7 de Janeiro de 2022

Desbloqueio de £150.000 em NII Overnight com maior visibilidade de dinheiro

O trabalho de um tesoureiro empresarial não é fácil.

Presidir aos processos de decisão financeira de toda a carteira de investimentos e aquisições de uma empresa é normalmente tão alta pressão como parece.

É um papel que exige bons conhecimentos comerciais, uma sólida apreciação dos números, uma decisão implacável, e uma boa quantidade de garrafa de ferro estampada. Isso é antes de se ter tido de se preocupar com reconciliação e novas tecnologias, tais como GPT SWIFT

É também um papel que, historicamente, tem sido mais difícil do que é necessário.

A perguntar-se porquê? Em termos simples, os tesoureiros entregam os seus resultados mais profundos com base na oportunidade e na sua capacidade de analisar dados. Infelizmente, as limitações tecnológicas significaram que, para produzir valor, foram forçados a confiar em declarações de fim de dia e em informações recolhidas em múltiplos portais bancários.

Imagine tentar analisar dados que são, na melhor das hipóteses, um trabalho de adivinhação. Os tesoureiros muitas vezes não têm os últimos números das suas contas; se for uma corporação multinacional, isto torna-se ainda mais complicado.

As pessoas numa Função Financeira de Grupo normalmente não têm acesso aos bancos e filiais das suas organizações, o que significa que os únicos dados que recebem são no final do mês através de relatórios. Os superiores, tais como CFOs, tornam-se completamente incapazes de determinar onde está o melhor investimento, uma vez que as suas operações bancárias podem muito bem estar a funcionar com base numa previsão de visibilidade de caixa que está consistentemente desactualizada.

Por outras palavras, embora os frutos do trabalho dos tesoureiros sejam colhidos durante a análise dos dados, sem a elaboração completa de relatórios financeiros e de tesouraria em todo o seu património bancário, eles estão destinados a passar a maior parte do seu tempo simplesmente a recolher informação.

Não só é claramente um mau uso do tempo do ponto de vista da produtividade, como também tem inevitavelmente impacto nos resultados que os tesoureiros podem alcançar. Quando a maior parte do dia de trabalho é passada apenas a recolher informação financeira em vez de a analisar, os fundos só podem ser posicionados para o fim do jogo quando a liquidez dentro de muitos mercados tiver secado, diminuindo consequentemente os retornos potenciais.

É uma realidade que tem sido, em partes iguais, generalizada e excruciante.

 

O que pode ser alcançado com relatórios do Tesouro em tempo real e visibilidade do dinheiro?

Determinado a remediar este desequilíbrio entre a recolha e análise de dados, o AccessPay desenvolveu um sistema altamente inovador e ansiosamente antecipado Serviço de Gestão de Tesouraria destinado aos tesoureiros sitiados das corporações globais.

Nossa ferramenta multibancária de visibilidade e análise de caixa oferece aos tesoureiros um único ponto de acesso ao portfólio completo de relações bancárias da empresa. Como tal, são dotados da capacidade de visualizar as suas posições de caixa no início do dia, implementar movimentos de caixa de forma activa e precisa em múltiplas contas e, consequentemente, optimizar o valor do capital da empresa.

É fundamental que a informação financeira seja exibida em tempo real e que todos os dados sejam agregados automaticamente. Isto dá ao tesoureiro uma visão única que pode ser configurada para visualizar saldos por moeda, provedor bancário, país, entidade legal ou unidade de negócios organizacional.

 

A Diferença Automatizada de Relatórios em Tempo Real Pode Fazer

Mesmo antes da revolução tecnológica ter começado a bater à porta do escritório dos tesoureiros das empresas, poder-se-ia assumir que - dentro de uma grande organização comercial multinacional rica em dinheiro com uma função de tesouraria descentralizada - cada equipa de tesouraria asseguraria que os saldos fossem mantidos a um nível mínimo e que as oportunidades de investimento na sua jurisdição fossem maximizadas.

Os pressupostos, no entanto, são perigosos.

Sem informação crítica, em tempo real e visibilidade actualizada do dinheiro prontamente disponível, não só esses pressupostos são perigosos, como são difíceis de provar ou refutar para os tesoureiros das empresas.

É um dilema familiar para a maioria dos tesoureiros. Não mais do que um determinado Gestor de Operações do Tesouro que se aproximou do AccessPay, tendo ficado cada vez mais impaciente por receber apenas actualizações de saldos uma vez por mês devido à abordagem desarticulada entre as equipas globais.

Os saldos em si eram rotineiramente mais altos do que o esperado - o suficiente para muitos tesoureiros encontrarem outras coisas com que se preocupar. Mas esta tesoureira ficou perturbada com o facto de não conseguir provar que isto não era outra coisa que não fosse normal, pois estava, talvez sem surpresas, a ser contada pelas várias equipas.

Depois de procurar uma ferramenta para a ajudar a alcançar os conhecimentos necessários, decidiu utilizar a plataforma AccessPay devido à sua capacidade de fornecer dados precisos, análises detalhadas e relatórios financeiros e de tesouraria actualizados. Permitiu-lhe consolidar todos os seus saldos em todo o grupo numa única interface de utilizador, de fácil utilização e configurável. Esta visibilidade simples e em tempo real do dinheiro logo expôs que o grupo e as suas filiais transportavam dinheiro em excesso ao longo do mês, na ordem dos 50 milhões de libras esterlinas, que só estava a ser reduzido no final do mês.

Recentemente armada com esta nova informação, ela foi capaz de desafiar as equipas de tesouraria da empresa, ajudá-las a reduzir o risco de liquidez e dinheiro inactivo e acelerar o financiamento de iniciativas empresariais estratégicas. Os fundos estavam em breve a ser investidos diariamente, o que ao longo do ano foi gerando rendimentos superiores a £150k ao ritmo actual do mercado - um final de conto de fadas perfeito.

 

Se alguma vez houve um caso de Automatização do Tesouro...

Os negócios e o comércio têm estado numa constante jornada evolutiva desde que o primeiro homem das cavernas se ofereceu para trocar um pedaço de carcaça de bisonte pelo pedaço de rocha afiado com aspecto afiado do seu amigo. A revolução tecnológica acrescentou uma dimensão totalmente nova a esta viagem, forçando aqueles que resistem às suas ofertas a sair dos trilhos batidos. Em nenhum papel isto é mais verdadeiro do que o do tesouro empresarial.

Avanços como a visibilidade multi-bancos e os relatórios de tesouraria em tempo real estão a transformar a forma como estes profissionais das finanças são capazes de desempenhar as suas funções. Horas de tempo morto todos os dias - perdidas quase sem sentido para a recolha de dados - são substituídas por horas durante as quais podem ser tomadas decisões críticas e fortificadas as linhas de fundo.

Estamos num momento em que os departamentos de tesouraria das empresas que implantaram a funcionalidade de automatização estão a destacar-se por terem dado o salto. No entanto, não demorará muito até que os departamentos da tesouraria corporativa se destaquem e optem por continuar como estão.

 

Automatizar a tesouraria com a solução de Gestão de Tesouraria da AccessPay é uma solução sem cérebro. Ganhará liquidez, encontrará mais tempo para decisões estratégicas cruciais, e poderá mesmo desvendar fundos escondidos nas suas contas.

 

Dê Poder às Suas Equipas de Tesouro e Finanças Connosco

Uma operação financeira e de tesouraria segura e expansível começa com a conectividade.

Uma visão simples de utilizar, num único ponto e em tempo real de toda a carteira bancária de empresas é menos um luxo e mais uma necessidade. Liberte o potencial das suas equipas de tesouraria e finanças para impulsionar o crescimento contínuo das receitas e contribuir para a tomada de decisões estratégicas chave.

Como? De forma simples. Automatizando o processo demorado e arriscado de recolha de dados sobre dinheiro e liquidez com uma maior visibilidade do dinheiro.

Saiba mais sobre a solução de Gestão de Tesouraria da AccessPay e a nossa capacidade de o ajudar a alcançar visibilidade multibancária de dinheiro em tempo real através de conectividade bancária baseada na nuvem e integração de back-office.

Conteúdo Relacionado

O Grupo NSG melhora a visibilidade do dinheiro e liga-se à SWIFT

O Grupo NSG melhora a visibilidade do dinheiro e liga-se à SWIFT

Quando se trata de melhorar os processos de pagamento no mundo empresarial, muitos decidem usar o SWIFT ne...

Como Alcançar a Visibilidade Global do Dinheiro sem um TMS

Como Alcançar a Visibilidade Global do Dinheiro sem um TMS

Para os tesoureiros empresariais, conseguir uma visibilidade global do dinheiro é o primeiro passo para poder...

Os Tesoureiros de Empresas não devem utilizar folhas de cálculo para Previsões de Tesouraria - Eis a razão

Os Tesoureiros de Empresas não devem utilizar folhas de cálculo para Previsões de Tesouraria - Eis a razão

Para os tesoureiros de empresas, a previsão de fluxo de caixa continua a ser baseada em folha de cálculo na maioria dos enterp...