29º Conjunto 2021

Por que recorrer à FinTech para consolidar as relações bancárias?

Se for encarregado de gerir os ambientes bancários de empresas em nome da sua organização, já tem muito em que pensar.

Cada banco tem seu próprio conjunto de padrões e formatos a seguir para o processamento de pagamentos, mensagens financeiras e extratos.

Esta complexidade é normalmente agravada por infra-estruturas de back-office desajustadas, onde o processamento e aprovação de ficheiros de pagamento, reconciliação e previsão ocorrem.

Soa familiar?

Desafios comuns para os Corporados Multibancários

A capacidade de aceder aos serviços de vários bancos pode trazer vantagens consideráveis, mas a necessidade de aceder e integrar vários sistemas bancários pode ser dispendiosa e exigir muitos recursos.

De acordo com a SWIFTIsto acrescenta complexidade e risco potencial aos processos financeiros das empresas, incluindo:

  • A necessidade de suportar diferentes protocolos de segurança reduz a transparência e dificulta o cumprimento dos requisitos de auditoria
  • Dados fragmentados e conteúdo inconsistente dos bancos restringem uma visão precisa e oportuna do dinheiro e do risco em todo o negócio.
  • Os processos e formatos de pagamento muitas vezes diferem entre bancos, com o risco de erro, omissão e falha de pagamento.
  • A inconsistência nos formatos e processos dificulta a automatização de actividades como a reconciliação de contas bancárias, reduzindo a tesouraria e a eficiência financeira.
  • Adicionar ou mudar parceiros bancários pode ser dispendioso e demorado, de modo que as empresas ficam efectivamente "amarradas" aos seus bancos habituais. Isso afeta a capacidade dos tesoureiros de apoiar as exigências de negócios em evolução e tem sérias implicações na gestão de riscos.

O papel da integração entre empresas e bancos

Entre no integrador.

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Fornecedores de tecnologia e FinTechs como AccessPay estão na vanguarda do conceito de Integração entre empresas e bancos: a ideia de que os dados financeiros das empresas devem fluir de forma contínua e segura entre o back-office bancário e empresarial.

As plataformas de integração empresa-a-banco não são uma tecnologia "de luxo", nem são uma novidade. Elas representam um novo amanhecer para a gestão financeira e um futuro onde esta gestão pode ser adquirida com tal sofisticação que tem o potencial de transformar não só as funções de trabalho, mas também as perspectivas de longo prazo para organizações inteiras.

Ao consolidar e integrar a visibilidade e a funcionalidade da conta bancária com a infra-estrutura de back-office da empresa, os tesoureiros rapidamente se armam de novo com todo um inventário de novas capacidades que agregam valor:

  • Transformação automatizada de arquivos bancários e mensagens financeiras,
  • Pagamentos de orquestração, reconciliação e fluxos de trabalho de gestão de caixa entre bancos individuais e sistemas de back-office em uma plataforma central
  • Reduzir significativamente a dependência manual e riscos associados a operações financeiras e de tesouraria multibancárias.
  • A adição ou remoção de parceiros bancários do modelo operacional é facilmente padronizada e garante uma perturbação mínima das equipas e dos recursos internos

Sem Fachada FinTech

Com pouco ou nenhum desenvolvimento de TI necessário para utilizar plataformas como a nossa, os formatos de arquivo podem ser mapeados a partir de qualquer banco e transformados em um formato de saída de dados que pode ser consumido por qualquer ERP, TMS ou sistema de back-office.

Na verdade, apesar de se aproximar o prazo para a adopção de ISO 20022O agnosticismo do ficheiro AccessPay torna-o um caso sem problemas. Quer o seu negócio esteja actualmente equipado com um roteiro de transformação para o novo padrão ou não, o AccessPay cortou o defeito ao manusear estes formatos de ficheiro para si.

Por sua vez, isto torna muito mais fácil identificar riscos e atividades fraudulentas em toda a rede bancária, com todos os arquivos e transações passando por uma plataforma.

Sem uma integração clara entre bancos e sistemas de back-office, as equipas financeiras e de tesouraria são frequentemente obrigadas a trabalhar dentro de folhas de cálculo complexas para gerir o posicionamento diário, entregar previsões e reconciliar extractos versus livros razão.

Em outras palavras, você só precisa de uma conexão: nós.

As equipas que investem na integração entre empresas e bancos têm reportado economias de tempo de mais de 80% e podem fornecer insights de missão crítica sobre dinheiro e liquidez mais rapidamente.

Leia o eBook: 7 Razões para Mudança nas Finanças e Tesouraria para começar a construir o seu caso de negócios interno para uma Plataforma de Integração Corporativa a Banco.

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