13º Out 2021

Optimizando o seu Back-Office para um Reforço das Finanças e Tesouraria

As equipes de finanças corporativas e de tesouraria têm sido historicamente sub-servidas pelos avanços tecnológicos.

Foi o advento do computador que mudou verdadeiramente o jogo - e embora as máquinas tenham evoluído para se tornarem mais rápidas, mais ágeis e ricas em funcionalidades, alguns dos principais desafios continuam em grande parte por resolver em matéria de tesouraria e finanças.

Até agora.

Actualmente, equipas financeiras e de tesouraria resistentes à tecnologia gerem o capital através de vários sistemas, criando uma riqueza (ba-dum-tss) de problemas.

Em outras palavras, eles:

  • São demasiado dependentes de folhas de cálculo e deve lidar com uma série de códigos de passagem
  • Só são capazes de adquirir visibilidade abrangente do dinheiro em determinados momentos do dia (se for o caso)
  • Utilize uma infra-estrutura de pagamentos fragmentada e desperdice horas semanais em tarefas repetitivas de transferência de dados.

Neste post de blog, vamos dar uma rápida olhada em algumas das ferramentas essenciais que a tesouraria e as finanças dependem, e como a inovação tecnológica está permitindo que essas ferramentas se conectem; não apenas umas com as outras, mas também com os bancos.

Além disso, vamos considerar como estas lacunas há muito existentes estão a ser preenchidas para ajudar a desbloquear o verdadeiro potencial das funções financeiras e de tesouraria modernas.

 

Pontos de Atrito Comum da Tecnologia Financeira

Existem numerosos sistemas utilizados em Finanças e Tesouraria que simplificam e agilizam os processos orientados por dados.

Por exemplo, ambos Sistemas de Gestão de Tesouraria e soluções ERP (ou seja, Oracle, SAP) executam tarefas financeiras cruciais que de outra forma exigiriam recursos manuais significativos para obter a mesma informação.

Embora estes tipos de sistemas partilhem características que melhoram as capacidades departamentais, eles também partilham um problema comum:

Estes sistemas ficam isolados do resto da infra-estrutura financeira da organização e não se assimilam à tecnologia utilizada pelos bancos.

gestão de tesouraria e integração financeira

Entre no Integrador

Quaisquer que sejam as ferramentas na sua pilha de tecnologia financeira, as chances são de que um investimento considerável tenha ido para implementá-las para caber dentro dessa pilha, tanto quanto possível.

Tal investimento exige que a tecnologia atinja todo o seu potencial, mas 99,999% de software lá fora só é tão bom quanto o que você coloca dentro dela.

E para que isso aconteça, tem de se integrar plenamente na infra-estrutura financeira global.

Entre na Plataforma de Integração Financeira.

O benefício mais imediato de uma Plataforma de Integração Financeira para tesoureiros é a racionalização de processos.

As equipas que tiram partido de uma plataforma de integração financeira são capazes de ligar as ferramentas ERP / TMS aos bancos para reduzir os tempos de processamento de pagamentos, automatizar as recuperações de extractos e construir fluxos de trabalho financeiros para recuperar o controlo sobre os dados financeiros da sua organização.

Conectar diferentes sistemas de back-office com uma Plataforma de Integração Financeira desta forma permite às equipas: a) comunicar com os dados de forma mais eficaz e b) seguir processos consistentes em diferentes sistemas.

Enquanto isso, aqueles que utilizam o TMS podem transformar as mensagens de extratos de seus bancos em arquivos prontos para o TMS antes de canalizá-los de volta para o TMS e outros sistemas de back-office para reconciliação. Além de fornecer melhorias operacionais ao TMS e ERP, as Plataformas de Integração também aumentam a segurança, eliminando os riscos de fraude e erro associados à extração manual de arquivos.

Afinal, a fraude e os riscos de segurança são uma das principais preocupações das equipas financeiras e de tesouraria.

A recente pesquisa Pulse and Kyriba interrogou 100 líderes informáticos sobre o seu resultado positivo mais esperado da implementação de uma Plataforma de Integração Financeira como a AccessPay's. A resposta mais popular a um impressionante 55% foi "maior segurança e encriptação".

Não apenas isso, mas 93% dos líderes de TI concordaram que esse tipo de tecnologia terá um impacto positivo nos resultados de seus negócios, destacando a drástica necessidade de mudança.

Felizmente, a segurança é um dos elementos da nossa equipa três preocupações principaise a redução de erros humanos através da automatização destes processos desempenha um enorme papel na melhoria da segurança.

Assim, quer o seu objectivo seja aumentar a segurança dos pagamentos, reduzir os tempos de processamento e o risco de fraude, melhorar os relatórios financeiros e o acesso à liquidez ou centralizar as operações, uma Plataforma de Integração que ligue o seu TMS ou ERP aos seus bancos é a porta de entrada para alcançar esse objectivo.

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Outros Sistemas de Back-Office

Além do ERP e TMS, os sistemas de folha de pagamento e CRM também executam tarefas vitais dentro do inventário do tesoureiro contemporâneo.

As principais plataformas de integração de folha de pagamento conectam as empresas a qualquer esquema de pagamento ou banco em todo o mundo, permitindo flexibilidade quando se trata de processamento de folha de pagamento e garante que a força de trabalho seja paga corretamente e dentro do prazo, onde quer que estejam no mundo ou com quem quer que seja que eles banquem.

As Plataformas de Integração de Folha de Pagamento também protegem o pessoal, permitindo aos utilizadores a capacidade de automatizar pagamentos através de múltiplos esquemas de pagamento e bancos, restringindo ao mesmo tempo o acesso aos dados sensíveis da folha de pagamento e mascarando os detalhes dos beneficiários. Ao integrar um sistema de folha de pagamento com uma Plataforma de Integração, o risco de adulteração de arquivos e potencial fraude é eliminado à medida que a necessidade de entrada manual de dados da folha de pagamento em um portal bancário ou aplicação de pagamentos é eliminada.

As empresas também podem gerenciar o fluxo de trabalho e as aprovações de forma centralizada através da configuração de feeds de sistemas e fornecedores de folha de pagamento conectados.

Da mesma forma, as Plataformas de Integração CRM oferecem uma série de funcionalidades que aumentam o potencial da ferramenta. Os usuários podem centralizar o processamento de pagamentos e cobranças, visibilidade de caixa, análises e relatórios em uma única plataforma. Os tempos de processamento de pagamentos e reconciliação são reduzidos, os fluxos de trabalho e alertas podem ser usados para controlar o acesso e as ações dos usuários, e os riscos associados à extração e processamento manual de pagamentos e arquivos de cobrança são erradicados.

 

Uma Operação Financeira e de Tesouraria Segura e Escalonável Começa com Conectividade Bancária

A banca é notoriamente complexa.

Previsões, execução de pagamentos, gestão de caixa e liquidez e relatórios regulamentares requerem o uso de múltiplos bancos, equipes separadas, processos fragmentados e diferentes sistemas de back-office.

As organizações que fizeram investimentos significativos em sistemas ERP, TMS, CRM e Payroll muitas vezes descobrem que os dados e processos necessários para operar efetivamente não são acessíveis porque os sistemas não se conectam diretamente aos bancos.

As plataformas de integração facilitam a integração dos sistemas de back-office com as redes bancárias e proporcionam um modelo operacional financeiro verdadeiramente seguro e escalável.

Se desejar mais informações sobre a nossa própria Plataforma de Integração Financeira, por que não consultar a Plataforma AccessPay em directo, abaixo, para uma análise em primeira mão dos benefícios da nossa solução?

 

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