10º Abr 2018

Directiva de Requisitos de Capital IV (CRD IV) | Desafios Regulatórios para a Tesouraria e Finanças

James & David discutem a CRD IV, uma directiva que estabelece que os tesoureiros devem ter uma boa visão das tendências de liquidez, incluindo posições negativas e tendências históricas dentro dos balanços. Este processo potencialmente árduo requer tecnologia para intervir com automação que economiza tempo.

Como é que a CRD IV irá afectar as empresas com operações comerciais na UE?

 

A CRD IV irá afectar várias instituições financeiras e de crédito. Após a crise financeira de 2008, houve uma exigência esmagadora por parte dos reguladores de criar uma sensação de segurança no mercado, pelo que antes disso tínhamos instituições financeiras e de crédito que detinham numerário, mas não necessariamente o reportavam aos reguladores como a autoridade reguladora prudencial, que é o Banco de Inglaterra.

Com o acidente, tivemos os bancos sobre-alavancados. O que a CRD IV dentro do Reino Unido necessita é que tesoureiros têm uma boa visão das tendências de liquidez, pelo que terão de ter uma visão das suas posições negativas, juntamente com as tendências históricas de como os saldos são.

Durante um mês de funcionamento, um banco com entradas e saídas de dinheiro. O que os reguladores estão realmente interessados é na posição líquida negativa para ilustrar que eles têm capital suficiente e que eles podem cobrir essa posição líquida negativa em uma base intra-dia.

Portanto, o que é necessário hoje em dia é um monte de relatórios manuais para que você tenha tesoureiros que têm que executar relatórios todos os dias, não é automatizado. Eles têm que olhar para os MT950s, que são mensagens de declaração das instituições e, em seguida, decompor isso no que é a posição líquida negativa.

O que Ferramentas de Análise Automatizada de Dinheiro permitir, é ter uma análise de tendências anexada a ela, mas depois também automatiza essa função e a mostra em formato visual. Assim, se um tesoureiro se sentar, pode clicar num botão e olhar para a sua posição líquida negativa com bastante facilidade em vez de se reconciliar no dia-a-dia.