24 jan 2022

Waarom cashprognoses belangrijk zijn voor uw wereldwijde bankactiviteiten

Voor veel corporate treasurers kan cashprognose een beetje op de achtergrond raken.

Te midden van de ochtendchaos van het inloggen op bankportalen - om nog maar te zwijgen van het gedrang om een geschatte totale kaspositie - blijft er vaak weinig tijd over voor strategieën, gegevensanalyse en een vruchtbare blik vooruit.

Als we echter iets hebben geleerd van de afgelopen jaren, dan is het wel de kwetsbaarheid van het financiële landschap. Wanneer zich onverwachte gebeurtenissen voordoen, van welke aard dan ook - en het lijkt er in ieder geval op dat we er niet onderuit kunnen - zijn het de bedrijven zonder toekomstplan die er het meest onder te lijden hebben.

Zelfs buiten Brexit en Covid (ook bekend als de B en C-woorden), is de realiteit dat er voor de meeste corporate treasurers één belangrijk obstakel is voor een efficiënte cash flow forecast: een gebrek aan globaal zicht op cash.

Zonder een nauwkeurige zichtbaarheid van liquide middelen die door een oplossing voor kasbeheer wordt geboden, hebben corporate treasurers weinig greep op hun schulden en vorderingen.

Met andere woorden, u voert grootschalige bankoperaties uit op wankele, verouderde gegevens.

Cash forecasting is van cruciaal belang voor een efficiënte bankverrichting, en wij vertellen u hier waarom - en waarom een cloud-gebaseerde dienst de beste oplossing is.

 

Wat zijn de bestaande opties voor een cash flow prognose?

Tot voor kort hebben thesauriers een beroep gedaan op twee primaire methoden om cashprognoses op te stellen.

Als u een spreadsheet-mijder bent, is de bedrijfswereld misschien niets voor u. Dat gezegd zijnde, naarmate geautomatiseerde oplossingen zoals AccessPay's aan populariteit winnen, worden corporate treasurers er steeds minder afhankelijk van.

Dat is ook goed nieuws; spreadsheets zijn zeer vatbaar voor menselijke foutwaarbij kleine fouten in de invoer bijna onmogelijk te identificeren zijn. In feite, een studie vond dat mensen slechts ongeveer 50% tot 80% succes hebben wanneer zij proberen op te sporen of er een fout in een spreadsheetcel zit.

Ze worden ook zelden zo grondig onderzocht als zou moeten, wat leidt tot een verhoogd risico op slechte besluitvorming als het gaat om uw cashflow en werkkapitaal.

Het alternatief is een Treasury Management Systeem (TMS). Dit systeem bestaat al tientallen jaren, maar bedrijven moeten de echte waarde ervan nog ontdekken als het gaat om het optimaliseren van cashflowprognoses. Niet alleen dit, maar afhankelijk van de grootte van uw bedrijf en het gebruikte TMS, kunnen de kosten oplopen van duizenden tot miljoenen.

 

Waarom is cashprognose belangrijk?

De overgrote meerderheid van de ondernemingen valt in twee categorieën uiteen: zij die over veel liquiditeiten beschikken en begrijpen dat zij liquide zijn en een rendement zullen moeten vinden voor hun kassaldo, en zij die afhankelijk zijn van schulden en afhankelijk zijn van dagelijkse kortetermijnfinanciering om hun kasstroom op peil te houden.

Ongeacht waar uw treasuryfunctie onder valt, er zijn aanzienlijke voordelen verbonden aan cash forecasting. We hebben er hier een aantal op een rijtje gezet om u te helpen de toekomst van uw workflow te visualiseren.

 

  • Nauwkeurige kortetermijnprognoses bieden u toegang tot liquiditeitsoplossingen met een hoger rendement. Geldmarktfondsen hebben gewoonlijk een handelsdeadline van 12:00/13:00 uur, wat betekent dat u weinig tijd hebt voor dagelijkse strategieën. Als u wilt beleggen - of, als u tekort komt, geld wilt aantrekken - hebben corporate treasurers een nauwkeurige kortetermijnprognose nodig om hun positie aan het eind van de dag vroegtijdig te kennen.

 

  • Nauwkeurige voorspelling betekent dat u de buffers op de rekening kunt verminderen. U kunt die ongebruikte, niet-ROI-saldi nemen en de fondsen in winstgevende instrumenten steken.

 

  • Dankzij nauwkeurige prognoses kunt u vooruit plannen om toegang te krijgen tot gestructureerde schuldfinancieringsoplossingen. De kosten van schuldfinanciering worden aanzienlijk verlaagd als u formele afspraken met uw banken hebt gemaakt. Dit omvat kredietfaciliteiten, cross-currency pooling, en doorlopend krediet.

 

  • Een proactieve C-Suite wil op voorhand weten welke cash beschikbaar zal zijn. Wanneer senior executives toegang hebben tot nauwkeurige cashprognoses, ondersteund door cash visibility, zijn ze beter in staat om goed geïnformeerde operationele beslissingen te nemen, een duidelijke bedrijfsrichting uit te stippelen en meer gedetailleerde groeistrategieën voor de toekomst voor te stellen. De corporate treasurer met toegang tot deze informatie kan een belangrijke adviseur van de C-Suite worden.

 

  • Nauwkeurige prognoses zijn de enige manier om belangrijke thesaurietaken zoals het wisselkoersrisico te beheren. Weten welke valuta's u beschikbaar zult hebben en wanneer voorkomt dat u de verkeerde FX-transacties of swap-deals maakt.

 

  • Prognoses en evaluatie van prognoses helpen bij het identificeren van achterstallige actoren op zowel schulden als vorderingen. Met behulp van kasstroomprognoses kunt u vaststellen of interne afdelingen buiten de cyclus betalingen verrichten, of dat klanten laattijdig/te vroeg betalen.

 

  • Prognoses kunnen silo's in het bedrijf verkleinen. Corporate treasurers zouden de behoefte aan externe oplossingen tot een minimum kunnen beperken en ervoor kunnen zorgen dat wereldwijd wordt gepoold en tussen ondernemingen maximaal kan worden geleend.

 

futuristisch-grafiek-voorstelling-cashflow

Heeft u geen tijd om te strategeren of te investeren? AccessPay's cloud-gebaseerde Cash Management oplossing geeft u zowel de tijd als de zichtbaarheid om effectief korte- en langetermijn cash prognoses te maken.

 

Voor wie is cashprognose belangrijk?

Nauwkeurige cashprognoses hebben gevolgen voor zowel degenen in treasury-teams als hoger in de onderneming - zo simpel is het.

Voor corporate treasurers zou het bepalen van werkkapitaal, liquiditeit en potentiële kasoverschotten of -tekorten het brood en de boter van hun functie moeten zijn. Door de inefficiëntie van archaïsche workflows, zoals die veroorzaakt door een afhankelijkheid van spreadsheets en bankportalen, blijven ze echter al te vaak in de schaduw van dergelijke belangrijke gegevens.

Met een doeltreffende oplossing voor kasbeheer kunnen corporate treasurers de zichtbaarheid van de kasstroom vergroten, het risico verminderen en de strategische besluitvorming beter ondersteunen - een belangrijk concurrentievoordeel dat ze hun organisatie zullen kunnen bieden.

Evenzo zijn treasury managers essentieel voor het verstrekken van advies aan het senior management over financiering en treasury, wat betekent dat zowel korte- als langetermijn cashprognoses essentieel zijn voor hun rol. In veel gevallen zullen zij ook kortetermijninvesteringen beheren om ervoor te zorgen dat de cashflow efficiënt blijft, wat betekent dat de beschikbaarheid van cashprognosegegevens van cruciaal belang is voor hun succes.

Treasury analisten zijn afhankelijk van nauwkeurigheid, iets wat vaak niet wordt verleend door Treasury Management Systemen of spreadsheets. In dienst van organisaties die toezicht houden op hun financiën - meestal bestaande uit het beheer van de cashflow, crediteuren/vorderingen, aansprakelijkheidsverplichtingen en activa - kunnen treasury analisten veel baat hebben bij een nauwkeurige cash forecast, die een extra toevoeging is aan hun repertoire van analyse-instrumenten.

 

Hoe AccessPay cashprognoses kan ondersteunen

Elke thesaurier of financieel expert moet zich er terdege van bewust zijn dat cashflowprognoses een iteratieve ervaring zijn, zonder een wondermiddel dat alles kan oplossen.

Maar de voorspelling voor vandaag? Bewolkt (we zitten tenslotte in Manchester) met een kans op verborgen geld.

AccessPay's Oplossing voor kasbeheer is perfect gepositioneerd om de wereldwijde transparantie van de cashpositie te bieden die nodig is voor nauwkeurige cashprognoses. Door een dashboard op maat te bieden van de cash, crediteuren en debiteuren van uw organisatie - ongeacht het aantal dochterondernemingen, landen of valuta's - wordt het maken van prognoses een enorm gestroomlijnde ervaring dankzij de schat aan gegevens die u binnen handbereik hebt.

Niet alleen is dit alleen voor jou zie en controle uw geld, maar ook optimaliseren it. Dankzij onze geautomatiseerde cloudservice hoeft u niet meer in te loggen op omslachtige, tijdrovende bankportalen die uw dag domineren en uw vermogen om u voor te bereiden op de dagelijkse deadline voor het geldmarktfonds in gevaar brengen.

Met deze extra tijd kunnen u of uw team waardevolle uren besteden aan het bestuderen van uw nieuwe gegevens, waardoor de kans op strategie en verstandige investeringsbeslissingen toeneemt.

Voor velen onthult de verhoogde zichtbaarheid verborgen goodiesook.

Als u meer wilt weten over hoe u miljoenen aan werkkapitaal kunt vrijmaken met AccessPay's Cash Management oplossing - en de rol van cashprognoses in wereldwijde banktransacties - bekijk onze volledig begeleidend artikel hier.