26 jan 2022

Hoe krijg ik wereldwijd zicht op cash zonder een TMS?

Voor corporate treasurers is het bereiken van wereldwijde zichtbaarheid van liquide middelen de eerste stap om in staat te zijn zie, controleen optimaliseren uw geld.

Het hebben van een nauwkeurige globale kaspositie is van fundamenteel belang voor het uitvoeren van efficiënte bankactiviteiten, waardoor u in staat bent om op de juiste wijze strategieën en investeringen te cash flow prognosesen zelfs het blootleggen van verborgen cash weggestopt in verschillende dochterondernemingen.

Om wat meer licht op dit onderwerp te werpen, spraken we met Product Manager voor AccessPay's Oplossing voor kasbeheer, Winston Pearson.

 

Een Treasury Expert legt alles uit

Je zou geen voorhamer gebruiken om een schilderij aan de muur te hangen, dus waarom zou je een TMS gebruiken als je zichtbaarheid in contanten probeert te bereiken?

Oké - misschien een beetje extreem. Maar uiteindelijk heb ik vóór Covid-19 met honderden treasury en finance professionals gesproken en kreeg ik vaak hetzelfde te horen:

 

"Mijn operatie is niet groot/complex genoeg om een TMS te vereisen"

 

Voor organisaties met teams van één of twee mensen - of vooral voor organisaties die wereldwijd bankieren zonder een specifieke treasuryfunctie - kan het handmatig inloggen op online bankportalen tijdrovend en alledaags zijn.

Waarom wenden veel organisaties zich nu tot het TMS als hun eerste stap op het gebied van treasury-technologie?

De realiteit is dat in het huidige klimaat zichtbaarheid van liquide middelen bovenaan de agenda staat van financiële, treasury- en senior leadershipteams overal ter wereld.

Ik heb veel TMS aanbieders de zogenaamde cash visibility functionaliteit zien promoten als een gratis add-on of tegen gereduceerde tarieven. Hoewel dit soort aanbiedingen misschien goedkoop lijken, vraag ik me toch af of het niet een beetje overdreven - en zelfs contraproductief - is om een TMS aan te schaffen met als enige doel om cash zichtbaarheid te bereiken.

 

Mijn ervaring met Cash Visibility en systemen voor kasbeheer

Om je wat context te geven, ik kom uit een treasury operations achtergrond. Voordat ik bij het Product team hier bij AccessPay kwam, werkte ik voor een Tier 1 bank waar de technologie van keuze was altijd Excel en online bankieren.

De penningmeester van de Groep en de handelaren maakten actief gebruik van een TMS - maar ik logde niet één keer in op het systeem om mijn dagelijkse activiteiten te verrichten, en dat wilde ik ook niet.

In mijn rol ging het erom zo accuraat en efficiënt mogelijk te zijn in het plaatsen van ons geld, en ik had geen TMS nodig om mij te helpen beide dingen te bereiken.

Hoewel mijn methode van kasbeheer niet noodzakelijk perfect was, gaf ze de belangrijkste belanghebbenden een hoge mate van zichtbaarheid, terwijl ze toch een personeelsintensieve taak bleef door de omvang van onze activiteiten.

Zichtbaarheid van liquide middelen betekende voor mij dat ik precies wist hoeveel liquide middelen we hadden - niet alleen 's ochtends vroeg, maar ook aan het eind van de dag (vóór de valutadeadlines). Met de extra zichtbaarheid kon ik mijn werkkapitaal zien, waardoor anderen in het team het konden controleren en optimaliseren.

Het was niet mijn taak om betalingen af te wikkelen of me zorgen te maken over valuta-afdekking of bankrisico's. Mijn taak was om te weten hoeveel geld we hadden en hoeveel we konden investeren/lenen wanneer nodig. Dat was al het inzicht dat ik nodig had.

In een klein financieel team is het inloggen op een enkel bankportaal meer dan beheersbaar als je maar een paar keer per dag een saldo-update wilt.

Er beginnen echter problemen te ontstaan zodra u meerdere bankrelaties hebt, en het cijfer dat u zoekt een aggregatie is van al uw saldi. Wanneer een manueel proces als dit niet goed schaalbaar is, is het goed om het te automatiseren.

city-connected-showing-cash-visibility

Met AccessPay's Cash Management oplossing, kunt u totale werkkapitaal zichtbaarheid bereiken over alle dochterondernemingen en valuta's zonder de noodzaak van een TMS.

Automatisering is uw vriend, maar het heeft geen zin een of meer systemen te vervangen als de gebruiker nog steeds dezelfde pijnen ervaart als voorheen.

De efficiëntie wordt verbeterd als teams worden geattendeerd op specifieke activiteiten op het moment dat ze plaatsvinden, waarbij gegevens worden gepresenteerd op de beste manier om de gebruiker aan te zetten tot actie. Als dit kan worden bereikt zonder in te hoeven loggen in een of meer systemen, des te beter.

Bij de berekening van dagelijkse posities moeten vaak aanpassingen worden aangebracht aan de ruwe balansinformatie zelf, hetzij voor verwachte betalingen of andere anticipaties. Dit is het geval of u nu één bankpartner hebt of vele - en dus kan een systeem om deze aanpassingen en berekeningen vast te leggen van waarde zijn voor het hele spectrum.

Trap echter niet in de val om de 'bekendste' technologie op het gebied van treasury of financiën te kopen.

Gebruik de beste technologie die voor u werkt.

Operationeel kasbeheer, en uiteindelijk uw bredere zichtbaarheid van contanten, moet een efficiënte en minder belangrijke taak in uw workflow zijn.

 

Cash zichtbaarheid bereiken met een cash management oplossing

Zichtbaarheid van contant geld mag u niet veel geld kosten, noch kost het u kostbare middelen om het op te zetten.

Er is een opmerkelijk tekort aan diensten die zich in deze niche specialiseren, maar AccessPay's Oplossing voor kasbeheer geeft het perfecte antwoord.

Het is gebouwd voor het ophalen van bankafschriftgegevens - zowel op het einde van de dag als intraday - en heeft een eenvoudige en gebruiksvriendelijke interface die volledige controle biedt aan de eindgebruiker.

Ontworpen met de gebruiker als uitgangspunt, is Cash Management volledig aanpasbaar, zodat elke organisatie en elke gebruiker een ervaring kan creëren die uniek is voor henzelf.

Omdat we begrijpen dat de resultaten voor u het belangrijkst zijn, hebben we een handige rapportagefunctie ingebouwd waarmee u de informatie op gezette tijden rechtstreeks naar de inbox van de belangrijkste belanghebbenden kunt sturen. Dit betekent dat sommige gebruikers geen toegang tot het systeem nodig hebben, maar toch de voordelen plukken waarin zij geïnteresseerd zijn.

Dus als Excel en online bankieren niet meer voldoen en u een slimmere manier nodig hebt om uw geld wereldwijd zichtbaar te maken, denk dan twee keer na voordat u aan een project begint om een TMS te implementeren.

Als uw doel gewoon beter zicht op contant geld en operationele efficiëntie is, kijk dan niet verder dan AccessPay's Cash Management Solution.

 

Auteur: 

Winston Pearson

Product Manager (Cash Management)