29 de Janeiro de 2020

Preparando a sua equipa de tesouraria para 2020

O papel do tesoureiro empresarial evoluiu ao longo da última década

No seguimento da crise financeira de 2008, os tesoureiros passaram o ano de 2010 a ser gestores de risco, consultores de estratégia corporativa, responsáveis pela conformidade, cientistas de dados, gestores de regulação e gestores de risco de liquidez - tudo isto, para além das suas funções tradicionais.

O problema com isto é que algumas das habilidades mais tradicionais de o tesoureiro corporativo ocuparam um lugar secundário, talvez nenhum mais do que a capacidade de gerir um ambiente de taxas de juro crescentes.

Lidar com os juros e riscos dentro da tesouraria digital

Lidar com o interesse é sempre um negócio arriscado. E é algo que muitos profissionais da tesouraria milenar nunca tiveram que trabalhar dentro da forma que era necessária antes de 2007.

O mercado de capitais mais barato e tradicional e as tarefas de financiamento foram diminuídas, dada a prevalência de financiamento overnight mais barato.

Embora as taxas de juros tenham realmente caído em 2019, não há garantia de que elas permaneçam estabilizadas, por isso é sempre importante que suas equipes estejam preparadas para o pior.

As dificuldades surgem porque muitos profissionais da tesouraria nunca estiveram devidamente equipados para lidar com os desafios, sem falar das novas responsabilidades acrescentadas desde 2009.

Como você pode preparar sua equipe de tesouraria para a incerteza?

Costumava ser que os profissionais da tesouraria apenas "tinham faro" para este tipo de tarefa, mas isso já não é suficiente. O conselho, juntamente com o regulador, vai querer ver estratégias de investimento baseadas em evidências.

Com uma maré crescente de desafios no horizonte, é hora de mudar a abordagem. E a resposta está na automação e na análise.

Um ambiente de taxas de juro crescentes criará tanto riscos como oportunidades, pelo que as equipas de tesouraria óptimas terão de se concentrar em actividades de valor acrescentado, o que significa que tudo o que está fora disto pode e deve ser automatizado.

A adoção da automação deve se concentrar em três áreas-chave para que isso aconteça; Gestão de Riscos, Análise de Dados e Concentração de Fundos.

Gestão de risco: A crise deslocou o foco do retorno sobre o capital para a liquidez. Agora você pode automatizar seus relatórios de liquidez com base em regras, exposições e limites pré-definidos. Exceções aos relatórios, agora o tesoureiro só é chamado a agir quando surge um problema, deixando-lhes mais tempo para se concentrarem nos retornos no mercado.

Análise de dados: A crise e as taxas de juro baixas fizeram com que os tesoureiros parassem de perseguir as suas equipas de operações tão ferozmente para posições iniciais, uma vez que não havia um verdadeiro incentivo para negociar no mercado no início do dia. Com o retorno das taxas, você não quer que os analistas passem horas todas as manhãs coletando dados sobre o saldo de fechamento da noite passada e gerando um número que já está desatualizado no momento em que ele é produzido. O que você quer, é uma posição de caixa centralizada definitiva quando você chega à sua mesa pela manhã.

Concentração de fundos: Ferramentas automatizadas de gestão de tesouraria ajudarão as equipas de tesouraria a identificar rápida e facilmente as bolsas de dinheiro não investido que se encontram à volta do património bancário. Com a análise destacando o dinheiro inactivo, os tesoureiros são capazes de destacar os requisitos para produtos e serviços bancários adicionais, tais como o "notional pooling" e o "cross-currency pooling" e negociar as taxas bancárias.

Há poucas dúvidas de que a automação tem o potencial de desbloquear recursos de tesouraria e que isso só se tornará mais proeminente à medida que as taxas subirem.

Gestão de Caixa e Liquidez Simplificada

Automatizar as tarefas de gestão de risco, análise de dados e concentração de fundos nunca foi tão fácil, se você der às suas equipes a ferramenta certa para o trabalho.

A plataforma AccessPay dispõe de um conjunto completo de ferramentas de gestão de dinheiro automatizado que permitem à sua equipa automatizar relatórios financeiros e de tesouraria e reconciliação no final do dia, enquanto o ajuda a alcançar visibilidade multibancária em todo o seu património bancário.

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