18 okt 2021

Voorbereiding van uw Treasury Team op 2022

De rol van de corporate treasurer is de afgelopen tien jaar geëvolueerd.

Na de financiële crisis van 2008 zijn treasurers in 2010 risicomanagers geworden, adviseurs voor bedrijfsstrategieën, compliance officers, data scientists, regulator managers en liquiditeitsrisicomanagers - allemaal naast hun traditionele taken.

Het probleem hiermee is dat sommige van de meer traditionele vaardigheden van de bedrijfspenningmeester hebben een achterstand opgelopen.

Deze extra complexiteit die het gevolg was van een decennium van economische stabilisatie werd, zoals u weet, volledig tenietgedaan door een groot aantal nieuwe complexiteiten in het begin van de jaren 2020.

Over de hele wereld kijkt men naar de toekomst van FinTech voor antwoorden: zullen treasury-diensten de oplossing bieden? Is real time kasbeheer blijven? En wat zijn de treasury trends van de komende jaren?

Wij zijn hier om u daarbij te helpen.

Door te kijken naar een aantal 2022 treasury trends en de huidige problemen te identificeren, zal het team hier bij AccessPay helpen om uw corporate banking oplossingen bulletproof te maken.

Omgaan met rente en risico binnen de digitale schatkist

Omgaan met rente is altijd een riskante zaak. En het is iets waar veel millennials in treasury nooit mee hebben hoeven werken op de manier waarop dat vóór 2007 moest.

De goedkopere, meer traditionele kapitaalmarkt- en financieringstaken zijn verminderd door de prevalentie van goedkope overnachtingsfinanciering.

Er is zelden een garantie dat de rentetarieven stabiel zullen blijven, dus is het altijd belangrijk dat uw teams op het ergste zijn voorbereid. Nooit is dit meer waar geweest dan in de afgelopen paar jaar.

Begin 2020 anticipeerden veel treasury-teams op een rentestijging, gezien de voortzetting van hun daling in 2019.

Zoals we nu weten, was dit zeer zeker niet het geval.

treasury-team-lid-denkt-interest-rates

De jaren 2020 werden tot dusver gekenmerkt door lage rentetarieven, maar treasury-teams moeten erop voorbereid zijn dat dit niet langer het geval is.

Op 11 maart...th 2020, interest rates fell to a record low of 0.25% – a fall down from 0.75% – before en zakte 8 dagen later verder naar 0.1%.

Hoewel dit bedoeld is om degenen in hogere financiële en treasury-functies te helpen, is het gemakkelijk te begrijpen hoe zo'n periode van destabilisatie wereldwijd bij teams een golf van wantrouwen teweeg heeft gebracht.

Leren zich aan te passen en te anticiperen op veranderingen in de rentetarieven - vooral gezien het feit dat 2022 kan een periode van herwonnen economische stabiliteit zijn - zal waarschijnlijk een cruciale vaardigheid zijn voor treasury professionals in 2022.

Over aanpassingsvermogen gesproken...

Aanpassing aan het "nieuwe normaal

Werken vanuit huis gaat nergens heen.

Dat wil niet zeggen dat we alleen nog maar vanuit huis zullen werken - bedrijven over de hele wereld zijn weer helemaal terug bij face-to-face vergaderingen, geklets van ambtenaren en te dure koffietripjes.

Treasury is van nature een samenwerkingsdiscipline, die gedijt op het genereren van ideeën en verschillende standpunten die het best gegenereerd door fysieke interactie.

Maar thesaurieleiders moeten blijk geven van het besef dat flexibiliteit het zogenaamde "nieuwe normaal" is en nieuwe methoden en technieken vereist om de productiviteit te maximaliseren.

Niet langer zijn systemen voor kasbeheer en teambrede automatiseringsdiensten (hierover dadelijk meer) levensvatbaar als een verwennerij of luxe. In het digitale tijdperk zijn ze benodigdheden.

Vermeldenswaard is ook dat, zoals altijd, de geopolitiek... in de lucht blijft hangen.

Hoewel Brexit niet langer de krantenkoppen domineert (hoera), zijn de gevolgen ervan nog steeds voelbaar nu de onderhandelingen worden voortgezet.

Veel bedrijven willen een extra Europese treasury hub opzetten, terwijl andere verwachten dat het aantal betalingen in euro in 2022 zal toenemen.

thuiswerken

In 2022, treasury teams will need to establish an effective and flexible balance between in-person collaboration and respecting the ‘new normal’ of working from home.

Hoe kunt u uw Treasury Team voorbereiden op onzekerheid?

Vroeger hadden treasury-professionals gewoon een neus voor allerlei taken, maar dat is niet meer voldoende. Het bestuur zal, samen met de toezichthouder, op bewijs gebaseerde investeringsstrategieën willen zien.

Met een opkomende vloed van uitdagingen aan de horizon is het tijd om de aanpak te veranderen.

Het antwoord ligt in automatisering en analyse.

Zoals gezegd zal een omgeving met stijgende rentetarieven zowel risico's als kansen creëren, zodat optimale treasury-teams zich zullen moeten richten op activiteiten met toegevoegde waarde, wat betekent dat alles wat daarbuiten valt, geautomatiseerd kan en moet worden - een belangrijke trend in 2022 op het gebied van treasury.

Om dit mogelijk te maken moet de automatisering zich concentreren op drie kerngebieden: Risicobeheer, gegevensanalyse en concentratie van middelen.

Risicobeheer: Door de crisis verschoof de focus van rendement op eigen vermogen naar liquiditeit. U kunt nu uw liquiditeitsrapportage automatiseren op basis van vooraf gedefinieerde regels, blootstellingen en limieten. Dankzij de rapportage van uitzonderingen hoeft de treasurer alleen in actie te komen als zich een probleem voordoet, waardoor hij meer tijd heeft om zich te concentreren op het rendement in de markt.

Analyse van de gegevens: De crisis en de lage rentevoeten zorgden ervoor dat treasurers hun ops-teams niet meer zo vurig achter vroege posities aanzaten omdat er geen echte stimulans was om vroeg op de dag in de markt te handelen. Als de rente terugkeert, wil je niet dat analisten elke ochtend uren bezig zijn met het verzamelen van gegevens over de slotbalans van gisteravond en een cijfer genereren dat al achterhaald is tegen de tijd dat het wordt geproduceerd. Wat u wilt, is een definitieve gecentraliseerde cashpositie wanneer u 's morgens aankomt op uw bureau.

Concentratie van fondsen: Geautomatiseerde cash management tools zullen treasury teams helpen om snel en gemakkelijk zakken van niet-geïnvesteerde cash te identificeren die zich in de banksector bevinden. Dankzij analyses van slapende liquide middelen kunnen treasurers de behoefte aan aanvullende bankproducten en -diensten, zoals notional pooling en cross-currency pooling, in kaart brengen en onderhandelen over bankkosten.

Het lijdt weinig twijfel dat automatisering het potentieel heeft om kasmiddelen vrij te maken en dat dit alleen maar prominenter zal worden naarmate de rentetarieven stijgen.

Vereenvoudigd kas- en liquiditeitenbeheer

Het automatiseren van de taken van risicobeheer, gegevensanalyse en de concentratie van fondsen is nog nooit zo eenvoudig geweest, op voorwaarde dat u uw teams het juiste instrument voor de job geeft.

Het AccessPay platform heeft een volledige suite van geautomatiseerde cash management tools die uw team in staat stellen het volgende te automatiseren verslaglegging inzake financiën en kasmiddelen en eind van de dag reconciliatie, terwijl het u helpt te bereiken zichtbaarheid voor meerdere banken over uw hele bankzaken.

Ons platform fungeert als de integratielaag tussen al uw banken en back-office systemen, wat betekent dat u via één enkele UI in staat bent naadloze cash management workflows te creëren en te automatiseren, ongeacht het aantal TMS, ERP en Banken waar u mee werkt.

Voor meer informatie, Boek vandaag nog een demo met ons.