15º Out 2021

Integração entre empresas e bancos: Segurança nas Operações Financeiras

Para evitar perdas monetárias e danos à reputação, os profissionais de finanças e tesouraria precisam se tornar proativos quando se trata de reduzir fraudes e erros de pagamento em suas operações financeiras corporativas.

Isto é particularmente verdade quando se trata do processamento de pagamentos internacionais e domésticos, que muitas vezes são demorados e desnecessariamente estressantes.

Com sistemas diferentes, bancos e uma confiança excessiva nas pessoas, é uma responsabilidade que não se pode sentir esmagadora.

A resposta está em prevençãodetecção e resposta às ameaças à segurança, assim como o controle centralizado sobre a segurança dos usuários, sistemas e aplicações.

Com numerosas fontes de dados, assim como múltiplos portais bancários e sistemas de back-office, é vital a capacidade de rever os dados dos utilizadores, assim como a capacidade de controlar centralmente a gestão do acesso através destes sistemas.

Erro Humano em Operações Financeiras Corporativas - Qual é o Risco?

Estamos contentes por teres perguntado.

Quando as pessoas pensam em riscos de segurança baseados em humanos em operações financeiras corporativas, vem à mente a malícia.

É fácil visualizar o arquétipo de hacker cibernético, revestido com uma balaclava ou máscara anônima, enraizando em torno de seus arquivos enquanto eles entram e saem, num esforço para arruinar seu dia.

No entanto, a verdade é que a maioria das questões de segurança enfrentadas por equipas financeiras e de tesouraria são simplesmente causados por falha humana.

Os números apoiam isto - mas continua a ser uma área atormentada por concepções erradas.

O 2018 Pesquisa de Riscos de TI descobriram que existiam discrepâncias consideráveis entre a percepção da importância dos erros humanos e a sua impacto efectivo.

No que diz respeito às violações de dados, por exemplo, a grande maioria dos inquiridos da pesquisa (76%) presumiu que a partilha de palavra-passe era a questão de segurança mais gritante, e em termos de agentes de ameaça, um outro 61% previu que os hackers eram a sua maior preocupação.

Na realidade, o compartilhamento de senha é um problema genuíno, assim como os hackers que representam uma estimativa de 42% da ameaça de segurança, uma porcentagem muito maior de violações de dados são causadas por simples erro humano: 68%.

É claro que isto não se refere directamente aos pagamentos internacionais, mas é usado para ilustrar a sobrestimação da importância atribuída à fraude maliciosa em oposição aos erros genuínos cometidos durante as operações financeiras corporativas todos os dias.

Isso não quer dizer que não exista fraude de pagamento; é claro que sim.

Como mencionado anteriormente, a prevenção é uma componente essencial para mitigar as ameaças à segurança. nota SWIFT que "assegurar que as estratégias e os controlos internos mais eficazes e apropriados estejam em vigor ajudará a proteger os seus fundos e a sua organização".

É aqui que entra a Integração Corporativa a Banco.

O papel da integração entre empresas e bancos na gestão da segurança e do risco

A Integração de Corporate-to-Bank promove a ideia de processamento directo de pagamentos e extractos do seu banco para o seu back-office.

Por sua vez, isso torna o processo real de troca de arquivos de pagamento e extratos muito menos manual, resultando em:

  • Segregação entre diferentes entidades e fluxos de trabalho para assegurar uma abordagem mural para a aprovação de pagamentos
  • Racionalização de contas bancárias melhora a reconciliação, aumenta o controle das relações bancárias e permite processos padronizados de iniciação de pagamentos
  • Conformidade regulatória aprimorada uma vez que o fluxo automático de pagamentos e arquivos de extratos entre o banco e o back-office reduz significativamente a reconciliação manual e a agregação de dados. Além disso, o fluxo de dados é registrado em trilhas de auditoria detalhadas e relatórios de transações para maior tranquilidade.

Estas plataformas de operações bancárias dão aos profissionais de operações financeiras a capacidade de gerir o acesso dos utilizadores, criar regras de workflow e perfis de utilizadores para aprovação e submissão de pagamentos em paredes.

Com um único ponto de entrada e a capacidade de rastrear o comportamento do usuário, e a gestão de exceções, auditoria e tempos de investigação são reduzidos de horas para minutos.

accesspay-diagrama de apresentação de programas-pagamento-solução-fraude-integração

Além disso, uma plataforma única e centralizada pode ser utilizada para todos os tipos de pagamento, recuperações de extratos e conexões bancárias. Um login, uma senha, sem tokens, sem papel.

Ao consolidar todos os acessos bancários e gestão de transacções num único sistema, os tesoureiros podem limitar a exigência de acesso individual ao portal do banco e reduzir qualquer risco de segurança associado ao login em múltiplos portais bancários.

Para aqueles no setor de serviços profissionais, onde o dinheiro da organização deve ser separado do dinheiro do cliente e mantido em contas bancárias separadas, a capacidade de ver essas contas bancárias e transações lado a lado e através de uma plataforma é uma característica formidável, especialmente ao relatar e reconciliar o dinheiro do cliente externo.

Plataformas de Integração Empresa-para-Banco de vanguarda, com segurança bancária e criptografia segura dos arquivos de pagamentos, garantem que os tesoureiros tenham confiança na capacidade de excluir violações de terceiros.

Indo mais além, as bandeiras proativas e preventivas destacam atividades potencialmente fraudulentas e transações errôneas, o que significa que os tesoureiros recebem alertas automatizados e enviados em tempo real, permitindo assim que uma ação seja tomada imediatamente, ou a prevenção de um evento completamente

Para uma análise mais detalhada de um exemplo de integração eficaz entre empresas e bancos, faça uma leitura do nosso histórias de sucesso de clientes ou apanhar a nossa Plataforma Showcase abaixo.

AccessPay-platform-showcase-CTA