13º Out 2021

Optimizando o seu Back-Office para um Reforço das Finanças e Tesouraria

As equipes de finanças corporativas e de tesouraria têm sido historicamente sub-servidas pelos avanços tecnológicos.

Foi o advento do computador que mudou verdadeiramente o jogo - e embora as máquinas tenham evoluído para se tornarem mais rápidas, mais ágeis e ricas em recursos, alguns dos principais desafios permanecem em grande parte sem resposta em tesouraria e finanças.

Até agora.

Actualmente, equipas financeiras e de tesouraria resistentes à tecnologia gerem o capital através de vários sistemas, criando uma riqueza (ba-dum-tss) de problemas.

Em outras palavras, eles:

  • São demasiado dependentes de folhas de cálculo e deve lidar com uma série de códigos de passagem
  • Só são capazes de adquirir visibilidade abrangente do dinheiro em determinados momentos do dia (se for o caso)
  • Utilize uma infra-estrutura de pagamentos fragmentada e desperdice horas semanais em tarefas repetitivas de transferência de dados.

Neste post de blog, vamos dar uma rápida olhada em algumas das ferramentas essenciais que a tesouraria e as finanças dependem, e como a inovação tecnológica está permitindo que essas ferramentas se conectem; não apenas umas com as outras, mas também com os bancos.

Além disso, vamos considerar como estas lacunas de longa data estão sendo preenchidas para ajudar a desbloquear o verdadeiro potencial das modernas funções financeiras e de tesouraria.

 

Pontos de Atrito Comum da Tecnologia Financeira

Existem numerosos sistemas utilizados em Finanças e Tesouraria que simplificam e agilizam os processos orientados por dados.

Por exemplo, ambos Sistemas de Gestão de Tesouraria e soluções ERP (ou seja, Oracle, SAP) realizam tarefas financeiras cruciais que, de outra forma, exigiriam recursos manuais significativos para obter as mesmas informações.

Embora estes tipos de sistemas partilhem características que melhoram as capacidades departamentais, eles também partilham um problema comum:

Estes sistemas ficam isolados do resto da infra-estrutura financeira da organização e não se assimilam à tecnologia utilizada pelos bancos.

gestão de tesouraria e integração financeira

Entre no Integrador

Quaisquer que sejam as ferramentas na sua pilha de tecnologia financeira, as chances são de que um investimento considerável tenha ido para implementá-las para caber dentro dessa pilha, tanto quanto possível.

Tal investimento exige que a tecnologia atinja todo o seu potencial, mas 99,999% de software lá fora só é tão bom quanto o que você coloca dentro dela.

E para que isso aconteça, tem de se integrar plenamente na infra-estrutura financeira global.

Entre na Plataforma de Integração Financeira.

O benefício mais imediato de uma Plataforma de Integração Financeira para tesoureiros é a racionalização de processos.

Equipas que tiram partido de uma plataforma de integração financeira são capazes de ligar ferramentas ERP / TMS aos bancos para reduzir os tempos de processamento de pagamentos, automatizar as recuperações de extractos e construir fluxos de trabalho financeiros para recuperar o controlo sobre os dados financeiros da sua organização.

Conectar diferentes sistemas de back-office com uma Plataforma de Integração Financeira desta forma permite às equipas: a) comunicar com os dados de forma mais eficaz e b) seguir processos consistentes em diferentes sistemas.

Enquanto isso, aqueles que utilizam o TMS podem transformar as mensagens de extratos de seus bancos em arquivos prontos para o TMS antes de canalizá-los de volta para o TMS e outros sistemas de back-office para reconciliação. Além de fornecer melhorias operacionais ao TMS e ERP, as Plataformas de Integração também aumentam a segurança, eliminando os riscos de fraude e erro associados à extração manual de arquivos.

Afinal, a fraude e os riscos de segurança são uma das principais preocupações das equipas financeiras e de tesouraria.

A recente pesquisa Pulse and Kyriba questionou 100 líderes de TI sobre o resultado positivo mais esperado da implementação de uma Plataforma de Integração Financeira como a do AccessPay. A resposta mais popular em um 55% foi "segurança e criptografia aprimoradas".

Não apenas isso, mas 93% dos líderes de TI concordaram que esse tipo de tecnologia terá um impacto positivo nos resultados de seus negócios, destacando a drástica necessidade de mudança.

Felizmente, a segurança é uma das nossas equipas três preocupações principaise a redução de erros humanos através da automatização destes processos desempenha um enorme papel na melhoria da segurança.

Assim, quer o seu objectivo seja aumentar a segurança dos pagamentos, reduzir os tempos de processamento e o risco de fraude, melhorar os relatórios financeiros e o acesso à liquidez ou centralizar as operações, uma Plataforma de Integração que ligue o seu TMS ou ERP aos seus bancos é a porta de entrada para alcançar esse objectivo.

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Outros Sistemas de Back-Office

Além do ERP e TMS, os sistemas de folha de pagamento e CRM também executam tarefas vitais dentro do inventário do tesoureiro contemporâneo.

As principais plataformas de integração de folha de pagamento conectam as empresas a qualquer esquema de pagamento ou banco em todo o mundo, permitindo flexibilidade quando se trata de processamento de folha de pagamento e garante que a força de trabalho seja paga corretamente e dentro do prazo, onde quer que estejam no mundo ou com quem quer que seja que eles banquem.

As Plataformas de Integração de Folha de Pagamento também protegem o pessoal, permitindo aos utilizadores a capacidade de automatizar pagamentos através de múltiplos esquemas de pagamento e bancos, restringindo ao mesmo tempo o acesso aos dados sensíveis da folha de pagamento e mascarando os detalhes dos beneficiários. Ao integrar um sistema de folha de pagamento com uma Plataforma de Integração, o risco de adulteração de arquivos e potencial fraude é eliminado à medida que a necessidade de entrada manual de dados da folha de pagamento em um portal bancário ou aplicação de pagamentos é eliminada.

As empresas também podem gerenciar o fluxo de trabalho e as aprovações de forma centralizada através da configuração de feeds de sistemas e fornecedores de folha de pagamento conectados.

Da mesma forma, as Plataformas de Integração CRM oferecem uma série de funcionalidades que aumentam o potencial da ferramenta. Os usuários podem centralizar o processamento de pagamentos e cobranças, visibilidade de caixa, análises e relatórios em uma única plataforma. Os tempos de processamento de pagamentos e reconciliação são reduzidos, os fluxos de trabalho e alertas podem ser usados para controlar o acesso e as ações dos usuários, e os riscos associados à extração e processamento manual de pagamentos e arquivos de cobrança são erradicados.

 

Uma Operação Financeira e de Tesouraria Segura e Escalonável Começa com Conectividade Bancária

A banca é notoriamente complexa.

Previsões, execução de pagamentos, gestão de caixa e liquidez e relatórios regulamentares requerem o uso de múltiplos bancos, equipes separadas, processos fragmentados e diferentes sistemas de back-office.

As organizações que fizeram investimentos significativos em sistemas ERP, TMS, CRM e Payroll muitas vezes descobrem que os dados e processos necessários para operar efetivamente não são acessíveis porque os sistemas não se conectam diretamente aos bancos.

As plataformas de integração facilitam a integração dos sistemas de back-office com as redes bancárias e proporcionam um modelo operacional financeiro verdadeiramente seguro e escalável.

Se quiser mais informações sobre a nossa própria Plataforma de Integração Financeira, por que não consultar a Plataforma ao vivo do AccessPay abaixo para ver em primeira mão os benefícios da nossa solução?

 

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