27 de Janeiro de 2018

Digitalização da Tesouraria | Parte 1

Será que a tecnologia existe para realmente permitir ao tesoureiro digital?

Série Blog - Parte 1 de 3

Internet das coisas, VR, AI, biometria e dados GRANDES - buzzwords que ouvimos com demasiada frequência. Nos últimos dez anos, houve algumas mudanças dramáticas no uso da tecnologia, principalmente no espaço do consumidor. Muito poucas áreas permanecem intocadas pela tendência da digitalização. Como diria Steve Jobs, "há um aplicativo para isso" e se não houver, então há alguns desenvolvedores muito inteligentes lá fora capazes de construir um suficientemente rápido.

Como consumidores, somos escravos da tecnologia. Desde o entretenimento doméstico e compras de mercearia até à reserva de comboios, hotéis e voos. Estamos cada vez mais dependentes dos nossos smartphones e tablets para organizar as nossas vidas. No entanto, embora possamos mudar os nossos smartphones todos os anos para acompanhar a tendência, a tecnologia que usamos no trabalho é actualizada com menos frequência.

Este aparente distanciamento entre a nossa experiência com a tecnologia no trabalho e em casa sugere que o desenvolvimento da tecnologia no espaço corporativo não acompanhou o ritmo das mudanças. Rapidez, segurança e eficiência são alguns dos fatores mais importantes que trouxeram a mudança no espaço do consumidor. Mas não são estes os mesmos factores que as organizações procuram alcançar no dia-a-dia das operações?

Sem sombra de dúvida, existem alguns grandes bloqueios de estrada que as empresas enfrentam tanto no desenvolvimento como na implantação de novas tecnologias, e isto é claramente visível no papel da tesouraria e das finanças.

Mudança do papel da tesouraria

A crise financeira de 2008 tem sido o motor mais fundamental de mudança nas funções e responsabilidade do departamento de tesouraria corporativa.

O desastre financeiro mais significativo do nosso tempo destacou a necessidade de uma empresa gerir cada vez mais perto as exposições de caixa e liquidez - combinando um foco nos lucros, com um foco na gestão do risco e exposição. O evento encerrou a facilidade de disponibilidade de caixa para a maioria das empresas e marcou o início de uma era em que os bancos e instituições financeiras não eram mais capazes de atender à demanda corporativa por financiamento.

Para lidar com esta situação e provocar uma mudança estratégica, o papel do tesoureiro entrou em foco. Os tesoureiros já não eram apenas gestores de dinheiro e liquidez. Eles se tornaram líderes de negócios e gestores de risco da noite para o dia.

Entre na digitalização da tesouraria. Para ajudar a continuar a produzir resultados na frente tradicional da tesouraria, os Sistemas de Gestão de Tesouraria (TMS) vieram à tona. Eles ajudaram a entregar a gestão de carteiras em um único lugar e melhoraram o pacote de gestão de risco. Os departamentos de tesouraria em todo o mundo adotaram a tecnologia para permitir que automatizassem os processos manuais, liberando os funcionários da tesouraria para se concentrarem menos tempo em tarefas de gestão e gastar mais tempo na informação de decisões estratégicas.

Ao longo dos anos, o TMS evoluiu para acompanhar as necessidades e exigências da tesouraria. Contudo, estamos agora num precipício em que esta noção de reengenharia de tesouraria está a enfrentar o efeito indesejado da enorme carga regulamentar que agora recai sobre as empresas multinacionais.

De Basileia III a CRD IV. As mudanças regulamentares pós crise financeira trouxeram desafios que colocaram o departamento de tesouraria no centro do cumprimento corporativo. Na sua busca por velocidade, segurança e eficiência, os tesoureiros enfrentam agora obstáculos adicionais, diminuindo a sua capacidade de acrescentar valor às divisões operacionais da empresa. O cumprimento destas normas tornou-se um trabalho a tempo inteiro e à medida que os departamentos de tesouraria recolhem mais dados para relatórios regulamentares, estão a ser confrontados com maiores desafios operacionais e tecnológicos.

Reconhecendo que a tecnologia inovadora está no topo da agenda, as empresas FinTech (Tecnologia Financeira) estão progressivamente a remodelar o panorama da tesouraria corporativa com soluções que se concentram em requisitos de mais nicho. O que está faltando há cerca de uma década é uma solução automatizada, orientada a dados, para ajudar a atingir novos objetivos estratégicos de tesouraria - e a resposta da FinTech a isso é uma Ferramenta de Análise Automatizada de Dinheiro.

Leia Próximo:

A Digitalização do Tesouro - Parte 2

A Digitalização do Tesouro - Parte 3