Atingir Resiliência Operacional em Serviços Financeiros com integração entre Empresas e Bancos
Com a FCA e o Bank of England a pedir agora às empresas que revejam os seus processos para mitigar o risco e reforçar a sua resiliência operacional; nunca foi tão importante ter a infra-estrutura certa para gerir os seus processos críticos de negócio.
Ao melhorar a resiliência operacional, a sua empresa tem menos probabilidades de enfrentar perturbações e está melhor preparada para crises fora do seu controlo. Isto resultará em processos racionalizados, tempos de resposta mais curtos e um modelo de negócio mais escalável.
Descubra como a tecnologia de integração entre empresas e bancos do AccessPay automatiza, controla e dimensiona a sua função financeira para criar uma equipa financeira mais avesso ao risco e adaptável.
Eliminar o risco das pessoas
As empresas precisam de prestar contas de uma série de resultados que podem ocorrer devido ao "risco das pessoas", e estes podem facilmente sair de controlo em espiral. Tais riscos incluem:
- Um afluxo em demanda de recursos da equipa financeira
- Indisponibilidade de pessoal
- Quebras de segurança
- Tempo de paragem do portal bancário
Ao automatizar estes processos, o número de considerações de risco que podem ter um impacto directo na continuidade do negócio é grandemente reduzido. Isto também simplifica os seus controlos de pagamento.
A digitalização destes processos pode garantir uma estrutura controlada para a validação e autorização dos pagamentos. Com as modernas tecnologias financeiras emergentes como AccessPay disponíveis, a intervenção manual está desactualizada e é desnecessária.
Estar Pronto para Auditoria, Sempre
Com a próxima auditoria financeira ao virar da esquina, é essencial que as equipas financeiras tomem as medidas necessárias para estarem prontas para a auditoria. Uma auditoria falhada pode ser catastrófica para as empresas, uma vez que falhas múltiplas podem forçar uma empresa a ser ordenada a fechar.
Para se manterem em conformidade, as equipas financeiras precisam de seguir cada pagamento feito; quem o fez, quando foi enviado e quem o autorizou. Sem uma solução automatizada que rastreie estas acções, estas auditorias podem levar tempo e recursos consideráveis a preparar. O AccessPay rastreia automaticamente os processos de pagamento e autorização, o que poupa tempo e assegura que uma empresa está sempre pronta para a auditoria.
Automatizar relatórios PRA
Tipicamente diariamente, e os relatórios intra-diários são demorados, e em alguns casos é mesmo um trabalho a tempo inteiro. O desafio? Estes processos são vítimas de imprecisões e erros humanos. Estes relatórios também não são "em tempo real", o que significa que nunca é uma imagem verdadeira da situação financeira de uma empresa.
A automatização destes processos não só é mais resistente, como também lhe permite ter acesso a uma imagem mais precisa e fiável das finanças da sua empresa.
Apoio às auditorias SYSC & FCA
A tecnologia da AccessPay suporta auditorias FCA e SYSC, fornecendo software aprovado que coloca "gestão de risco e controlos adequados" para não só reduzir o risco através da automatização, mas também dar-lhe uma melhor visibilidade do dinheiro, tudo numa única plataforma.
O AccessPay permite à Darlington Building Society absorver uma variedade dos seus processos antigos e reflectir os seus ambientes de controlo. Isto incluiria a verificação dos ficheiros de pagamento e a aprovação de 4-olhos. Ao contrário de outros fornecedores, o sistema único do AccessPay torna os controlos ainda mais fáceis.
Porquê AccessPay?
Ajudamos a resiliência operacional dentro da sua função financeira, digitalizando os seus processos bancários. Ligamos as suas aplicações financeiras directamente ao banco, automatizando tarefas tipicamente manuais para lhe dar melhor controlo e visibilidade das suas finanças, eliminar os riscos associados às pessoas e dar-lhe acesso em tempo real aos dados financeiros para se certificar de que está pronto para auditoria e em conformidade com uma série de relatórios relacionados com a PRA, FCA e SYSC.
Automação
A nossa poderosa solução automatizada vem completa com tudo o que a sua empresa precisa para racionalizar e gerir os seus processos bancários empresariais, tudo num só local. A automatização elimina o elemento de 'risco de pessoas' desnecessário, removendo a intervenção manual quando necessário, e dando-lhe melhor controlo e visibilidade das suas finanças.
Tecnologia de confiança
A nossa tecnologia conta com a confiança de alguns dos maiores clientes dos Serviços Financeiros no Reino Unido. Somos também Parceiros de alguns dos maiores bancos e fintech's mundiais no Reino Unido.
Melhores controlos de pagamento
A automatização também melhora os seus controlos de pagamento, tudo desde a validação, aprovação e autenticação do pagamento é rastreado. Isto ajuda-o a normalizar os seus processos de aprovação.
Relatórios normalizados
Beneficie de relatórios padronizados e painéis de controlo em tempo real para aceder a quaisquer dados da plataforma em qualquer altura, assegurando que a sua empresa está sempre pronta para auditoria.
Consolidação
Tudo o que precisa para reduzir o risco nos seus processos bancários empresariais está consolidado, e é mais fácil de gerir.
Quando falámos com o Barclays, eles recomendaram o AccessPay como a solução preferida. Também falámos com outros prestadores de seguros e todos o recomendaram, o que é altamente recomendável.
Estamos orgulhosos de trabalhar com
FAQ's
Com que formatos de ficheiro de pagamento o AccessPay é compatível?
AccessPay é compatível com qualquer formato de ficheiro de pagamento devido ao nosso motor de transformação de ficheiros incorporado; que pode processar qualquer formato comum como CSV, Standard18 e ficheiros PAIN juntamente com formatos menos comuns.
A que bancos é que o AccessPay se liga?
AccessPay pode ligar-se a qualquer banco membro da SWIFT e suporta ligações directas a todos os bancos de nível 1 e 2 capazes de suportar um serviço de conectividade de anfitrião para anfitrião.
Actualmente, apoiamos projectos de conectividade entre anfitriões com o Barclays, HSBC, JPMorgan, Citi, RBS, Societe Generale, Lloyds, Standard Chartered e muitos mais.
Que relatórios estão disponíveis através da ferramenta de auditoria de pagamentos do AccessPay?
Os seguintes relatórios podem ser exportados para um formato csv ou xls:
- Relatório de viagem do ficheiro - inclui detalhes ao nível do ficheiro, tais como a data de carregamento, a quantidade total de controlo, a configuração e um rasto de acções chave, tais como o carregamento, aprovação e validação do ficheiro.
- Monitorização do Acesso do Utilizador - detalhes sobre quais os utilizadores que estão a iniciar sessão, quando e por que método. O utilizador pode seleccionar um intervalo de datas dentro do qual pode rever toda a actividade de Acesso do Utilizador. Para aqueles que utilizam AMF, está também disponível um relatório secundário de autenticação AMF.
- Relatório de alterações de administração - rastreia todas as alterações a nível administrativo efectuadas no AccessPay durante um determinado período - incluindo alterações ao acesso do utilizador, fluxos de trabalho de aprovação e entidades armazenadas no AccessPay.
- Relatório de Permissões de Utilizador - realizar uma exportação rápida de todas as suas funções e permissões de utilizadores activos
Que controlos de pagamento é que o AccessPay suporta?
- Carregamento automático e transformação de ficheiros de pagamento
- Validação e autenticação automática dos ficheiros de pagamento
- Fluxos de trabalho de aprovação personalizáveis e controlos rigorosos de gestão de acesso dos utilizadores
- Encriptação automática de ficheiros e mascaramento de dados
- Visibilidade em tempo real sobre o estado dos ficheiros de pagamento alerta os utilizadores especificados para ficheiros que requerem atenção
Para mais informações, visite https://accesspay.com/solutions/payment-controls/
O AccessPay apoia a auditoria dos extractos bancários?
Sim. Para as instituições financeiras, o AccessPay pode receber dados de declaração intra-dia / fim de dia e produzir um relatório PRA formatado através de csv.
Os relatórios de nível de transacções também estão disponíveis através da nossa ferramenta de Gestão de Tesouraria. Isto dá-lhe a capacidade de executar pesquisas de transacções em diferentes intervalos de datas, bancos, países, montantes e entidades - todos os dados são exportáveis em formato csv ou pdf, o que significa que pode auditar todas as transacções através do seu património bancário em qualquer ponto. Pode até pesquisar os registos de transacções individuais se necessitar de um comprovativo de recepção ou prova de pagamento a um nível de transacção individual.
O AccessPay apoia o MFA/SSO?
Sim. O AccessPay suporta login tanto através de autenticação multi-factor como através de login único (SSO) e pode ser integrado nas políticas de controlo do seu sistema existente.
Que acreditações tem o AccessPay?
Confira as nossas acreditações abaixo:
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