Como um banco líder racionalizou os pagamentos integrando o seu sistema de gestão de tesouraria com a rede SWIFT

"O AccessPay forneceu orientação especializada sobre a SWIFT, ajudando-nos a compreender o que era necessário para automatizar totalmente os nossos pagamentos do tesouro."

Gerente de operações de tesouraria, Warren Hyde

Lançado em 1997 Banco Sainsbury's é o banco de supermercado mais antigo do Reino Unido e fornece múltiplos produtos aos seus 2,1 milhões de clientes; incluindo empréstimos, câmbio de moeda, seguros e poupanças.

Central para o sucesso do banco é a equipe do Tesouro, que supervisiona e controla o caixa do grupo através do seu Sistema de Gestão de Tesouraria (TMS), monitorando as transações e fazendo pagamentos quando e como eles são necessários.

Enfrentar o desafio dos processos manuais nas Operações de Tesouraria

A equipa faz pagamentos de tesouraria transfronteiriços de alto valor todos os dias através de SWIFTmas sem uma ligação directa à SWIFT através do seu TMS, o processo revelou-se demorado quando feito manualmente.

"Formatar e carregar os dados de pagamento para processar estes pagamentos manualmente, e depois verificar a sua exactidão, pode levar horas. Este é o tempo que os membros da nossa equipa podem estar a gastar fazendo outras tarefas cruciais para o sucesso do nosso banco". Warren Hyde, Gerente de Operações do Tesouro

O Sainsbury's Bank queria ajudar a eliminar estes processos manuais, integrando o seu Sistema de Gestão de Tesouraria directamente com a SWIFT. O AccessPay apoiou o Sainsbury's Bank na concretização deste objectivo.

 

Simplificação dos pagamentos do Tesouro

A chave para o sucesso de seu projeto de integração foi a criação de arquivos de pagamento compatíveis tanto com os sistemas de back-office existentes do Sainsbury's Bank quanto SWIFT.

Uma interoperabilidade entre os dois permitiria que o banco entregasse o processamento direto dos arquivos de pagamento através da rede SWIFT, sem a necessidade de uma nova coleta manual de dados; a equipe poderia, em vez disso, concentrar-se em aprovações, análises e outras tarefas estratégicas dentro da função do Tesouro.

Trabalhamos em estreita colaboração com o Sainsbury's Bank e o seu fornecedor de TMS para atingir este objectivo, estabelecendo especificações para os novos formatos de ficheiros de pagamento que poderiam ser facilmente transferidos através da plataforma AccessPay sem fazer alterações de formatação em qualquer outro sistema.

Os conhecimentos técnicos da nossa equipa de Engenharia brilharam ao construirmos uma nova infra-estrutura para ligar os sistemas Sainsbury's a SWIFT a fim de agilizar o processamento de pagamentos de tesouraria.

"Ao longo do projecto, o apoio ao cliente da AccessPay foi excelente. Forneceram orientação especializada em SWIFT, ajudando-nos a compreender o que era necessário para automatizar totalmente os nossos pagamentos de tesouraria, e estabeleceram contactos com os nossos fornecedores de sistemas para ajudar a criar os formatos de ficheiro de pagamento ideais para o trabalho. A equipe nos atualizou regularmente sobre o progresso, para que soubéssemos exatamente o que estava acontecendo em cada etapa". Warren Hyde, Gerente de Operações do Tesouro

Entrega de Transformação do Tesouro para o Banco Sainsbury's

Com a integração possibilitada pela plataforma AccessPay, os pagamentos de tesouraria transfronteiriços do Sainsbury's Bank são agora totalmente automatizados.

O impacto disto elimina a necessidade dos membros da equipe lidarem manualmente com arquivos de pagamento ou digitarem os próprios dados, economizando tempo nos principais processos de Tesouraria e aumentando a produtividade em toda a função.

A automatização do processo de pagamentos também atenua o risco de fraude e erro, ao mesmo tempo que garante que não faltam pagamentos para apoiar a eficiência operacional exigida pela equipe do Tesouro.

Paralelamente ao processo de pagamentos de tesouraria, o Sainsbury's Bank também utiliza a solução de gestão de tesouraria do AccessPay para aumentar a visibilidade global da tesouraria.

Através da ligação à SWIFT, a equipa recebe agora declarações intra-diárias e de fim de dia na forma de mensagens MT940 e MT942. Estes dados podem então ser agrupados e analisados por diferentes bancos, contas, países e entidades; dando maiores níveis de percepção e controlo sobre a liquidez global.

Utilizando o AccessPay, o banco beneficia da recuperação automática de extractos em todo o seu património bancário a cada hora, permitindo à equipa rever a sua posição de liquidez em tempo quase real, que pode depois ser consolidada com o TMS do grupo para posterior reconciliação.

"Sem o AccessPay, teríamos de voltar aos processos manuais antigos, e não teríamos a supervisão do nosso dinheiro que desfrutamos agora. A plataforma transformou a nossa forma de trabalhar para melhor". Warren Hyde, Gerente de Operações do Tesouro

Uma expansão gradual dos serviços AccessPay

Após a implementação bem sucedida do AccessPay para apoiar a função do Tesouro, o Sainsbury's Bank começou a procurar apoiar a função financeira mais ampla, empurrando os pagamentos do Reino Unido através do AccessPay.

"O AccessPay tinha uma lista impressionante de clientes que ajudou a alcançar o mesmo objectivo de eficiência, particularmente instituições financeiras como a nossa. Estávamos confiantes de que a equipa seria capaz de satisfazer as nossas necessidades e transformar as nossas operações".  Warren Hyde, Gerente de Operações do Tesouro

A oferta de pagamentos foi mais gradual e envolveu a equipa de desenvolvimento do AccessPay, fornecendo informações e funcionalidades sobre o produto. O sistema entrou em funcionamento em Junho de 2020.

 

Olhando para o futuro

Após uma parceria bem sucedida com o Sainsbury's Bank, continuamos a trabalhar em estreita colaboração para continuar a satisfazer as suas necessidades transformacionais e regulamentares em curso. Continuamos a trabalhar em conjunto para melhorar ainda mais os seus processos de tesouraria de back-office.

"Estamos muito felizes com o AccessPay. A plataforma é fiável, intuitiva e fácil de navegar para a nossa equipa. Além disso, o suporte ao cliente é excelente, não só durante a entrega do projecto, mas também posteriormente. Eles estão sempre disponíveis para nos apoiar com tudo o que precisamos e com novos projectos. Estamos ansiosos para continuar o relacionamento bem no futuro". Warren Hyde, Gerente de Operações do Tesouro