26 jan 2022

Zien, controleren en optimaliseren met geautomatiseerd kasbeheer

Soms is er niet veel nodig om groot succes te behalen - zoals wanneer u profiteert van een oplossing voor geautomatiseerd kasbeheer.

Net als een wijngaardenier die zijn druiven na een succesvolle oogst snel naar de wijnmaker wil brengen, moet u beginnen met het plukken van het laaghangende fruit. Voor CFO's, FD's, Group Finance Function-leden of corporate treasurers moet u zich richten op de snelle winst op het gebied van cash en treasury management die de weg vrijmaakt voor een triomfantelijke toekomst.

Nu steeds vaker wordt aangenomen dat treasury-functies over unieke vaardigheden beschikken om de bottom line te verbeteren, wordt een beroep gedaan op treasury-professionals om waarde toe te voegen die verder gaat dan kasbeheer.

Voor de moderne treasurer - die worstelt met zowel traditionele taken als door het bestuur opgelegde strategische verwachtingen - betekent dit dat hij in staat moet zijn om uw werkkapitaal zien, controleren en optimaliseren.

Uw eerste gedachte voor het bereiken van wereldwijde zichtbaarheid en prognose van kasmiddelen zou kunnen zijn overschakelen op een ERP of TMS - maar wij zijn hier om u te vertellen hoe een geautomatiseerde cash management oplossing zoals die van AccessPay de klus beter klaart.

 

Wat betekent het om uw geld te zien, te controleren en te optimaliseren?

ZIE: Real-time kas- en liquiditeitsrapportage controleCONTROLE: Beheer van het kasrisicoOPTIMISE: Uitvoeren van winstgevende treasury tactieken
Monitoring en beheer van cashposities in realtime om dagelijkse en intraday-liquiditeitsrapporten op te stellen, alsook prognoseoverzichten.Identificeren, evalueren en beheren van rente-, valuta- en grondstoffenrisico's om verliezen tot een minimum te beperken.Toegevoegde waarde door procesefficiëntie, beter werkkapitaalbeheer en renteoptimalisatie.

 

Hoe geautomatiseerd kasbeheer u helpt te zien, te controleren en te optimaliseren

Een geautomatiseerde oplossing voor kasbeheer kan penningmeesters helpen al deze drie ambities te verwezenlijken door u in staat te stellen liquide middelen en liquiditeit beter in het oog te houden, risico's tot een minimum te beperken en te profiteren van investeringsmogelijkheden om winst te maken.

Laten we elke sectie onderverdelen voor een nadere kijk.

 

ZIE: Cash- en liquiditeitsrapportage in real time

Multi-Bank, wereldwijd zicht op contanten - Het tijdig zichtbaar maken van liquide middelen kan de rol van een thesaurier overnemen.

Het opbouwen van een beeld van de kaspositie van het bedrijf via meerdere CSV-downloads, talloze spreadsheets en urenlange reconciliatie is tijdrovend. En het is een nog grotere taak wanneer u te maken hebt met meerdere banksystemen of dochterondernemingen over de hele wereld.

Met multi-bank cash zichtbaarheid via een geautomatiseerde cash management oplossing, kunnen treasures groepsbrede cash posities verzamelen en rapporteren over wereldwijde liquiditeitsbehoeften in real-time. Strategische besluitvorming ligt voor u en uw bedrijf om de hoek.

 

Coördineren en configureren van gegevens - Zou het leven niet eenvoudiger zijn als alles was georganiseerd zoals u dat wilt? Analisten spenderen uren aan het samenvoegen van gegevens, zodat u de informatie kunt bekijken zoals u dat wilt. Om de volgende dag weer helemaal opnieuw te beginnen.

Met AccessPay's Cash Management oplossing kunnen gegevens in real-time worden geconfigureerd op basis van bankprovider, valuta, land, en organisatorische juridische entiteit. Het leven is veel eenvoudiger als je weet wat wat is en waar is waar, hè?

 

Opsporing - Big data! We hebben allemaal gehoord over de grote belofte die het inhoudt voor treasury en finance. Inderdaad, wanneer ze in real time en in een leesbaar formaat beschikbaar zijn, kunnen we snel beslissingen nemen.

Naarmate de gegevensbronnen groeien, groeit echter ook de behoefte aan detectie van anomalieën. Met een overvloed aan financiële gegevens is het opsporen van onregelmatigheden moeilijk. En als u een spreadsheetmodel voor treasury gebruikt, waarbij u van blad tot blad en van tabblad tot tabblad werkt, is het gewoon onmogelijk.

Gelukkig voor thesauriers kan een geautomatiseerde oplossing voor kasbeheer gegevens vergelijken met standaard betalingsprofielen. Dit helpt gebruikers om anomalieën, gemiste kansen en verbeterpunten te ontdekken. Misschien zit er toch een kern van waarheid in deze belofte...

 

CONTROLE: Beheer van kasrisico's

Minimaliseer verlies - De nadruk op risicobeheer is sinds het begin van de financiële crisis gestaag blijven toenemen. Een decennium later zijn treasurers verder gegaan dan louter rapportage over de zichtbaarheid van liquide middelen en hebben zij een diepgaandere blik geworpen op risicobeperking.

Nooit eerder was het voor een onderneming meer gerechtvaardigd om verliezen tot een minimum te beperken dan vandaag. Met een zeer volatiel macro-economisch klimaat en instabiele wisselkoersen ligt er een grote nadruk op rapportage die u in staat stelt positief en proactief op bevindingen te reageren.

Door een oplossing voor kasbeheer te gebruiken voor de rapportering van grote risico's, het beheer van overdrachten tussen bedrijven, het beperken van negatieve kredietrente en het minimaliseren van wisselkoersrisico's, kunnen treasurers zich zelfverzekerd voelen, aangezien zij met minimale inspanningen bijdragen tot het minimaliseren van verliezen.

Niet alleen dit, maar een welkome spil (ha) weg van spreadsheets kan en zal drastisch de invloed verminderen van menselijke fouten interne fraude te ontmoedigen door een grotere transparantie over de hele linie.

 

Vegen - Thesauriers die de rentebetalingen willen optimaliseren, de kosten van leningen door overtollige middelen willen minimaliseren, of gewoon de algemene liquiditeit willen verbeteren, kunnen dit doen door al hun contanten op één rekening te concentreren, waar de rente het hoogst is.

Gewoonlijk vereist deze taak routinematige handmatige invoer van betalingen, wat zowel foutgevoelig als moeilijk te onderhouden is. Zonder menselijke tussenkomst integreert AccessPay's geautomatiseerde Cash Management oplossing direct met de betalingsengine om de noodzaak van handmatige veegtaken weg te nemen.

 

 

OPTIMISE: Het uitvoeren van winstgevende Treasury Tactieken

Analyse - Om inzicht te krijgen in de structuur van de financiële en treasury-functie, moeten treasury-analisten real-time informatie verzamelen over cashposities per regio, valuta, bank en juridische entiteit. Dit neemt gewoonlijk veel tijd in beslag bij reconciliatie met spreadsheets of zelfs een Treasury Management System, tijd die beter kan worden besteed analyse van gegevens.

Oplossingen voor kasbeheer verschuiven de rol van treasury van het verzamelen van gegevens naar analyse en uitvoering van strategieën. Routinetaken zoals het invoeren van afschriften en verzoening worden geautomatiseerd, zodat u tijd kunt besteden aan taken die uw resultaten kunnen verbeteren.

 

On-Demand - Wanneer u rapporten moet opstellen met volledige, accurate en actuele informatie over uw huidige kaspositie of liquiditeitsprognoses voor de toekomst, kan het frustrerend zijn om de vele hindernissen te nemen die u moet nemen om aan deze vereisten te voldoen.

Met AccessPay is het eenvoudig. Op maat gemaakte, organisatorische rapportage-eisen kunnen on-demand worden geconfigureerd en geleverd, zodat u gedetailleerde rapporten kunt produceren met de meest actuele informatie.

 

Prognose - Met extra zichtbaarheid en controle over uw werkkapitaal kunnen uw pas ontdekte gegevens worden gebruikt om effectief cashflowprognoses te maken.

Of je nu veel geld hebt of voortdurend geld tekort komt, het belang van prognoses is duidelijk en goed gedocumenteerd.

 

Investeringsmogelijkheden - Wij kennen allemaal de voordelen die "sweeping" kan bieden aan degenen die de kosten van leningen tot een minimum willen beperken, hun liquiditeitspositie willen verbeteren of hun renteposities willen optimaliseren. Deze visie is echter voor hier en nu, en niet voor de toekomst. Om dit te bereiken is prognose essentieel.

Met een oplossing voor Cash Management profiteert u niet alleen van realtimegegevens, maar kunt u ook prognoses opstellen op basis van regressieanalyse - waardoor u vroegtijdige investeringskansen kunt nemen tegen preferentiële tarieven, stappen kunt ondernemen bij hedgefondsen en uiteindelijk geld kunt besparen.

 

Er zijn geen nadelen aan een geautomatiseerde cash management oplossing

Zodra de wijngaardenier zijn druiven naar de wijnmaker brengt, zit zijn werk er voor het seizoen op.

Helaas, voor u en mij, is dit niet het geval. Treasury en financiële professionals moeten dagelijks aan deze doelstellingen voldoen.

Met De geautomatiseerde oplossing voor Cash Management van AccessPaywordt het werk voor de moderne thesaurier echter een stuk eenvoudiger.

 

Ontdek hoe AccessPay's geautomatiseerde Cash Management oplossing kan helpen.

Meer informatie ➜