Como Identificar Transacções Suspeitas: Detectar riscos e fraudes nas suas operações financeiras
Se está a ler este blogue, é provavelmente alguém que gere as operações financeiras do dia-a-dia...
Introduzindo Detectar
1 em cada 4 organizações é afectada pela fraude. E quase todas as organizações são afectadas por erros de processamento de pagamentos. A fraude e o erro podem custar à sua organização tempo, dinheiro e até danos à sua reputação.
Detectar é o complemento essencial de segurança de pagamentos para os utilizadores do AccessPay que procuram impedir fraudes e erros antes que os ficheiros de pagamento sejam processados.
O que pode detectar fazer por si?
Melhorar os controlos de pagamento
Utilizando uma combinação de regras pré-definidas e inteligência artificial, Detectar reduz significativamente a possibilidade de transacções erradas escaparem através das fendas.
Detectar Fraude de Pagamento com Antecedência
Utilizando uma série de gatilhos e regras, Detectar possíveis tentativas de fraude no ponto de início do pagamento
Intel para o ajudar a agir rapidamente
Detectar ajuda-o a agir rapidamente. Com quaisquer irregularidades assinaladas assim que o seu ficheiro de pagamento entra na plataforma AccessPay.
Como funciona o Detectar?
Detect utiliza um conjunto de regras pré-definidas que podem ser adaptadas para construir um perfil contínuo de actividade irregular para a sua organização. A actividade irregular é então assinalada utilizando um sistema de semáforo que indica as transacções individuais que necessitam da sua atenção.
Detect é uma ferramenta de alerta e não suprimirá automaticamente transacções individuais, a supressão é gerida pelo utilizador que revê a informação.
Que regras estão disponíveis com Detectar?
- Credores não reconhecidos
- Credores pagaram mais de uma vez dentro do mesmo ficheiro
- Os credores pagaram o mesmo montante mais do que uma vez dentro do mesmo ficheiro
- Limiares na contagem total de transacções
- Limiares sobre o montante total da transacção
- Limiares sobre montantes de transacções individuais
Se ao menos tivessem detectado: Casos de uso digno de notícia
Pessoal acidentalmente mal pago
Algumas organizações bem conhecidas têm chegado recentemente às manchetes dos jornais com pessoal acidentalmente mal pago. Se o erro tivesse sido assinalado antes do Payroll apresentar o ficheiro de pagamento, este pesadelo de relações públicas poderia ter sido evitado.
(fonte)
Fraude
Uma organização foi vítima de fraude ao CEO através de um e-mail falso que foi enviado à equipa financeira exigindo pagar urgentemente a um fornecedor. Isto poderia ter sido assinalado como credor não reconhecido se fosse verificado antes de o pagamento ter sido processado.
(fonte)
Limiar de Valor
Um empregador pagou acidentalmente a um empregado 300x o seu salário. O empregado pegou no dinheiro e fugiu. Isto poderia ter sido assinalado como um limiar de valor de transacção excedido se o ficheiro de pagamento tivesse sido verificado antes de ser processado.
(fonte)
Actualização para Detectar agora
Se desejar uma demonstração completa de como funciona o add-on, por favor entre em contacto através do formulário.
Detectar FAQ's
Com que tipo de ficheiro e trabalho de pagamento é o Detect compatível?
Qualquer tipo de ficheiro pode ser utilizado para envios a Bacs e Pagamentos Mais Rápidos (FPS)
Quantas transacções podem Detectar scan por ficheiro?
Ficheiros contendo 15.000 transacções ou menos
Todos os utilizadores podem aceder Detectar resultados?
Não. Apenas os utilizadores com as permissões correctas podem rever os resultados para se adequarem à segregação de deveres entre os utilizadores.
As regras de pontuação podem ser alteradas?
Sim. As regras podem ser criadas, editadas e eliminadas em qualquer altura por utilizadores com as devidas permissões. As alterações devem ser feitas antes de um ficheiro ser carregado para que as novas variáveis de regras se apliquem a esse ficheiro. As regras também não podem ser actualizadas retroactivamente para modificar as pontuações existentes.
Está disponível o Detect para Bacs Approved Bureaus?
O Detect não está actualmente disponível para quem utiliza a solução AccessPay's Bacs Approved Bureau.
