Apresentação do AccessPay Conjunto de prevenção de fraudes e erros
Um relatório recente da Finanças do Reino Unido revelou que mais de 1,2 mil milhões de libras foram roubadas a empresas britânicas só em 2022. O relatório da UK Finance citou que os seus "dados também deixam claro a quantidade de fraude que emana das plataformas bancárias online".
O nosso livro eletrónico O diretor financeiro e a cibersegurança também concluiu que 95% das violações da cibersegurança se devem a erros humanos e à introdução manual de dados. Um número surpreendente, dado que estes erros poderiam ser facilmente evitados com a tecnologia correcta e a eliminação dos processos manuais. Embora a gestão manual das finanças através de portais bancários em linha seja considerada "eficiente" e "segura", está, de facto, repleta de problemas.
Dar a um indivíduo acesso completo ao portal bancário de uma empresa significa que ele terá controlo total sobre os dados financeiros da empresa. Isto torna quase impossível auditar a atividade e também aumenta o risco de fraude, roubo e outras actividades maliciosas, como a pirataria informática, o roubo de identidade e o phishing. Se quiser saber mais sobre os riscos dos processos bancários manuais, ler o nosso último livro eletrónico.
Melhorar a resiliência operacional
Tendo em conta a necessidade de manter a resiliência operacional no atual clima económico, e com o aumento das medidas regulamentares a cumprir, existe um argumento convincente para que os profissionais de finanças colocam a prevenção de fraudes e erros de pagamento no topo da sua lista de prioridades.
Embora o primeiro passo seja a automatização dos processos tipicamente manuais, as empresas estão também muito interessadas em implementar controlos de pagamento robustos e auditorias e relatórios avançados para melhor protegerem a sua organização dos impactos devastadores da fraude financeira e do erro humano.
É por isso que criámos o nosso novo Conjunto de Prevenção de Fraudes e Erros. Integrada na plataforma AccessPay, protege ainda mais a integridade das contas das empresas, independentemente da dimensão ou complexidade das suas operações bancárias.
Se quiser saber mais sobre como a plataforma automatiza pagamentos e cobranças, pode fazê-lo aqui.
Porque é que a prevenção de fraudes e erros é tão importante?
A prevenção da fraude nos pagamentos é uma preocupação fundamental para as empresas de todas as dimensões e complexidade - no entanto, as organizações multibancárias estão a tornar-se cada vez mais um alvo.
O processamento manual de grandes volumes de dados financeiros em sistemas complexos de back-office (com potencialmente múltiplos intervenientes envolvidos) pode tornar as organizações particularmente vulneráveis a actividades fraudulentas.
Os autores de fraudes procuram lacunas nos processos financeiros, tais como um processo manual de transferência de ficheiros, controlos de pagamento limitados e acesso não seguro a portais bancários. Uma vez que todos estes são métodos tradicionais e generalizados de banca comercial, muitos líderes financeiros estão agora à procura de tecnologia para os apoiar na redução de erros e na mitigação de riscos.
De facto, o nosso Relatório Drive to Digital descobriu que 58% das empresas referem a adoção de tecnologias como um fator-chave para melhorar as suas operações financeiras, seguido de perto por 45%, destacando a conformidade regulamentar e a atenuação dos riscos como uma das principais áreas de incidência.
Apoio a auditorias e conformidade regulamentar
As regulamentações governamentais, como a Avaliação de Resiliência Operacional da FCA/PRA e a tão esperada auditoria SOx do Reino Unido, exigem que as organizações disponham de controlos internos sólidos para evitar actividades fraudulentas e reduzir o elemento de "risco pessoal" associado aos processos manuais.
Os organismos reguladores também exigem relatórios financeiros exactos e transparentes para garantir que as organizações operam de forma ética e legal; outra caixa de conformidade crítica que precisa de ser assinalada. A elaboração de relatórios exactos também fornece informações valiosas sobre as decisões financeiras e assinala quaisquer riscos financeiros futuros.
Ao implementar medidas robustas de prevenção de fraudes e erros (através da eliminação do processo manual sempre que possível e da implementação de melhores controlos de pagamento), as organizações podem minimizar os riscos e proteger melhor as suas finanças e os activos dos clientes. Beneficiarão também de relatórios exactos que podem ser normalizados para cumprir as normas regulamentares.
Como o AccessPay ajudou a nossa avaliação da Resiliência Operacional, este tornou-se um dos principais factores que nos levou a lançar concursos. Vemos o AccessPay como um parceiro-chave para a nossa Resiliência Operacional global.
Director de Mudança e Aquisições, Darlington Building Society
Apresentação do pacote de prevenção de fraudes e erros do AccessPay
O nosso novo Conjunto de prevenção de fraudes e erros oferece soluções avançadas de prevenção de fraude nos pagamentos, concebidas para simplificar os processos de pagamento, reduzir a intervenção manual, limitar o erro humano e melhorar a conformidade regulamentar.
Detectar
A nossa funcionalidade premium Detect aproveita o poder do nosso motor de automatização e IA para assinalar quaisquer problemas que pareçam
suspeita nos ficheiros de pagamento de uma empresa. Utiliza um conjunto de 6 regras pré-definidas que podem ser personalizadas para criar um perfil de atividade irregular e regular para a sua organização.
Confirmação do beneficiário e rastreio de sanções
Outras funcionalidades de segurança, como a confirmação do beneficiário e o rastreio de sanções, estão a ser adicionadas ao conjunto de prevenção de fraudes e erros para garantir que apenas são efectuados pagamentos verificados.
A confirmação do beneficiário (CoP) verificará o nome do beneficiário fornecido numa instrução de pagamento, assegurando que corresponde ao nome do titular da conta. Existem quatro resultados potenciais do serviço de verificação: Correspondência, correspondência próxima, não correspondência (ou seja, o nome está errado) e indisponível, o que dá aos clientes controlo sobre o que fazer com os resultados fornecidos para cada verificação.
O rastreio de sanções envolve a verificação de indivíduos, entidades ou transacções em relação a uma lista emitida pelo governo de partes restritas ou sancionadas para evitar o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras actividades ilícitas. Ao comparar nomes, pseudónimos, moradas e outras informações de identificação com listas de sanções, são assinaladas potenciais correspondências, permitindo que as empresas reduzam o risco de se envolverem em transacções proibidas e evitem sanções ou consequências legais mais graves.
O rastreio das CdP e das sanções visa evitar pagamentos fraudulentos e reduzir o risco de desvio acidental de fundos.
Com o pacote de prevenção de fraudes e erros do AccessPay, as empresas protegem-se de potenciais perdas, responsabilidades legais e danos à reputação.
O conjunto fornece soluções para interacções financeiras complicadas que necessitam de um processamento seguro e eficiente, tornando-o a escolha ideal para empresas que procuram dar prioridade à prevenção da fraude nos pagamentos através da adoção de tecnologia.
Se a prevenção da fraude nos pagamentos ainda não está no topo da sua lista de prioridades, deveria estar.
Saiba mais sobre Conformidade financeira e prevenção de fraudes.
Se quiser ver a nossa nova suite de Prevenção de Fraudes e Erros em ação, basta enviar os seus dados abaixo com quaisquer questões que possa ter e um membro da nossa equipa entrará em contacto consigo.
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