Een van de belangrijkste vragen waarmee veel financiële professionals worden geconfronteerd is: "Hoe kunt u volledig inzicht krijgen in de liquide middelen van uw bedrijf?"
Velen zijn zich er echter niet van bewust dat er tal van methoden beschikbaar zijn om bedrijven te helpen dit te bereiken, en de methode die het meest geschikt is voor uw organisatie zal afhangen van verschillende factoren zoals het aantal banken dat u beheert, de technologie die u gebruikt en het budget dat u ter beschikking hebt.
Wij hebben een overzicht gemaakt van de vier manieren waarop u volledige zichtbaarheid in contanten voor uw bedrijf kunt bereiken, zodat u kunt bepalen wat voor u de juiste oplossing is.
Dus, laten we ze onderzoeken...
1. Het manuele proces
Dit is waarschijnlijk het meest gebruikelijke spel: log in op online bankportalen om de openingssaldi van al uw hoofdrekeningen op te vragen en leg ze vast op een spreadsheet voordat u met uw dagelijkse positionering begint. Herhaal dit proces voor al je rekeningen/valuta's en je bent bijna klaar. Nu u weet hoeveel geld u op elke rekening verwacht te hebben, is het tijd om uw fondsen te verplaatsen om eventuele debetstanden te dekken en uw lange saldi te consolideren.
Deze aanpak is alleen echt levensvatbaar voor organisaties met een klein aantal rekeningen of veel middelen. Afhankelijk van de omvang vereist deze aanpak een aanzienlijke investering in middelen die beter kunnen worden toegewezen aan projecten met een grotere toegevoegde waarde. Het vertrouwen op mensen voor het invoeren van gegevens brengt ook risico's met zich mee. Ondanks strenge controles kunnen er nog steeds fouten door de mazen van het net glippen, wat ernstige gevolgen kan hebben voor beslissingen die worden genomen op basis van onjuist geregistreerde saldi.
2. Zichtbaarheid van liquide middelen zonder TMS
Als uw hoofddoel volledige zichtbaarheid van contanten is, hebt u de juiste hulpmiddelen nodig, maar u hebt geen TMS nodig. Veel TMS-aanbieders promoten cash visibility functionaliteit als een gratis add-on of tegen gereduceerde tarieven. Hoewel dergelijke aanbiedingen misschien goedkoop lijken, is het aanschaffen van een TMS alleen om volledig zicht te krijgen op contanten een dure en zelfs contraproductieve oplossing voor het probleem. Vooral als u meer dan een handvol rekeningen te beheren heeft, maar niet beschikt over enorme middelen en budgetten.
Standalone cash visibility tools zoals AccessPay bestaan om dit probleem op te lossen voor middelgrote bedrijven met kleinere treasury teams of wereldwijde financiële functies. Ze consolideren uw wereldwijde banken en rekeningen in één overzicht, waardoor u tegen veel lagere kosten de informatie krijgt die u nodig hebt over uw cashpositie. Bovendien zijn ze veel eenvoudiger te implementeren doordat ze naadloos integreren tussen uw huidige systemen en uw bankrekeningen
Lees meer over onze cash management oplossing hier.
3. Sluit uw bestaande TMS aan via Embedded Corporate Banking
Het feit dat uw bedrijf profiteert van een Treasury Management Systeem (TMS) betekent nog niet dat u profiteert van de voordelen van real-time, volledige zichtbaarheid van contanten. Sterker nog, als u een legacy TMS gebruikt, is de kans groot dat het uw cash visibility helemaal niet drastisch vergroot. Bank exposure, reconciliatie van betalingen, en hedging van valuta - zijn allemaal activiteiten waarbij een TMS waarde toevoegt. Maar als uw TMS geen manier heeft om verbinding te maken met uw bankpartners door middel van SWIFT MT-berichten of andere middelen, dan is het ontvangen van dagelijkse en intraday afschriftgegevens in uw TMS een ander obstakel dat u moet overwinnen.
Het goede nieuws is dat als uw huidige TMS geen verbinding heeft met uw banken, u niet hoeft te investeren in een nieuwe. Embedded Corporate Banking oplossingen zoals AccessPay kunnen legacy systemen moderniseren door als middleware te fungeren die real-time bankgegevens in uw TMS invoert, en zo de gegevens aanlevert die nodig zijn om uw cash positie zichtbaar te maken. Deze optie kan aanzienlijke tijd en investeringen besparen voor bedrijven die meer willen halen uit hun bestaande TMS, zonder een aanbesteding te hoeven doen voor een nieuw systeem.
Wat is "Embedded Corporate Banking"?
Lees het eBook ➜
4. De moderne TMS
Sommige Treasury Management Systemen doen het allemaal: betalingen, reconciliatie, hedging, en de bankconnectiviteit die nodig is om een real-time overzicht van uw liquide middelen te krijgen. Maar er is een addertje onder het gras. Het is een enorme investering, waarvoor evenveel budget nodig is als voor een gloednieuwe ERP-implementatie. De contracten van zes cijfers maken van deze optie een luxe die vaak alleen is weggelegd voor bedrijven met forse budgetten om aan hun financiële functie te spenderen.
Wat hebben we geleerd?
Nu we de 4 manieren hebben samengevat waarop u volledige zichtbaarheid in contanten voor uw bedrijf kunt bereiken, laten we het hebben over de rol die wij kunnen spelen.
Hoe helpt AccessPay's Cash Visibility Tool u?
Hoewel het een eenvoudig concept is, kan het bereiken van een effectieve zichtbaarheid van liquide middelen een ingewikkelde en kostbare onderneming zijn. Zonder één enkele bron van waarheid is het moeilijk om beslissingen te nemen op basis van het beschikbare geld voor uw bedrijf. Maar de toekomst van cash visibility ligt in embedded corporate banking. Consolidatie van live transactiegegevens in uw bankomgeving en de vertaling ervan naar zinvolle analyses zal bedrijven helpen om uitgaven, schuldaflossing en investeringsmogelijkheden een stap voor te blijven.
AccessPay loopt voorop in deze beweging en helpt bedrijven banken te verbinden met financiële en treasury-applicaties om betere bancaire diensten te ontsluiten en uiteindelijk betere zakelijke beslissingen te nemen. Als u meer wilt weten over hoe embedded corporate banking uw bedrijf vooruit kan helpen, neem dan vandaag nog contact met ons op.
