7 feb 2022

Hoe risico's in wereldwijde bankverrichtingen doeltreffend te beheren

Wanneer u wereldwijd bankiert, staat risicobeheer boven aan de agenda.

Het zou naïef zijn om de inherente risico's van het overmaken van grote sommen geld over de hele wereld terzijde te schuiven.

Het is waar dat er waarschijnlijk geen cybercrimineel met bivakmuts rondloopt die staat te popelen om gegevens te stelen en uw betalingen te onderscheppen, maar dat betekent niet dat het risico niet aanwezig is.

In feite heeft Covid-19 voor veel bedrijven het belang aangetoond van een voorbereiding op het onverwachte; rampherstel, menselijke fouten, onverwachte betalingen en een gebrek aan zichtbaarheid van de liquide middelen zijn naar voren gekomen bij de voorhoede van treasury processen.

Dat betekent echter niet dat risicobeheer eenvoudig is.

In de tweede aflevering van onze Financiële transformatie ontgrendeld serie, hebben we samengewerkt met IFS specialisten Muzulu om de problemen te bespreken in verband met het overwinnen van het risico van bankverrichtingen - en, van cruciaal belang, hoe dit risico kan worden overwonnen.

Wij hebben de belangrijkste conclusies van Muzulu en AccessPay op een rijtje gezet - lees verder om te leren hoe u zien, controleren en optimaliseren uw geld en laat risico's voorgoed achter u.

 

Transmissierisico bij bankverrichtingen

Voor Hamish Johnson en Dharam Atwal - respectievelijk Managing Director en Senior ERP Consultant bij Muzulu - is het transmissie-risico de grootste overweging als het om bankverrichtingen gaat.

Muzulu begrijpt goed de fijne kneepjes van een ERP-systeem, evenals het belang van het aansluiten ervan op uw banken. Tijdens onze sessie benadrukten zij echter evenzeer de mogelijkheid dat betalingsbestanden tijdens hun typisch lange reis kunnen worden bijgewerkt of gewijzigd.

Dit is waar de prevalentie van menselijke fout komt ook aan het licht, aangezien degenen die betalingen wijzigen vaak goedbedoeld maar verkeerd geïnformeerd zijn. Niet alleen dit, maar iets eenvoudigs als het verkeerd plaatsen van een decimaalteken of het typen van een extra nul bij de oorspronkelijke verzending van het betalingsbestand kan voldoende zijn om uw bedrijf in tijdelijk tekort.

De overdracht van betalingen vanuit de ERP-suite moet daarom zorgvuldig worden gecontroleerd, want veiligheid is de belangrijkste prioriteit. Gelukkig is AccessPay's Oplossing voor kasbeheer biedt volledig inzicht in uw werkkapitaal - ongeacht het aantal dochterondernemingen of banken.

Met een beknopt en sluitend overzicht van uw schulden en vorderingen kunnen ondernemingen gerust zijn, wetende dat, of zij nu een speciaal treasury-team hebben of niet, de sluier die voorheen over doorgegeven dossiers lag, is weggetrokken.

 

Risicobeheer: De noodzaak van snelheid

Automatisering is steeds meer aanwezig op de werkplek, ongeacht de sector. In feite, volgens de Wereld Economisch Forumzegt meer dan 80% van de bedrijfsleiders dat zij de automatisering van werkprocessen versnellen.

Zoals u waarschijnlijk weet, is de wereld van betalingen niet anders.

Hoewel het gebruik van automatisering van betalingen drastisch toeneemt, kunnen de snelheid en reactiviteit waarmee sommige bedrijven hopen te automatiseren, hun eigen problemen creëren.

AccessPay zijn toegewijd aan de uitvoering in 12 weken of minder - maar soms doen bedrijven op ongelooflijk korte termijn een beroep op automatisering, in de hoop een vervelend maar omvangrijk bestand razendsnel te kunnen verwerken.

Zoals de geesten bij Muzulu al aangaven, kan dit een nachtmerrie op het gebied van risicobeheer veroorzaken; als het bedrijf in kwestie in een opwelling ontdekt dat volledige automatisering onmogelijk is, kan het overgaan op handmatige workarounds - en zo opnieuw risico's introduceren door overhaaste processen.

Met volledig geautomatiseerde oplossingen voor betaal- en kasbeheer kunt u die stressvolle betalingen op korte termijn gelukkig vaarwel zeggen, zodat u een transparant overzicht van uw kasstroom krijgt.

Door het langzamer aan te doen, neemt niet alleen de behoefte aan risicobeheer af, maar kunnen gegevens ook met de nodige zorgvuldigheid worden geanalyseerd. effectief voorspeld.

 

 

Muzulu hekelt opmaakfout

Een derde opvallende belemmering voor risicobeheer is het brede scala van beschikbare bankbestandsformaten, elk met hun eigen voorschriften en juridische aspecten.

Aangezien banken hun eigen eisen stellen aan met name binnenlandse winkelketens, wijst Hamish op de uitdagingen die dit kan opleveren.

"Een deel van deze puzzel - zeker in Muzulu's ervaring - zijn formaten.

"Hier in het VK is er Bacs - maar is Bacs anders dan Faster Payments (in termen van risico)? Anders dan Chaps? Verschilt het van iets anders?

"Dan ga je internationaal en praat over de ISO 20022 formaat. Er is een heel scala aan verschillende formaten beschikbaar - welke moeten we gebruiken?"

Het is dus zaak de invloed van de verschillende bestandsformaten te beperken en het risico van bankverrichtingen verder te verkleinen.

Gelukkig is de oplossing van AccessPay 100% bestand agnostisch. Door de verwerking van elk type betalingsbestand te automatiseren, wordt risicobeheer een aanzienlijk eenvoudigere taak.

 

AccessPay's kijk op risicomanagement

Deze aflevering van Financiële transformatie ontgrendeld ook in beeld Parvez Patel, Product Manager bij AccessPay.

Parvez heeft een achtergrond in treasury en begrijpt de fijne kneepjes van de dagelijkse wereldwijde bankprocessen - en de bijbehorende risico's.

Hij merkt op dat voor veel bedrijven problemen typisch ontstaan in opvallende perioden van groei, zoals fusies en overnames.

Niet alleen zijn er de verwachte pogingen om een brug te slaan tussen ongelijksoortige systemen en werkprocessen, zoals ERP's en bankenmaar elk facet van de bankverrichtingen van een onderneming neemt in volume toe.

"Ook uw bankrelaties nemen toe", gaat Parvez verder, "vooral als uw organisatie een multinational heeft overgenomen.

"De mensen die in deze centrale financiële en groepsfinancieringsfuncties werken - zelfs de gedeelde dienstfuncties die deze bredere afdelingen bedienen - moeten deze hoeveelheden gegevens meteen verwerken, terwijl zij tegelijkertijd hun rapportagenormen en deadlines moeten handhaven."

Geen gemakkelijke opgave, nog verergerd door pogingen tot snelle oplossingen en workarounds.

"Het is in deze situaties dat je in deze afdelingen zeer behendige manieren van werken vindt, in de zin van het creëren van omwegen om deze volumes op te vangen.

"Maar deze omwegen zijn niet noodzakelijkerwijs omwegen voor procesverbetering, maar meer 'laten we gewoon dingen over de streep trekken' omwegen."

In navolging van Hamish en Dharam wijst Parvez erop dat het bankrisico ontstaat door de manuele aard van deze pogingen.

Menselijke fouten en de manipulatie van gegevens worden schering en inslag - gebeurtenissen die, zoals we al aangaven, niet gegarandeerd zijn.

De oplossing van AccessPay is gebaseerd op veiligheid.

Met onze op maat gemaakte Beheer van liquide middelen oplossing, kunnen bedrijven de vruchten plukken van de toegenomen zichtbaarheid van liquide middelenwaardoor tekorten en nodeloze kosten die een bedreiging kunnen vormen voor wereldwijde bankactiviteiten, kunnen worden vermeden.

Niet alleen dit, maar u kunt ook gemakkelijk de verwachte betalingen bekijken, zodat u onverwachte of slinkse activiteiten in uw filialen kunt identificeren.

Ons geautomatiseerde, op de cloud gebaseerde karakter sluit het risico van menselijke fouten verder uit, en de enorme tijdwinst die uw treasury-team zal boeken, zorgt ervoor dat foutieve handmatige workarounds worden vermeden.

Om meer te weten te komen over onze oplossing, Boek hier een demoof bekijk de volledige aflevering van Financiële transformatie ontgrendeld hieronder.

 

 

Verwante inhoud

AccessPay lanceert serie 'Finance Transformation Unlocked

AccessPay lanceert serie 'Finance Transformation Unlocked

Op 9 december organiseerde AccessPay de eerste aflevering in hun Finance Transformation Unlocked ...

AccessPay gaat verder dan Bacs met Embedded Corporate Banking

AccessPay gaat verder dan Bacs met Embedded Corporate Banking

Embedded corporate banking gaat over veel meer dan Bacs. In 2012 werd AccessPay in het Verenigd Koninkrijk de...

EP 2: Integratie van wereldwijde bankactiviteiten om risico's te beperken met Muzulu

EP 2: Integratie van wereldwijde bankactiviteiten om risico's te beperken met Muzulu

Op 27 januari organiseerde AccessPay de tweede van hun Finance Transformation Unlocked serie. Ti...