15 okt 2021

Corporate-to-Bank integratie: Veiligheid in financiële operaties

Om geldverlies en reputatieschade te voorkomen, moeten financiële en treasury-professionals proactief te werk gaan bij het terugdringen van betalingsfraude en -fouten in hun zakelijke financiële activiteiten.

Dit geldt in het bijzonder voor de verwerking van internationale en binnenlandse betalingen, die vaak tijdrovend en nodeloos stresserend is.

Met verschillende systemen, banken, en een te grote afhankelijkheid van mensen, is het een verantwoordelijkheid die overweldigend kan aanvoelen.

Het antwoord ligt in preventiedetectie en antwoord tegen veiligheidsrisico's, alsmede gecentraliseerde controle over de veiligheid van gebruikers, systemen en toepassingen.

Met talrijke gegevensbronnen en meerdere bankportalen en back-officesystemen is het van vitaal belang dat gebruikersgegevens kunnen worden gecontroleerd en dat het beheer van de toegang tot deze systemen centraal kan worden geregeld.

Human Error in Corporate Finance Operations – What’s the Risk?

We zijn blij dat je het vraagt.

Wanneer mensen denken aan menselijke beveiligingsrisico's bij financiële operaties van bedrijven, komen kwaadwilligheid in hen op.

Het is gemakkelijk om je de archetypische cyberhacker voor te stellen, gekleed in een bivakmuts of Anonymous-masker, die in je bestanden wroet terwijl ze komen en gaan in een poging om je dag te verpesten.

De waarheid is echter dat de meeste veiligheidsproblemen waarmee teams voor financiën en kasmiddelen worden gewoon veroorzaakt door menselijke fout.

De cijfers bevestigen dit - maar het blijft een gebied dat geplaagd wordt door misvattingen.

De 2018 IT-risico's enquête ontdekten dat er aanzienlijke discrepanties waren tussen het waargenomen belang van menselijke fouten en hun daadwerkelijke impact.

Wat inbreuken op gegevens betreft, bijvoorbeeld, dacht de overgrote meerderheid van de respondenten (76%) dat het delen van wachtwoorden het meest in het oog springende beveiligingsprobleem was, en wat bedreigingsactoren betreft, voorspelden nog eens 61% dat hackers hun grootste zorg zouden zijn.

In werkelijkheid is het delen van wachtwoorden een reëel probleem, net als hackers, die naar schatting 42% van de veiligheidsdreiging uitmaken, maar een veel groter percentage van de inbreuken op gegevens wordt veroorzaakt door eenvoudige menselijke fouten: 68%.

Dit heeft natuurlijk niet rechtstreeks betrekking op internationale betalingen, maar wordt gebruikt om te illustreren hoezeer kwaadwillige fraude wordt overschat ten opzichte van echte fouten die elke dag worden gemaakt bij de financiële operaties van bedrijven.

Dat wil niet zeggen dat betalingsfraude niet bestaat; Natuurlijk doet het dat..

Zoals gezegd is preventie een essentieel onderdeel van de beperking van veiligheidsdreigingen. SWIFT-bericht dat "zorgen voor de meest doeltreffende en passende interne strategieën en controles zal bijdragen tot de bescherming van uw middelen en uw organisatie".

Dit is waar Corporate-to-Bank Integration om de hoek komt kijken.

De rol van "corporate-to-bank"-integratie in het beheer van veiligheid en risico's

Corporate-to-Bank Integration bevordert het idee van rechtstreekse verwerking van betalingen en afschriften van uw bank naar uw back-office.

Op zijn beurt maakt dit het eigenlijke proces van het uitwisselen van betalingsbestanden en afschriften een stuk minder manueel, wat resulteert in:

  • Scheiding tussen verschillende entiteiten en werkstromen te zorgen voor een "walls-up"-aanpak bij de goedkeuring van betalingen
  • Rationalisatie van bankrekeningen verbetert de reconciliatie, vergroot de controle over bankrelaties en maakt gestandaardiseerde processen voor het initiëren van betalingen mogelijk
  • Verbeterde naleving van de regelgeving omdat de geautomatiseerde stroom van betalingen en afschriftbestanden tussen bank en back-office de handmatige reconciliatie en samenvoeging van gegevens aanzienlijk vermindert. Bovendien wordt de gegevensstroom vastgelegd in gedetailleerde audit trails en transactierapporten voor extra gemoedsrust.

Deze platforms voor bankverrichtingen bieden financiële professionals de mogelijkheid om gebruikerstoegang te beheren, workflowregels en gebruikersprofielen op te stellen voor goedkeuring en indiening van betalingen via muren.

Met één enkel toegangspunt en de mogelijkheid om gebruikersgedrag te volgen en uitzonderingen te beheren, worden auditing- en onderzoekstijden teruggebracht van uren tot minuten.

accesspay-diagram-showmaking-payment-fraud-solution-through-integration

What’s more, a single, centralised platform can be used for all payment types, statement retrievals and bank connections. One login, one password, no tokens, no paper.

Door alle banktoegang en transactiebeheer in één systeem te consolideren, kunnen treasurers de behoefte aan individuele toegang tot bankportalen beperken en het veiligheidsrisico verminderen dat gepaard gaat met het inloggen op meerdere bankportalen.

Voor professionele dienstverleners, waar het geld van de organisatie gescheiden moet worden van dat van de klant en op afzonderlijke bankrekeningen moet worden aangehouden, is de mogelijkheid om deze bankrekeningen en transacties naast elkaar en via één platform te bekijken een formidabele functie, vooral bij de rapportage en de reconciliatie van het geld van externe klanten.

Toonaangevende Corporate-to-Bank integratieplatforms bieden beveiliging op bankniveau en veilige encryptie van betalingsbestanden, zodat treasurers erop kunnen vertrouwen dat inbreuken door derden kunnen worden uitgesloten.

Proactieve en preventieve vlaggen markeren mogelijk frauduleuze activiteiten en foutieve transacties, wat betekent dat treasurers geautomatiseerde waarschuwingen ontvangen die in real-time worden verzonden, zodat onmiddellijk actie kan worden ondernomen of een gebeurtenis volledig kan worden voorkomen.

Voor een beter voorbeeld van effectieve corporate-to-bank-integratie, lees onze succesverhalen van klanten of bekijk onze Platform Showcase hieronder.

AccessPay-platform-showcase-CTA