10º Abr 2018

Índice de Cobertura de Liquidez | Desafios Regulatórios para a Tesouraria e Finanças

Com o Índice de Cobertura de Liquidez (LCR), os provedores de serviços bancários corporativos terão menos apetite para assumir depósitos imprevisíveis, ou flutuações na base de depósitos com impacto na sua capacidade de cumprimento. As empresas requerem mais do que nunca a tecnologia para gerir balanços e fluxos de caixa.

 

 

O Índice de Cobertura de Liquidez. Uma parte muito importante dos Acordos de Basileia. Eles definem a quantidade de ativos líquidos que devem ser mantidos pelos IFs. Como é que estes regulamentos afectam os que estão no mundo do tesouro e das finanças?

Inevitavelmente, o rácio de cobertura de liquidez é algo que os bancos estão cada vez mais conscientes quando se trata do nível de depósitos que pretendem atrair para o balanço. Isto deve-se ao conceito de rácio de cobertura de liquidez amigável, ou depósitos não amigáveis. No caso do Rácio de Cobertura de Liquidez, é provável que os bancos tenham menos apetite para assumir depósitos imprevisíveis ou flutuações nas bases de depósitos porque isso tem impacto na sua capacidade de cumprir com a LCR.

É provável, portanto, que os clientes corporativos sejam confrontados com a introdução de medidas por parte dos bancos, a fim de incentivar um comportamento mais previsível por parte destes. As empresas serão confrontadas com o aumento da procura por parte dos bancos para gerir o numerário e os balanços de uma forma que possivelmente não tinham antes. Isto porque a sua actividade tem um impacto na capacidade dos bancos para gerir o Índice de Cobertura de Liquidez, e por isso o que isso significa é trazer este círculo completo a partir de uma perspectiva tecnológica. Portanto, as empresas precisam das ferramentas certas para poderem gerir os seus balanços e fluxos de caixa de acordo com os requisitos dos seus parceiros bancários; as empresas não podem ter o ónus de os colocar sem terem as alavancas certas para o fazer.