24 de Janeiro de 2022

Porque é que a previsão de dinheiro é importante para as suas operações bancárias globais

Para muitos tesoureiros empresariais, a previsão de tesouraria em dinheiro pode ter algo a ver com um banco de trás.

No meio do caos matinal subestimado dos log-ins no portal bancário - para não mencionar a confusão para estabelecer um posição global de caixa estimada - muitas vezes resta pouco tempo para a elaboração de estratégias, análise de dados, e um olhar frutuoso para o futuro.

Se aprendemos alguma coisa com os últimos anos, porém, é a fragilidade do panorama financeiro. Quando surgem acontecimentos inesperados, não importa a sua natureza - e parece certamente que não conseguimos obter uma pausa deles - são as empresas sem um plano para o futuro que mais sofrem.

Mesmo fora de Brexit e Covid (também conhecidas como as palavras B e C), a realidade é que para a maioria dos tesoureiros empresariais, existe um obstáculo principal a uma previsão eficiente do fluxo de caixa: a falta de visibilidade global do dinheiro.

Sem uma visibilidade precisa do dinheiro concedido por uma solução de gestão de caixa, os tesoureiros das empresas têm pouco conhecimento das suas contas a pagar e a receber.

Por outras palavras, está a realizar operações bancárias em larga escala sobre dados instáveis e obsoletos.

A previsão de caixa é crucial para executar operações bancárias eficientes, e estamos aqui para lhe dizer porquê - bem como as razões pelas quais um serviço baseado na nuvem é a melhor solução.

 

Quais são as Opções Existentes para uma Previsão de Fluxo de Caixa?

Até aos últimos anos, os tesoureiros têm confiado em dois métodos primários de previsão de dinheiro.

Se é avesso à folha de cálculo, o mundo dos negócios pode não ser para si. Dito isto, como as soluções automatizadas como o aumento de popularidade do AccessPay, os tesoureiros empresariais estão a tornar-se cada vez menos dependentes delas.

Isso também é uma boa notícia; as folhas de cálculo são altamente susceptíveis a falha humanacom erros mínimos nos inputs quase impossíveis de identificar. De facto, os erros mínimos, um estudo encontrado que as pessoas são apenas cerca de 50% a 80% bem sucedidas ao tentarem detectar se existe um erro numa célula da folha de cálculo.

Também raramente são escrutinadas tão minuciosamente como deveriam, levando a um risco acrescido de más decisões no que diz respeito ao seu fluxo de caixa e capital de exploração.

A alternativa é um Sistema de Gestão de Tesouraria (TMS). Já existe há décadas, mas as empresas ainda não encontraram o seu verdadeiro valor quando se trata de optimizar a previsão do fluxo de caixa. Não só isto, mas dependendo da dimensão do seu negócio e do TMS utilizado, podem acumular custos desde os milhares até aos milhões.

 

Porque é importante a Previsão de Dinheiro?

A grande maioria das empresas insere-se em duas categorias: as que são ricas em dinheiro e compreendem que são líquidas e terão de encontrar um retorno para os seus saldos de caixa, e as que são dependentes da dívida, dependendo do financiamento diário a curto prazo para manter o fluxo de caixa.

Independentemente da sua função de tesouraria, existem benefícios substanciais associados à previsão de dinheiro. Compilámos aqui vários para o ajudar a visualizar o futuro do seu fluxo de trabalho.

 

  • Previsões exactas a curto prazo permitem-lhe aceder a soluções de liquidez de maior rendimento. Os Fundos do Mercado Monetário têm normalmente um prazo de negociação de 12:00/13:00, o que significa que lhe falta tempo para a elaboração de estratégias diárias. Se desejar investir - ou, alternativamente, se estiver em falta, obter dinheiro - os tesoureiros empresariais precisam de uma previsão precisa a curto prazo para conhecerem a sua posição no final do dia com antecedência.

 

  • Uma previsão precisa significa que pode reduzir os amortecedores deixados por conta. Pode pegar naqueles saldos ociosos, não ROI, e colocar os fundos em instrumentos lucrativos.

 

  • A previsão precisa permite planear com antecedência para aceder a soluções estruturadas de financiamento da dívida. Os custos de financiamento da dívida são vastamente reduzidos se tiver estabelecido acordos formalizados com os seus bancos. Isto inclui facilidades de empréstimo, mutualização de divisas, e crédito rotativo.

 

  • Uma C-Suite pró-activa quer saber antecipadamente que dinheiro estará disponível. Quando os executivos seniores têm acesso a previsões precisas de tesouraria concedidas pela visibilidade do dinheiro, estão mais aptos a tomar decisões operacionais bem informadas, formar uma direcção clara da empresa e sugerir estratégias de crescimento mais detalhadas para o futuro. O tesoureiro da empresa com acesso a esta informação pode tornar-se um conselheiro chave para a C-Suite.

 

  • A previsão exacta é a única forma de gerir tarefas chave de tesouraria, tais como o risco cambial. Saber que moedas vai ter disponíveis e quando impede de fazer os negócios de FX ou de swap errados.

 

  • A previsão e a revisão da previsão ajudam a identificar os actores delinquentes tanto nas contas a pagar como nas contas a receber. A previsão do fluxo de caixa permite detectar se os departamentos internos estão a fazer pagamentos fora do ciclo, ou se os clientes estão a pagar com atraso/ano.

 

  • A previsão pode reduzir os silos no negócio. Os tesoureiros empresariais poderiam minimizar a exigência de soluções externas e permitir a maximização do pooling global e dos empréstimos inter-empresas.

 

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Estás a encontrar-te sem tempo para estrategizar ou investir? A solução de gestão de dinheiro AccessPay baseada na nuvem dá-lhe tanto tempo como visibilidade de dinheiro para conduzir eficazmente a previsão de dinheiro a curto e longo prazo.

 

Para quem é importante a previsão de dinheiro?

A previsão precisa de dinheiro tem ramificações tanto para os que fazem parte das equipas de tesouraria como para os que estão no topo do negócio - é tão simples como isso.

Para os tesoureiros das empresas, a determinação do capital de exploração, liquidez e potenciais excedentes ou défices de tesouraria deve ser o pão e a manteiga do papel. Devido às ineficiências dos fluxos de trabalho arcaicos, no entanto, tais como os trazidos por uma confiança em folhas de cálculo e portais bancários, são demasiadas vezes deixados na sombra de dados tão importantes.

Com uma solução eficaz de gestão de tesouraria, os tesoureiros empresariais são capazes de aumentar a visibilidade do fluxo de caixa, reduzir o risco e melhorar o apoio estratégico à tomada de decisões - uma vantagem competitiva significativa que poderão trazer para a sua organização.

Do mesmo modo, os gestores de tesouraria são essenciais na prestação de financiamento e aconselhamento consultivo de tesouraria à gestão de topo, o que significa que tanto a previsão de tesouraria a curto como a longo prazo é essencial para o seu papel. Em muitos casos, também irão gerir investimentos a curto prazo para assegurar a manutenção eficiente do fluxo de caixa, o que significa que a disponibilidade de dados de previsão de tesouraria é crucial para o seu sucesso.

Os analistas de Tesouraria dependem da precisão, algo que muitas vezes não é concedido pelos Sistemas de Gestão de Tesouraria ou folhas de cálculo. Empregados por organizações para supervisionar as suas finanças - tipicamente consistindo na gestão do fluxo de caixa, contas a pagar/receber, obrigações de responsabilidade, e activos - os analistas de tesouraria podem beneficiar grandemente de uma previsão de caixa precisa, fornecendo outro complemento ao seu repertório de ferramentas de análise.

 

Como o AccessPay pode apoiar a previsão de dinheiro

Qualquer tesoureiro ou especialista financeiro deve estar bem ciente de que a previsão do fluxo de caixa é uma experiência iterativa, sem qualquer bala de prata fixa.

Mas a previsão de hoje? Nublado (afinal, estamos baseados em Manchester) com uma hipótese de dinheiro escondido.

AccessPay's Solução de Gestão de Tesouraria está perfeitamente posicionada para proporcionar a transparência global da posição de caixa necessária para uma previsão precisa do dinheiro. Ao oferecer um painel de controlo personalizado do dinheiro, das contas a pagar e das contas a receber da sua organização - independentemente do número de filiais, países ou moedas - a previsão torna-se uma experiência muito simplificada graças à riqueza de dados na ponta dos dedos.

Isto não só o faz a ver e controle o seu dinheiro, mas também optimizar it. O nosso serviço automático, baseado na nuvem, elimina a necessidade de pesados e demorados logins no portal bancário que dominam o seu dia e comprometem a sua capacidade de se preparar para o prazo diário do Fundo do Mercado Monetário.

Com este tempo extra, você ou a sua equipa poderão passar horas valiosas a analisar os seus novos dados, aumentando a oportunidade para a estratégia e decisões de investimento sensatas.

Para muitos, o aumento da visibilidade revela guloseimas escondidastambém.

Se gostaria de saber mais sobre como pode libertar milhões em capital de exploração com A solução de Gestão de Dinheiro AccessPay - bem como o papel da previsão de tesouraria nas operações bancárias globais - consulte o nosso artigo completo de acompanhamento aqui.