26 de Janeiro de 2022

Ver, Controlar e Optimizar com Gestão Automatizada de Dinheiro

Por vezes, não é preciso muito para alcançar um grande sucesso - como quando se beneficia de um solução de gestão automatizada de dinheiro.

Como um proprietário de vinha que tenta apressar as suas uvas para o enólogo após uma vindima bem sucedida, deve começar por apanhar os frutos que estão em baixo. Para os CFOs, FDs, membros da Função Financeira do Grupo, ou tesoureiros empresariais, pretende ter como alvo o dinheiro rápido e as vitórias da gestão de tesouraria que preparam o caminho para um futuro triunfante.

Com funções de tesouraria cada vez mais vistas como tendo um conjunto único de competências para melhorar o resultado final, os profissionais de tesouraria estão a ser chamados a acrescentar valor acima e para além da gestão de caixa.

Para o tesoureiro moderno - que luta com os deveres tradicionais, bem como com as expectativas estratégicas impostas pelo conselho - isto significa ser capaz de ver, controlar e optimizar o seu capital circulante.

O seu primeiro pensamento para alcançar visibilidade e previsão global de dinheiro pode ser recorrer a um ERP ou TMS - mas estamos aqui para lhe dizer como uma solução de gestão automatizada de dinheiro, como a AccessPay's, consegue fazer melhor o trabalho.

 

O que significa ver, controlar e optimizar o seu dinheiro?

VER: Controlo em tempo real dos relatórios de liquidez e dinheiroCONTROL: Gestão de risco de tesourariaOPTIMISE: Execução de tácticas lucrativas de tesouraria
Monitorização e gestão das posições de caixa em tempo real para produzir relatórios de liquidez diários e intra-diários, bem como previsões gerais.Identificar, avaliar e gerir taxas de juro, moedas e riscos de mercadorias para minimizar as perdas.Acréscimo de valor através da eficiência do processo, melhoria da gestão do capital de exploração, e optimização dos juros.

 

Como a Gestão Automatizada de Dinheiro o Ajuda a Ver, Controlar e Optimizar

Uma solução de gestão automatizada de dinheiro pode ajudar os tesoureiros a alcançar estas três ambições, permitindo-lhe estar mais atento ao dinheiro e à liquidez, minimizar o risco, e tirar partido das oportunidades de investimento para obter lucros.

Vamos quebrar cada secção para uma visão mais atenta.

 

VER: Relatório de Liquidez e Dinheiro em Tempo Real

Multi-Bancos, Visibilidade Global de Dinheiro - A obtenção de visibilidade atempada do dinheiro pode assumir o papel de tesoureiro.

Construir uma imagem da posição de caixa da empresa através de múltiplos downloads de CSV, numerosas folhas de cálculo, e horas de reconciliação é moroso. E é uma tarefa ainda maior quando se lida com múltiplos sistemas bancários ou filiais em todo o mundo.

Com visibilidade multibancária de dinheiro através de uma solução de gestão de dinheiro automatizada, os tesouros podem reunir posições de dinheiro em todo o grupo e reportar em tempo real as necessidades globais de liquidez. A tomada de decisões estratégicas está mesmo ao virar da esquina para si e para o seu negócio.

 

Coordenar e Configurar Dados - A vida não seria mais fácil se tudo estivesse organizado da maneira que você quer que apareça? Os analistas passam horas a tentar corrigir os dados para que você possa ver a informação, tal como você a quer. Apenas para começar tudo de novo no dia seguinte.

Com a solução de Gestão de Tesouraria do AccessPay, os dados podem ser configurados em tempo real com base no fornecedor do banco, moeda, país, e entidade jurídica organizacional. A vida é muito mais fácil quando se sabe o que é o quê e onde está onde, não é?

 

Detecção - Grandes dados! Todos nós já ouvimos falar da grande promessa que ela mantém para a tesouraria e finanças. De facto, quando está disponível em tempo real e num formato legível, podemos tomar decisões rapidamente.

No entanto, à medida que as fontes de dados crescem, cresce também a necessidade de detecção de anomalias. Com os dados financeiros a transbordar, a detecção de irregularidades é difícil. E quando se utiliza um modelo de folha de cálculo de tesouraria, trabalhando de folha para folha e de tabulação para tabulação, é simplesmente impossível.

Felizmente para os tesoureiros, uma solução de gestão de dinheiro automatizada pode comparar os dados com os perfis de pagamento padrão. Isto ajuda os utilizadores a detectar anomalias, oportunidades perdidas, e áreas de melhoria. Talvez haja alguma verdade nesta promessa, afinal.

 

CONTROL: Gestão de Risco de Tesouraria

Minimizar a perda - A ênfase na gestão do risco tem continuado de forma constante desde o início da crise financeira. Uma década depois, os tesoureiros passaram de meros relatórios de visibilidade de caixa para uma visão mais profunda da redução do risco.

Nunca antes houve tanta justificação para que uma empresa minimizasse as perdas como hoje. Com um ambiente macroeconómico altamente volátil e taxas de câmbio instáveis, há uma grande ênfase nos relatórios que podem permitir agir positiva e proactivamente sobre os resultados.

Ao utilizar uma solução de gestão de tesouraria para relatórios de grandes exposições, gerir transferências entre empresas, reduzir os juros de crédito negativos, e minimizar os riscos cambiais, os tesoureiros podem sentir-se contrabandeados, pois ajudam a minimizar as perdas com um esforço mínimo.

Não só isto, mas também um pivô de boas-vindas (ha) longe das folhas de cálculo pode e irá reduzir drasticamente a influência de falha humanabem como dissuadir a fraude interna através de uma maior transparência em todos os domínios.

 

Varredura - Os tesoureiros que procuram optimizar o pagamento de juros, minimizar o custo do empréstimo através de fundos excedentários, ou simplesmente melhorar a liquidez global, podem fazê-lo concentrando todo o seu dinheiro numa única conta, onde os juros estão no seu máximo.

Tipicamente, esta tarefa requer a introdução manual de pagamentos de rotina, que é simultaneamente susceptível de erros e difícil de manter. Sem necessidade de intervenção humana, a solução automatizada de Gestão de Dinheiro do AccessPay integra-se directamente com o motor de pagamentos para eliminar a necessidade de tarefas de varrimento manual.

 

 

OPTIMISE: Execução de tácticas de tesouraria rentáveis

Análise - Para compreender a estrutura da função financeira e de tesouraria, os analistas de tesouraria precisam de recolher informações em tempo real sobre as posições de caixa por região, moeda, banco e entidade jurídica. Isto normalmente consome uma grande quantidade de tempo ao reconciliar com folhas de cálculo ou mesmo um Sistema de Gestão de Tesouraria, tempo mais bem gasto analisando dados.

As soluções de gestão de tesouraria desviam o papel de tesouraria da recolha de dados para a análise e execução da estratégia. Tarefas de rotina tais como a introdução de extractos e reconciliação são automatizados, permitindo-lhe gastar tempo em trabalhos que podem melhorar os seus resultados.

 

On-Demand - Quando é encarregado de produzir relatórios que contenham informações completas, precisas e actualizadas sobre as actuais posições de caixa ou previsões de liquidez futura, pode ser frustrante enfrentar os muitos obstáculos que se lhe deparam apenas para satisfazer estes requisitos.

Com o AccessPay, é fácil. Por medida, os requisitos de relatórios organizacionais podem ser configurados e entregues a pedido, permitindo-lhe produzir relatórios detalhados contendo a informação mais actualizada.

 

Previsão - Com visibilidade e controlo adicionais sobre o seu capital circulante, os seus dados recém-fundados podem ser utilizados para conduzir eficazmente a previsão do fluxo de caixa.

Quer seja rico em dinheiro ou se encontre em constante carência, a importância da previsão é evidente e bem documentada.

 

Oportunidades de investimento - Todos sabemos os benefícios que Sweeping pode proporcionar àqueles que procuram manter os custos dos empréstimos a um mínimo, melhorar a sua posição de liquidez ou optimizar as posições de juros. No entanto, esta visão é para aqui e agora, e não para o futuro. Para alcançar isto, a previsão é essencial.

Com uma solução de Gestão de Tesouraria, não só beneficia de dados em tempo real, como também pode produzir previsões baseadas na análise de regressão - permitindo-lhe aproveitar oportunidades de investimento precoce a taxas preferenciais, fazer movimentos para fundos de cobertura, e, em última análise, poupar dinheiro.

 

Não há desvantagens para uma solução de gestão automatizada de dinheiro

Assim que o proprietário da vinha leva as suas uvas ao enólogo, o seu trabalho é feito para a época.

Infelizmente, para si e para mim, este não é o caso. Os profissionais do Tesouro e das finanças devem atingir estes objectivos diariamente.

Com A solução de Gestão Automatizada de Dinheiro AccessPayNo entanto, o trabalho torna-se muito mais fácil para o tesoureiro dos tempos modernos.

 

Descubra como a solução de gestão automatizada de dinheiro AccessPay pode ajudar.

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