13 de Novembro de 2017

Introdução à Gestão de Tesouraria

A recolha de dados não é produtiva, mas analisá-los é. Uma nova solução visa fazer o trabalho duro, enquanto os tesoureiros colhem os benefícios.

Tesoureiros e analistas de tesouraria confiam frequentemente nos extractos em lotes no final do dia e em múltiplos portais bancários para reunir informações sobre posições de caixa numa carteira multibancária.

Mais ou menos 80% do seu dia é passado a recolher dados. O que significa que apenas 20% do seu tempo está disponível para analisar e determinar posições precisas para o investimento, diz James Higgins, Diretor de Produto no AccessPay:

"O resultado é o posicionamento dos fundos no final do dia, quando a liquidez secou em alguns mercados e os retornos estão deprimidos".

Ponto de acesso único

Com isto em mente, criámos uma ferramenta analítica de gestão de tesouraria destinada a tesoureiros de corporações globais.

A solução, conhecida como Gestão de caixaO objectivo é dar aos tesoureiros um único ponto de acesso a todas as suas relações bancárias, proporcionando a capacidade de implementar com precisão movimentos de caixa através das contas e optimizar o valor do capital da empresa.

A informação é exibida em tempo real usando extratos intra-diários e informações transacionais.

Todos os dados são agregados automaticamente, dando aos tesoureiros uma visão única que pode ser configurada para ver os saldos por moeda, provedor bancário, país, unidade de negócio organizacional ou entidade legal.

O produto também permite ao tesoureiro juntar automaticamente fundos entre os fornecedores numa conta de cabeçalho ou de concentração, "facilitando o investimento nos mercados muito mais cedo no dia".

Condutores modernos

O produto tem um aliado natural no PSD2, o regulamento da UE que abre as portas para o desenvolvimento de muitas soluções como esta. "Mas a Gestão de Caixa não depende do PSD2 e tem um design único para garantir que os clientes possam assumir o controle de seus dados em uma única interface de usuário fácil de usar", sugere Higgins.

Ao trazer a Cash Management para o mercado como uma oferta multibancária, a empresa está a tirar partido de uma série de opções de conectividade e tecnologia. Isto, diz Higgins, significa que a implementação pode ser entregue "em apenas algumas semanas" para um portfólio multibancário. "Muito pouco é necessário do lado corporativo para permitir a Gestão de Caixa, e todas as implementações necessárias são feitas à mão por pessoal dedicado aos membros".

Foi apresentado um calendário de entrega detalhado de funcionalidades adicionais para a Gestão de Tesouraria:

"O nosso próximo lançamento inclui a funcionalidade de previsão que permite às empresas ver um balanço de fechamento projetado e tomar medidas. Alertas sofisticados notificam os usuários quando, por exemplo, saldos e movimentos de balanço violam grandes limites de exposição ou de utilização de liquidez. "Além disso, passamos para a reconciliação e relatórios automáticos."