Este é o segundo de uma série de posts para explorar os casos de uso para Plataformas de Integração Empresa-a-Banco através da Tesouraria e Finanças corporativas. Faça o download do business case completo para ver a parte 1:
Para evitar perdas monetárias e danos à reputação, os profissionais de finanças e tesouraria precisam se tornar proativos quando se trata de reduzir fraudes e erros. Especialmente quando se trata do processamento de pagamentos internacionais e domésticos.
Com sistemas diferentes, bancos e uma confiança excessiva nas pessoas, é uma responsabilidade que pode ser esmagadora.
A resposta está em prevenção, detecção e resposta às ameaças à segurança. Assim como o controle centralizado sobre a segurança dos usuários, sistemas e aplicações.
Com numerosas fontes de dados, assim como múltiplos portais bancários e sistemas de back-office, é vital a capacidade de rever os dados dos utilizadores, assim como a capacidade de controlar centralmente a gestão do acesso através destes sistemas.
O papel da integração entre empresas e bancos na gestão da segurança e do risco
A Integração de Corporate-to-Bank promove a ideia de processamento directo de pagamentos e extractos do seu banco para o seu back-office.
Por sua vez, isso torna o processo real de troca de arquivos de pagamento e extratos muito menos manual, resultando em:
- Segregação entre diferentes entidades e fluxos de trabalho para assegurar uma abordagem mural para a aprovação de pagamentos
- Racionalização de contas bancárias melhora a reconciliação, aumenta o controle das relações bancárias e permite processos padronizados de iniciação de pagamentos
- Conformidade regulatória aprimorada uma vez que o fluxo automático de pagamentos e arquivos de extratos entre o banco e o back-office reduz significativamente a reconciliação manual e a agregação de dados. Além disso, o fluxo de dados é registrado em trilhas de auditoria detalhadas e relatórios de transações para maior tranquilidade.
Estas plataformas de operações bancárias dão aos profissionais de operações financeiras a capacidade de gerir o acesso dos utilizadores, criar regras de workflow e perfis de utilizadores para aprovação e submissão de pagamentos em paredes.
Com um único ponto de entrada e a capacidade de rastrear o comportamento do usuário, e gerenciamento de exceções; os tempos de auditoria e investigação são reduzidos de horas para minutos.
Além disso, uma plataforma única e centralizada pode ser utilizada para todos os tipos de pagamento, recuperações de extractos e ligações bancárias. Um login, uma palavra-passe, sem fichas, sem papel.
Ao consolidar todos os acessos bancários e gestão de transacções num único sistema, os tesoureiros podem limitar a exigência de acesso individual ao portal do banco e reduzir qualquer risco de segurança associado ao login em múltiplos portais bancários.
Para aqueles no setor de serviços profissionais, onde o dinheiro da organização deve ser separado do dinheiro do cliente e mantido em contas bancárias separadas, a capacidade de ver essas contas bancárias e transações lado a lado e através de uma plataforma é uma característica formidável, especialmente ao relatar e reconciliar o dinheiro do cliente externo.
Plataformas de Integração Empresa-para-Banco de vanguarda, com segurança bancária e criptografia segura dos arquivos de pagamentos, garantem que os tesoureiros tenham confiança na capacidade de excluir violações de terceiros.
Indo mais além, as bandeiras proativas e preventivas destacam atividades potencialmente fraudulentas e transações errôneas, o que significa que os tesoureiros recebem alertas automatizados e enviados em tempo real, permitindo assim que uma ação seja tomada imediatamente, ou a prevenção de um evento completamente
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