Se for encarregado de gerir os ambientes bancários de empresas em nome da sua organização, já tem muito em que pensar.
Cada banco tem seu próprio conjunto de padrões e formatos a seguir para o processamento de pagamentos, mensagens financeiras e extratos.
Esta complexidade é normalmente agravada por infra-estruturas de back-office desajustadas, onde o processamento e aprovação de ficheiros de pagamento, reconciliação e previsão ocorrem.
Soa familiar?
Desafios comuns para os Corporados Multibancários
A capacidade de aceder aos serviços de vários bancos pode trazer vantagens consideráveis, mas a necessidade de aceder e integrar vários sistemas bancários pode ser dispendiosa e exigir muitos recursos.
De acordo com a SWIFTIsto acrescenta complexidade e risco potencial aos processos financeiros das empresas, incluindo:
- A necessidade de suportar diferentes protocolos de segurança reduz a transparência e dificulta o cumprimento dos requisitos de auditoria
- Dados fragmentados e conteúdo inconsistente dos bancos restringem uma visão precisa e oportuna do dinheiro e do risco em todo o negócio.
- Os processos e formatos de pagamento muitas vezes diferem entre bancos, com o risco de erro, omissão e falha de pagamento.
- A inconsistência nos formatos e processos dificulta a automatização de actividades como a reconciliação de contas bancárias, reduzindo a tesouraria e a eficiência financeira.
- Adicionar ou mudar parceiros bancários pode ser dispendioso e demorado, de modo que as empresas ficam efectivamente "amarradas" aos seus bancos habituais. Isso afeta a capacidade dos tesoureiros de apoiar as exigências de negócios em evolução e tem sérias implicações na gestão de riscos.
O papel da integração entre empresas e bancos
Entre no integrador.
Fornecedores de tecnologia e FinTechs como AccessPay estão na vanguarda do conceito de Integração entre empresas e bancos: a ideia de que os dados financeiros das empresas devem fluir de forma contínua e segura entre o back-office bancário e empresarial.
As plataformas de integração empresa-a-banco não são uma tecnologia "de luxo", nem são uma novidade. Elas representam um novo amanhecer para a gestão financeira e um futuro onde esta gestão pode ser adquirida com tal sofisticação que tem o potencial de transformar não só as funções de trabalho, mas também as perspectivas de longo prazo para organizações inteiras.
Ao consolidar e integrar a visibilidade e a funcionalidade da conta bancária com a infra-estrutura de back-office da empresa, os tesoureiros rapidamente se armam de novo com todo um inventário de novas capacidades que agregam valor:
- Transformação automatizada de arquivos bancários e mensagens financeiras,
- Pagamentos de orquestração, reconciliação e fluxos de trabalho de gestão de caixa entre bancos individuais e sistemas de back-office em uma plataforma central
- Reduzir significativamente a dependência manual e riscos associados a operações financeiras e de tesouraria multibancárias.
- A adição ou remoção de parceiros bancários do modelo operacional é facilmente padronizada e garante uma perturbação mínima das equipas e dos recursos internos
Sem Fachada FinTech
Com pouco ou nenhum desenvolvimento de TI necessário para utilizar plataformas como a nossa, os formatos de arquivo podem ser mapeados a partir de qualquer banco e transformados em um formato de saída de dados que pode ser consumido por qualquer ERP, TMS ou sistema de back-office.
Na verdade, apesar de se aproximar o prazo para a adopção de ISO 20022O agnosticismo do ficheiro AccessPay torna-o um caso sem problemas. Quer o seu negócio esteja actualmente equipado com um roteiro de transformação para o novo padrão ou não, o AccessPay cortou o defeito ao manusear estes formatos de ficheiro para si.
Por sua vez, isto torna muito mais fácil identificar riscos e atividades fraudulentas em toda a rede bancária, com todos os arquivos e transações passando por uma plataforma.
Sem uma integração clara entre bancos e sistemas de back-office, as equipas financeiras e de tesouraria são frequentemente obrigadas a trabalhar dentro de folhas de cálculo complexas para gerir o posicionamento diário, entregar previsões e reconciliar extractos versus livros razão.
Em outras palavras, você só precisa de uma conexão: nós.
As equipas que investem na integração entre empresas e bancos têm reportado economias de tempo de mais de 80% e podem fornecer insights de missão crítica sobre dinheiro e liquidez mais rapidamente.
Leia o eBook: 7 Razões para Mudança nas Finanças e Tesouraria para começar a construir o seu caso de negócios interno para uma Plataforma de Integração Corporativa a Banco.
