7 jan 2022

Ontsluiten van £150,000 in NII Overnight with Increased Cash Visibility

Het werk van een bedrijfs penningmeester is niet gemakkelijk.

Leiding geven aan het financiële besluitvormingsproces van een hele portefeuille van investeringen en overnames van een onderneming is meestal net zo'n hoge druk als het klinkt.

Het is een rol die een gedegen zakelijke kennis vereist, een solide inzicht in cijfers, een meedogenloze besluitvaardigheid en een flinke dosis ijzeren maag. En dat is voordat je je zorgen hoeft te maken over verzoening en nieuwe technologieën zoals SWIFT gpi...

Het is ook een rol die historisch gezien moeilijker is dan nodig is.

Vraag je je af waarom? Eenvoudig gezegd, treasurers leveren hun meest diepgaande resultaten op basis van de mogelijkheid en hun vermogen om gegevens te analyseren. Jammer genoeg hebben technologische beperkingen ervoor gezorgd dat ze, om waarde te creëren, gedwongen zijn om te vertrouwen op overzichten aan het einde van de dag en informatie verzameld over meerdere bankportalen.

Stel je voor dat je gegevens probeert te analyseren die in het beste geval giswerk zijn. Thesauriers beschikken vaak niet over de laatste cijfers van al hun rekeningen; als het om een multinational gaat, wordt het nog ingewikkelder.

Degenen in een Group Finance functie hebben meestal geen toegang tot de banken en dochterondernemingen van hun organisatie, wat betekent dat de enige gegevens die zij ontvangen aan het einde van de maand via rapporten beschikbaar zijn. Hoger geplaatsten, zoals CFO's, zijn totaal niet in staat om te bepalen waar de beste investering ligt, omdat uw bankactiviteiten misschien wel draaien op een cash visibility forecast die consequent verouderd is.

Met andere woorden, hoewel de vruchten van het werk van treasurers worden geplukt tijdens de analyse van gegevens, zijn zij, zonder een volledig uitgewerkte financiële en treasury-rapportage voor hun hele bankpark, gedoemd om het grootste deel van hun tijd te besteden aan het louter verzamelen van informatie.

Niet alleen is dit duidelijk een slechte tijdsbesteding vanuit het oogpunt van productiviteit, maar het heeft ook onvermijdelijk gevolgen voor de resultaten die treasurers kunnen behalen. Wanneer het grootste deel van de werkdag wordt besteed aan het louter verzamelen van financiële informatie in plaats van aan het analyseren ervan, kunnen fondsen pas tegen het einde van de speeltijd worden gepositioneerd, wanneer de liquiditeit op veel markten is opgedroogd, waardoor het potentiële rendement afneemt.

Het is een realiteit die even wijdverspreid als ondraaglijk is geweest.

 

Wat kan worden bereikt met Real-Time Treasury Reporting en Cash Visibility?

Vastbesloten om deze onevenwichtigheid tussen het verzamelen en analyseren van gegevens te verhelpen, ontwikkelde AccessPay een zeer innovatieve en langverwachte Beheer van liquide middelen gericht op de belegerde penningmeesters van wereldwijde bedrijven.

Onze multi-bank cash zichtbaarheid en analyse tool biedt treasurers een enkel toegangspunt tot de volledige portefeuille van bankrelaties van het bedrijf. Op die manier krijgen ze de mogelijkheid om hun cashposities vroeg op de dag te bekijken, cashbewegingen actief en nauwkeurig over meerdere rekeningen te spreiden en zo de waarde van het bedrijfskapitaal te optimaliseren.

Van cruciaal belang is dat de financiële informatie in real-time wordt weergegeven en dat alle gegevens automatisch worden samengevoegd. Dit geeft de treasurer één enkel overzicht dat kan worden geconfigureerd om saldi per valuta, bankinstelling, land, juridische entiteit of organisatorische bedrijfseenheid te bekijken.

 

Het verschil dat geautomatiseerde Real-Time rapportage kan maken

Zelfs voordat de technologische revolutie op de deur van het kantoor van corporate treasurers begon te kloppen, zou men ervan uitgaan dat - binnen een grote, cashrijke multi-nationale commerciële organisatie met een gedecentraliseerde treasury-functie - elk treasury-team ervoor zou zorgen dat de saldi tot een minimum beperkt zouden blijven en dat de investeringsmogelijkheden in hun rechtsgebied gemaximaliseerd zouden worden.

Aannames zijn echter gevaarlijk.

Zonder de onmiddellijke beschikbaarheid van essentiële, realtime informatie en een actueel zicht op de liquide middelen zijn dergelijke veronderstellingen niet alleen gevaarlijk, maar ook moeilijk te bewijzen of te weerleggen door corporate treasurers.

Het is een dilemma dat de meeste treasurers wel kennen. Dat geldt zeker voor een Treasury Operations Manager die AccessPay benaderde omdat hij steeds ongeduldiger werd van het feit dat hij slechts één keer per maand saldo-updates ontving als gevolg van de onsamenhangende aanpak binnen de wereldwijde teams.

De saldi zelf waren stelselmatig hoger dan verwacht - genoeg voor veel penningmeesters om andere dingen te vinden om zich zorgen over te maken. Maar deze thesaurier zat met het feit dat zij niet kon bewijzen dat dit iets anders dan normaal was, zoals zij, misschien niet verrassend, van de verschillende teams te horen kreeg.

Na een zoektocht naar een tool om haar te helpen de vereiste inzichten te verkrijgen, besloot ze het AccessPay-platform te gebruiken vanwege het vermogen om nauwkeurige gegevens, gedetailleerde analyses en actuele financiële en treasury-rapportages te leveren. Het stelde haar in staat om al haar saldi binnen de groep te consolideren in een enkele, gebruiksvriendelijke en configureerbare gebruikersinterface. Deze eenvoudige, real-time zichtbaarheid van cash bracht al snel aan het licht dat de groep en haar dochterondernemingen in de loop van de maand voor ongeveer 50 miljoen pond aan overtollige liquide middelen aanhielden, die pas aan het eind van de maand werden afgebouwd.

Vers gewapend met deze nieuwe informatie was zij in staat om de corporate treasury teams uit te dagen, hen te helpen om ongebruikte liquide middelen en liquiditeitsrisico's te verminderen en de financiering voor strategische bedrijfsinitiatieven te versnellen. De fondsen werden al snel dagelijks geïnvesteerd, wat in de loop van het jaar meer dan £150.000 aan inkomsten opleverde tegen de huidige marktkoers - een perfect sprookjeseinde.

 

Als er ooit een zaak was voor Schatkist Automatisering...

De handel en het zakenleven hebben een gestage evolutie doorgemaakt sinds de eerste holbewoner een stuk bizonkarkas ruilde voor het geslepen stuk steen van zijn vriend. De technologische revolutie heeft aan deze reis een geheel nieuwe dimensie toegevoegd en dwingt degenen die het aanbod weerstaan van de gebaande paden af te wijken. In geen enkele rol is dit meer waar dan in die van corporate treasury.

Vooruitgang zoals multi-bank zichtbaarheid en real time treasury rapportage veranderen de manier waarop deze financiële professionals hun taken kunnen uitvoeren. Uren van dode tijd per dag - verloren aan het bijna gedachteloos verzamelen van gegevens - worden vervangen door uren waarin cruciale beslissingen kunnen worden genomen en de bottom lines kunnen worden versterkt.

We zijn op een punt aanbeland waar de corporate treasury-afdelingen die automatiseringsfunctionaliteit hebben geïmplementeerd, opvallen omdat ze de sprong hebben gemaakt. Het zal echter niet lang meer duren voordat degenen die opvallen de corporate treasury-afdelingen zijn die de stap niet hebben gezet en ervoor kiezen om op de huidige voet door te gaan.

 

Het automatiseren van treasury met AccessPay's Cash Management oplossing is een no-brainer. U wint aan liquiditeit, houdt meer tijd over voor cruciale strategische beslissingen en ontdekt misschien zelfs verborgen fondsen op uw rekeningen.

 

Maak uw Treasury en Finance Teams sterker met ons

Een veilige, schaalbare financiële en treasury-operatie begint met connectiviteit.

Een eenvoudig te gebruiken, realtime overzicht van de volledige zakelijke bankportefeuille is niet zozeer een luxe, maar eerder een noodzaak. Benut het potentieel van uw treasury- en financiële teams om uw inkomsten verder te laten groeien en bij te dragen aan belangrijke strategische besluitvorming.

Hoe? Simpel. Door het automatiseren van het tijdrovende en risicovolle proces van cash- en liquiditeitsgegevens verzamelen met een verhoogde zichtbaarheid van cash.

Ontdek meer over AccessPay's Cash Management oplossing en ons vermogen om u te helpen real-time multi-bank cash zichtbaarheid te bereiken door middel van naadloze cloud-based bank connectiviteit en back-office integratie.

Verwante inhoud

NSG Groep verbetert zichtbaarheid liquide middelen en maakt verbinding met SWIFT

NSG Groep verbetert zichtbaarheid liquide middelen en maakt verbinding met SWIFT

Als het gaat om het verbeteren van betalingsprocessen in de bedrijfswereld, besluiten velen gebruik te maken van de SWIFT ne...

Hoe krijg ik wereldwijd zicht op cash zonder een TMS?

Hoe krijg ik wereldwijd zicht op cash zonder een TMS?

Voor corporate treasurers is het bereiken van wereldwijde zichtbaarheid van cash de eerste stap naar...

Corporate Treasurers zouden geen spreadsheets moeten gebruiken voor cashprognoses - dit is waarom

Corporate Treasurers zouden geen spreadsheets moeten gebruiken voor cashprognoses - dit is waarom

Voor corporate treasurers blijft cash flow forecasting in de meeste bedrijven nog steeds spreadsheet-gebaseerd...