del av kontanthanteringen.

Karen Fagan, chef för finansverksamheten, ITV

Automatisera dina processer för att minska riskerna

AccessPay säkerställer korrekt dataöverföring mellan era backoffice-system (ERP, TMS, etc) och era banker, vilket eliminerar risken med traditionella, manuella processer.

Vår dubbelriktade anslutning konsoliderar tillgången till betalningssystem och standardiserar betalningskontroller över olika platser och enheter, samtidigt som den stöder snabbare avstämning och korrekt kassarapportering genom att automatiskt leverera kontoutdrag i realtid till dina backoffice-system.

Resultatet? En ändamålsenlig och kostnadseffektiv finansfunktion och en nöjd compliance-grupp.

Plattformen

Du kan känna dig trygg med att dina finansiella meddelanden är både säkra och korrekta, oavsett organisationens bankstruktur

Riskhantering för ditt globala finansteam

Bristande synlighet på koncernnivå

Koncernens finans- och treasuryfunktioner saknar också insyn i likviditeten i realtid - de måste ofta vänta på att få in kontoutdrag från hela koncernen, vilket kan leda till föråldrade och felaktiga uppgifter som påverkar likviditetsrapporteringen.

Håll dig redo för revision

Revisorer flaggar nu för att användningen av bankportaler för att hämta kontoutdrag manuellt utgör en säkerhetsrisk på grund av den ökade exponeringen för bedräglig verksamhet.

Automatisk hämtning av kontoutdrag är ett säkert alternativ till manuell inmatning och minskar risken för bedrägerier och fel. Med dagliga eller intradagliga hämtningar tas data emot i realtid, så snart de görs tillgängliga av bankerna.

Detta ökar förtroendet inför interna/externa revisioner eftersom det minskar sannolikheten för avvikelser mellan vad ni tror att revisorerna kommer att se och vad de hittar.

Bristande kontroll över betalningar

Internrevisioner flaggar nu för manuell betalningshantering via bankportaler som en betydande risk.

Denna metod kan leda till fel som inte flaggas förrän en betalning görs, vilket kan fördröja betalningskörningar eller i vissa fall till och med orsaka betalningsfel, vilket kan vara potentiellt katastrofalt för kontinuiteten i verksamheten.

Den manuella processen innebär också att det inte finns någon garanti för att de interna kontrollmekanismer som införts efterlevs när betalningar görs i hela koncernen. Detta innebär att den finansiella säkerheten är i fara eftersom det inte finns någon robust, konsekvent process för att godkänna och göra betalningar. Om betalningsprocesserna inte kan standardiseras på koncernnivå kan detta också få en dominoeffekt som innebär att det är svårt att göra prognoser för inkommande och utgående betalningar.

Minska effekterna av betalningsbedrägerier och fel med bättre kontroller

Med en molnbaserad betalningsgateway som AccessPay elimineras manuella beröringspunkter från betalningsprocessen. Vår enda, heltäckande plattform kan effektivt behandla alla typer av inhemska eller gränsöverskridande betalningar.

Genom att använda denna enhetliga plattform kan betalningskontroller standardiseras på gruppnivå, vilket inkluderar kontroller som godkännandeprocesser, åtkomstkontroller, bedrägerikontroller och krypterad leverans av betalningsfiler.

Som ett resultat kan centrala team få en tydligare förståelse för organisationens finansiella utlägg och inkommande autogireringar, om tillämpligt.

AccessPay är säkert, vilket är en stor fördel för koncernen eftersom det minskar risken för bedrägerier och eventuella operativa fel vid korrekt inmatning av filer. Vi har skapat en betalningsfabrik med många dotterbolag som använder systemet i flera länder.

Christopher Davies, Treasury Risk Manager, NSG

NSG:s berättelse

Manuell filomvandling

Traditionella bankprocesser för företag har ofta problem med kompatibiliteten mellan deras betalningsfiler och deras backoffice-applikationer. Finanspersonal måste utföra tidskrävande, manuell datainmatning när de laddar upp betalningsfiler, vilket gör deras processer känsliga för bedräglig verksamhet och fel.

Samma problem uppstår med kontoutdrag; kontoutdragens format är inte alltid kompatibla med backoffice-system, vilket innebär att de måste laddas upp manuellt, finansiärer måste manuellt ladda ner kontoutdrag från bankportaler och redigera dem till rätt format.

Hur vi hjälper till

Vår filomvandlingsmotor omvandlar automatiskt betalningsfiler till ett bankfärdigt format, vilket minskar manuella ingrepp och säkerställer kompatibilitet. Detta innebär också att kontoutdrag automatiskt kan tas emot från banken och konverteras till ett format det är automatiskt kompatibla med era backoffice-system (ERP/TMS) eller avstämningsverktyg.

Plattformen är också kompatibel med den nya meddelandestandarden ISO 20022 xml, så att du är väl förberedd för framtida förändringar i format.

Stöd till bredare affärsmål

Kontanter är viktigast i tider av ekonomisk osäkerhet

Få tillgång till hela din kassaportfölj på ett och samma ställe.

Lägg mindre tid på att samla in information om dina pengar och mer tid på att ta fram strategier för framtiden.

Stödja strategier för digital omvandling

Modern teknik förändrar affärsprocesser över hela linjen. Vi är vana vid att hantera våra privata pengar med en knapptryckning, men till skillnad från privatbankerna är företagsbankerna fortfarande på väg att komma ikapp.

Vår teknik integreras i finansfunktionens befintliga ekosystem och fungerar som en brygga mellan backoffice-systemen och bankerna. Den är också skalbar, så globala företag kan enkelt integrera så många backoffice-system och banker som de vill inom plattformen för att stödja och skala med framtida tillväxt.

Stöd till operativ motståndskraft

Sedan pandemin har fokus legat på att företagen ska förbättra sin operativa motståndskraft. Företagen måste nu ta hänsyn till en rad resultat som kan uppstå till följd av "personrisker", och genom att digitalisera dessa processer kan man också garantera bättre betalningskontroller, med en kontrollerad struktur för validering och godkännande av betalningar.

Med nästa finansrevision runt hörnet är det viktigt att ekonomiteamen vidtar de åtgärder som krävs för att vara redo för revisionen. Utan en automatiserad lösning som spårar dessa åtgärder kan det ta mycket tid och resurser att förbereda sig inför revisionerna. Vi spårar betalnings- och godkännandeprocesser automatiskt, vilket sparar tid och säkerställer att ett företag alltid är redo för revision.

Varför arbeta med AccessPay?

Mer än bara en plattform. Vi är den första och mest betrodda Bank Integration as a Service.

Vissa företag kan försöka lösa bankproblem internt, men gör-det-själv-projekt kan kräva betydande investeringar i både tid och specialkompetens för att byggas upp och underhållas effektivt. Mer om detta här.

Vi samarbetar också med världens största banker, så våra relationer och kontakter är beprövade, testade och pålitliga.

Vårt team av specialister, med bakgrund inom bank, finans och FinTech, arbetar dagligen med att utforma och bygga innovativa lösningar för våra kunder.

Vårt mål är att skapa effektiva, framtidssäkrade lösningar som gynnar våra kunder nu och i framtiden.

Varför AccessPay?