18 Out 2021

Preparando sua equipe do Tesouro para 2022

O papel do tesoureiro empresarial evoluiu ao longo da última década.

No seguimento da crise financeira de 2008, os tesoureiros passaram os anos 2010 a ser gestores de risco, consultores de estratégia corporativa, responsáveis pela conformidade, cientistas de dados, gestores de regulação e gestores de risco de liquidez - tudo isto para além das suas funções tradicionais.

O problema com isto é que algumas das habilidades mais tradicionais de o tesoureiro corporativo ocuparam um lugar secundário.

Esta complexidade acrescida gerada por uma década de estabilização económica foi, como bem sabe, totalmente ultrapassada pela novas complexidades geradas ao longo do início da década de 2020.

Em todo o mundo, as pessoas estão olhando para o futuro da FinTech em busca de respostas: será que os serviços de tesouraria fornecerão a solução? É gestão da tesouraria em tempo real veio para ficar? E quais são as tendências de tesouraria dos próximos anos?

Estamos aqui para ajudar só com isso.

Ao olhar para as tendências de tesouraria de 2022 e identificar questões actuais, a equipa aqui da AccessPay irá ajudar a proteger as suas soluções bancárias corporativas.

Lidando com juros e riscos dentro da Tesouraria Digital

Lidar com o interesse é sempre um negócio arriscado. E é algo que muitos profissionais da tesouraria milenar nunca tiveram que trabalhar dentro da forma que era necessária antes de 2007.

O mercado de capitais mais barato, mais tradicional e as tarefas de financiamento foram diminuídas dada a prevalência de financiamento nocturno.

Raramente há uma garantia de que as taxas de interesse permanecerão estáveis, por isso é sempre importante que as suas equipas estejam preparadas para o pior. Isto nunca foi tão verdadeiro como ao longo dos últimos dois anos.

No início de 2020, muitas equipas de tesouraria previram uma subida das taxas de juro, dada a continuação da sua queda em 2019.

Como sabemos agora, isto não foi bem assim.

taxas de juro da equipa de tesouraria-consideradora

A década de 2020 tem sido caracterizada até agora por taxas de juro baixas, mas as equipas de tesouraria devem estar preparadas para que isso não aconteça mais.

Em 11 de marçoth 2020, as taxas de juro caíram para um mínimo histórico de 0,25% - uma queda de 0,75% - antes despencando ainda mais 8 dias depois para 0.1%.

Embora isto se destine a ajudar aqueles que ocupam posições de alta finança e tesouraria, é fácil ver como tal período de desestabilização causou ondas de choque de desconfiança em todas as equipas a nível global.

Aprender a adaptar-se e a antecipar-se às alterações das taxas de juro - especialmente tendo em conta que 2022 pode representar um período de nova estabilidade económica - será provavelmente uma habilidade crucial para os profissionais da tesouraria em 2022.

Por falar em adaptabilidade...

Adaptação ao 'Novo Normal'.

Trabalhar a partir de casa não vai a lado nenhum.

Isso não quer dizer que vamos trabalhar exclusivamente a partir de casa - empresas de todo o mundo fizeram um retorno carinhoso às reuniões cara-a-cara, conversas de oficiais e viagens de café a preços exagerados.

A tesouraria é uma disciplina naturalmente colaborativa, que prospera na geração de ideias e pontos de vista diferentes que são melhor gerada através da interação física.

Mas os líderes do Tesouro precisam demonstrar consciência de que a flexibilidade é o chamado "novo normal", exigindo novos métodos e técnicas para maximizar a produtividade.

Já não são sistemas de gestão de tesouraria e de toda a equipa serviços de automação (mais sobre isso em um momento) viável como uma indulgência ou luxo. Na era digital, eles são necessidades.

Também vale a pena mencionar que, como sempre, o reino da geopolítica permanece... no ar.

Embora Brexit não domine mais as manchetes (hurray), seus impactos ainda estão sendo sentidos à medida que as negociações continuam.

Muitas empresas procuram criar um núcleo adicional de tesouraria europeu, enquanto outras prevêem um aumento dos pagamentos em euros ao longo de 2022.

working-from-home

Em 2022, as equipas de tesouraria terão de estabelecer um equilíbrio eficaz e flexível entre a colaboração presencial e o respeito pelo "novo normal" de trabalhar a partir de casa.

Como você pode preparar sua equipe do Tesouro para a incerteza?

Costumava ser que os profissionais da tesouraria apenas "tinham faro" para uma variedade de tarefas, mas isso já não é suficiente. O conselho, juntamente com o regulador, vai querer ver estratégias de investimento baseadas em evidências.

Com uma maré crescente de desafios no horizonte, é hora de mudar a abordagem.

A resposta está em automação e análise.

Como mencionado anteriormente, um ambiente de taxas de juro crescentes irá criar tanto risco como oportunidade, pelo que as equipas de tesouraria ideais terão de se concentrar em actividades de valor acrescentado, o que significa que tudo o que está fora disto pode e deve ser automatizado - uma tendência chave da tesouraria de 2022.

A adoção da automação deve se concentrar em três áreas-chave para que isso possa acontecer: Gestão de Risco, Análise de Dados e Concentração de Fundos.

Gestão de risco: A crise deslocou o foco do retorno do capital para a liquidez. Agora você pode automatizar seus relatórios de liquidez com base em regras, exposições e limites pré-definidos. Exceções aos relatórios, agora o tesoureiro só é chamado a agir quando surge um problema, deixando-lhes mais tempo para se concentrarem nos retornos no mercado.

Análise de dados: A crise e as taxas de juro baixas fizeram com que os tesoureiros parassem de perseguir as suas equipas de operações tão ferozmente para posições iniciais, uma vez que não havia um verdadeiro incentivo para negociar no mercado no início do dia. Com o retorno das taxas, você não quer que os analistas passem horas todas as manhãs coletando dados sobre o saldo de fechamento da noite passada e gerando um número que já está desatualizado no momento em que ele é produzido. O que você quer, é uma posição de caixa centralizada definitiva quando você chega à sua mesa pela manhã.

Concentração de fundos: Ferramentas automatizadas de gestão de tesouraria ajudarão as equipas de tesouraria a identificar rápida e facilmente as bolsas de dinheiro não investido que se encontram à volta do património bancário. Com a análise destacando o dinheiro inactivo, os tesoureiros são capazes de destacar os requisitos para produtos e serviços bancários adicionais, tais como o "notional pooling" e o "cross-currency pooling" e negociar as taxas bancárias.

Há poucas dúvidas de que a automação tem o potencial de desbloquear recursos de tesouraria e que isso só se tornará mais proeminente à medida que as taxas subirem.

Gestão de Caixa e Liquidez Simplificada

Automatizar as tarefas de gestão de risco, análise de dados e concentração de fundos nunca foi tão fácil, desde que você dê às suas equipes a ferramenta certa para o trabalho.

A plataforma AccessPay dispõe de um conjunto completo de ferramentas de gestão de dinheiro automatizado que permitem à sua equipa automatizar relatórios financeiros e de tesouraria e reconciliação no final do dia, enquanto o ajuda a alcançar visibilidade multibancária em todo o seu património bancário.

Nossa plataforma atua como a camada de integração entre todos os seus bancos e sistemas de back-office, o que significa que, através de uma única IU, você é capaz de criar e automatizar fluxos de trabalho de gestão de caixa sem descontinuidades, independentemente de quantos TMS, ERP e Bancos com os quais você está trabalhando.

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