Introductie van AccessPay's Fraude- en foutenpreventie Suite
Een recent rapport van UK Financiën heeft ontdekt dat er alleen al in 2022 meer dan 1,2 miljard pond is gestolen van Britse bedrijven. Het rapport van UK Finance vermeldde dat hun "gegevens ook duidelijk maken hoeveel fraude afkomstig is van online bankplatforms".
Ons eBook De CFO en cyberbeveiliging ontdekte ook dat 95% van de inbreuken op de cyberbeveiliging te wijten is aan menselijke fouten en handmatige gegevensinvoer. Een verbijsterend aantal, aangezien deze fouten eenvoudig voorkomen zouden kunnen worden met de juiste technologie en het verwijderen van handmatige processen. Hoewel het handmatig beheren van financiën via online bankportalen als 'efficiënt' en 'veilig' wordt beschouwd, zitten er in feite veel problemen aan vast.
Als je één persoon volledige toegang geeft tot het bankportaal van een bedrijf, betekent dit dat hij of zij de volledige controle heeft over de financiële gegevens van het bedrijf. Dit maakt het bijna onmogelijk om activiteiten te controleren en het verhoogt ook het risico op fraude, diefstal en andere kwaadaardige activiteiten zoals hacking, identiteitsdiefstal en phishing. Als u dieper wilt ingaan op de risico's van handmatige bankprocessen, lees ons nieuwste eBook.
Operationele veerkracht verbeteren
Gezien de noodzaak om operationeel veerkrachtig te blijven in het huidige economische klimaat en de toenemende regelgeving waaraan moet worden voldaan, is er voor financiële professionals veel voor te zeggen om zetten het voorkomen van betalingsfraude en -fouten bovenaan hun prioriteitenlijst.
De eerste stap is het automatiseren van typisch handmatige processen, maar er is ook een enorme focus voor bedrijven om robuuste betalingscontroles en geavanceerde auditing en rapportage te implementeren om hun organisatie beter te beschermen tegen de verwoestende gevolgen van financiële fraude en menselijke fouten.
Daarom hebben we onze nieuwe Fraud & Error Prevention Suite ontwikkeld. Deze is ingebed in het AccessPay-platform en waarborgt de integriteit van de rekeningen van bedrijven, ongeacht de omvang of complexiteit van hun bankactiviteiten.
Als je meer wilt weten over hoe het platform betalingen en incasso's automatiseert, kunt u dat hier doen.
Waarom is fraude- en foutpreventie zo belangrijk?
Preventie van betalingsfraude is een belangrijk aandachtspunt voor bedrijven van alle groottes en complexiteiten - maar organisaties met meerdere banken worden steeds vaker een doelwit.
Het handmatig verwerken van grote hoeveelheden financiële gegevens in complexe back-office systemen (waarbij mogelijk meerdere belanghebbenden betrokken zijn) kan organisaties bijzonder kwetsbaar maken voor frauduleuze activiteiten.
Fraudeurs zoeken naar mazen in financiële processen zoals handmatige bestandsoverdracht, beperkte betalingscontroles en onbeveiligde toegang tot bankportalen. Omdat dit allemaal traditionele en wijdverspreide methoden van zakelijk bankieren zijn, zijn veel financiële leiders nu op zoek naar technologie om hen te ondersteunen bij het verminderen van fouten en het beperken van risico's.
Sterker nog, onze Drive to Digital Rapport ontdekte dat 58% van de bedrijven noemt de toepassing van technologie als belangrijkste drijfveer om hun financiële activiteiten te verbeterenop de voet gevolgd door 45% met nadruk op naleving van regelgeving en risicobeperking als belangrijk aandachtsgebied.
Audits en naleving van regelgeving ondersteunen
Overheidsvoorschriften zoals de Operational Resilience Assessment van de FCA/PRA en de langverwachte SOx-audit in het VK verplichten organisaties om robuuste interne controles in te voeren om frauduleuze activiteiten te voorkomen en het 'mensenrisico' van handmatige processen te verminderen.
Regelgevende instanties eisen ook nauwkeurige en transparante financiële verslaglegging om ervoor te zorgen dat organisaties op een ethische en legale manier werken; nog zo'n belangrijk vakje voor naleving dat moet worden aangevinkt. Nauwkeurige rapportering biedt ook waardevolle inzichten in financiële beslissingen en markeert eventuele toekomstige financiële risico's.
Door robuuste fraude- en foutpreventiemaatregelen te implementeren (door handmatige processen waar mogelijk te verwijderen en betere betalingscontroles te implementeren), kunnen organisaties risico's minimaliseren en hun financiën en klantenactiva beter beschermen. Ze profiteren ook van nauwkeurige rapporten die kunnen worden gestandaardiseerd om te voldoen aan de wettelijke normen.
Omdat AccessPay ons hielp bij de beoordeling van onze operationele veerkracht, werd dit een van de belangrijkste redenen waarom we een aanbesteding uitschreven. Wij zien AccessPay als een belangrijke partner voor onze algehele operationele veerkracht.
Hoofd Verandering & Inkoop, Darlington Building Society
Introductie van AccessPay's Fraude- en Foutpreventie Suite
Onze nieuwe Fraude- en foutenpreventie Suite biedt geavanceerde oplossingen voor fraudepreventie bij betalingen die zijn ontworpen om betalingsprocessen te stroomlijnen, handmatige interventie te verminderen, menselijke fouten te beperken en de naleving van regelgeving te verbeteren.
Detecteer
Onze eersteklas Detect-functie maakt gebruik van de kracht van onze automatisering en AI-engine om problemen te signaleren die er als volgt uitzien
verdacht binnen de betalingsbestanden van een bedrijf. Het gebruikt een set van 6 vooraf gedefinieerde regels die kunnen worden aangepast om een profiel op te bouwen van onregelmatige en regelmatige activiteiten voor uw organisatie.
Bevestiging van begunstigde & sanctiescreening
Verdere beveiligingsfuncties Bevestiging van begunstigde en Sanctiescreening worden toegevoegd aan de Fraude- en Foutenpreventiesuite om ervoor te zorgen dat alleen geverifieerde betalingen worden uitgevoerd.
Confirmation of Payee (CoP) controleert de naam van de begunstigde die is opgegeven in een betalingsopdracht en zorgt ervoor dat deze overeenkomt met de naam van de rekeninghouder. Er zijn vier mogelijke resultaten van de controledienst: Overeenstemming, Nauwe overeenstemming, Geen overeenstemming (d. w. z. de naam is verkeerd) en Niet beschikbaar, wat klanten controle geeft over wat te doen met de resultaten die voor elke controle worden verstrekt.
Sancties screenen houdt in dat personen, entiteiten of transacties worden gecontroleerd aan de hand van een door de overheid uitgegeven lijst van verboden of gesanctioneerde partijen om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten te voorkomen. Door namen, aliassen, adressen en andere identificerende informatie te vergelijken met sanctielijsten, worden mogelijke overeenkomsten gemarkeerd, waardoor bedrijven het risico op verboden transacties kunnen beperken en boetes of zwaardere juridische gevolgen kunnen vermijden.
CoP- en sanctiescreening is bedoeld om frauduleuze betalingen te voorkomen en het risico op het per ongeluk verkeerd doorsluizen van fondsen te verkleinen.
Met de Fraud & Error Prevention Suite van AccessPay beschermen bedrijven zichzelf tegen potentiële verliezen, wettelijke aansprakelijkheid en reputatieschade.
De suite biedt oplossingen voor gecompliceerde financiële interacties die veilig en efficiënt moeten worden verwerkt, waardoor het een ideale keuze is voor bedrijven die prioriteit willen geven aan de preventie van betalingsfraude door middel van technologie.
Als de preventie van betalingsfraude nog niet bovenaan je prioriteitenlijst staat, dan zou het dat wel moeten staan.
Lees meer over Financiële naleving en fraudepreventie.
Als u onze nieuwe Fraude- en Foutpreventiesuite in actie wilt zien, vul dan hieronder uw gegevens in met eventuele vragen en een lid van ons team neemt contact met u op.
AccessPay heeft de contactinformatie die u aan ons verstrekt nodig om contact met u op te nemen over onze producten en diensten. U kunt zich op elk moment uitschrijven voor deze communicatie. Voor informatie over hoe u zich kunt afmelden, alsook over onze privacypraktijken en ons engagement om uw privacy te beschermen, kunt u onze Privacybeleid.