11 november 2021

Wat is SWIFT gpi? De rol van AccessPay bij de ontwikkeling van het traceren van inkomende betalingen

We hebben al eerder geschreven over de bedrijfswaarde van SWIFT gpi en de golven die het door het financiële landschap doet gaan, maar laten we eens een stapje terug doen - wat is SWIFT gpi?

En meer relevant, wat is AccessPay's relatie ermee? (spoiler: het is belangrijk).

Al in 2017 lanceerde SWIFT wat de nieuwe norm in grensoverschrijdende betalingen zou worden: SWIFT gpi (Global Payments Innovation).

Vandaag heeft gpi een zekere alomtegenwoordigheid verworven bij grote ondernemingen en banken, met meer dan 4.000 aangesloten financiële instellingen en een ronduit duizelingwekkende $300+ miljard verzonden op het elke dag.

Despite this, many corporates remain unaware of its benefits, or even its existence – so let’s get started.

 

Even recapituleren: Wat is een SWIFT?

We weten dat u hier waarschijnlijk bent als een ingewijde in de sector, maar de afhankelijkheid van acroniemen in onze sector kan op zijn zachtst gezegd ontmoedigend zijn.

SWIFT staat gewoon voor de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, een beveiligd netwerk voor betalingsberichten voor internationale transacties, dat in de jaren zeventig werd opgericht.

Met meer dan 11.000 financiële instellingen is de kans groot dat als u ooit een internationale betaling hebt gedaan, dit met SWIFT is gebeurd.

Tot voor kort werden grensoverschrijdende betalingen echter geplaagd door inconsistenties, frustraties en tegenslagen. Op de lange, eenzame reis van uw geld tussen banken kon u niet alleen de voortgang ervan niet zien, maar was het geld ook onderhevig aan schijnbaar onverklaarbare vertragingen (die waarschijnlijk vaak werden veroorzaakt door menselijke fout en oplosbaar via betalingsautomatisering) en vergoedingen.

 

SWIFT gpi - de evolutie van het betalingsverkeer

Als de Bank of England biljettensnellere, goedkopere, transparantere en inclusievere grensoverschrijdende betalingsdiensten zouden burgers en economieën over de hele wereld grote voordelen opleveren".

Niet alleen dit, maar "de waarde van grensoverschrijdende betalingen zal naar schatting stijgen van bijna $150 biljoen in 2017 tot meer dan $250 biljoen in 2027, wat neerkomt op een stijging van meer dan $100 biljoen in slechts 10 jaar".

Eenvoudig gezegd: grensoverschrijdende betalingen groeien - en dus moet de technologie waarop ze gebaseerd zijn, ook groeien.

Gelukkig is SWIFT gpi een moderne oplossing voor ons hedendaagse tijdperk van onmiddellijke bevrediging.

Zweet u over een vertraging in uw bankverrichtingen? Check in met gpi. Wilt u gewoon de voortgang van uw betaling volgen terwijl die de wereld over gaat? Meld u aan bij gpi.

Hier zijn twee elementen in het spel: outbound en inbound tracking.

Outbound tracking, of Pay and Trace, biedt bedrijven de mogelijkheid om hun eigen unieke end-to-end transactiereferentie (UETR) te genereren en een betalingsstatusrapport te presenteren waarmee betalingen in real time kunnen worden gevolgd - kosten, vertragingen en alles.

Dit wordt gepresenteerd in XML-formaat, wat betekent dat het direct in uw ERP-systemen kan worden ingeplugd (die dan via AccessPay, zou rechtstreeks worden gekoppeld aan uw banken).

Mislukte overmakingen zijn duur, en SWIFT gpi kan het aantal geannuleerde of mislukte grensoverschrijdende betalingen helpen beperken door bedrijven gerust te stellen.

 

miniatuur-figuren-vervoer-munten-in-trucks

 

Inbound tracking daarentegen is misschien even vanzelfsprekend.

Stel, uw baas heeft gezegd dat u op de laatste dag van de maand betaald zult worden, maar de betaling komt te laat. Je vraagt je dan af waar het geld terecht is gekomen, of dat het überhaupt wel verstuurd is.

Wat u betreft, verzacht inbound tracking iets dat waarschijnlijk inherent dringender en stressvoller is, aangezien het geld is dat je bent schuldig waar uw bedrijf op wacht.

Het werkt ongeveer hetzelfde als uitgaande tracering; u kunt niet alleen bewijzen van betaling verzamelen en uw zicht op de fondsen vergroten, maar met inkomende tracering kunt u ook uw betalingen efficiënter reconciliëren.

Al met al is gpi een dienst die wordt geprezen door Mike Doherty, hoofd Product van AccessPay.

"SWIFT gpi for corporates (G4C) is een waardevolle uitbreiding van het SWIFT for corporates-platform. Binnen de wereld van uitgaande en inkomende betalingen is er altijd dat element van onzekerheid vanaf het moment dat een betaling wordt ingediend tot de ontvangst door de uiteindelijke begunstigde."

 

Wat zijn de voordelen?

Het nut van SWIFT gpi mag dan al duidelijk zijn, de organisatie zelf schets enkele van de belangrijkste factoren voor de bedrijfsbankactiviteiten waartoe de ontwikkeling ervan bijdraagt.

  • Snelheid: bijna 50% van de betalingen worden binnen 30 minuten gecrediteerd en meer dan 90% worden binnen 24 uur gecrediteerd.
  • DoorzichtigheidStel je voor dat het volgen van je betalingen (stressvol) net zo eenvoudig was als het controleren van de voortgang van je Amazon-bestelling (niet stressvol)? Dat is het idee.
  • Beveiliging: met meer transparantie komt meer veiligheid - ook een voordeel voor klanten. Betrouwbare betalingen wekken vertrouwen bij de klant en stimuleren een groter gebruik van uw diensten.

 

AccessPay - Winnaars van SWIFT's Global gpi Industry Challenge

Klinkt behoorlijk behulpzaam, toch?

Dat is het ook - maar wat als we u vertellen dat AccessPay een directe rol had in de creatie ervan?

In september 2017 organiseerde SWIFT in Singapore een industry challenge workshop voor vijf start-ups om de huidige uitdagingen te bespreken waarmee degenen die dagelijks grensoverschrijdende betalingen verrichten worden geconfronteerd.

Ondersteund door 40 vertegenwoordigers van 30 gpi-banken wereldwijd, was het evenement bedoeld als een gelegenheid om te brainstormen over hoe FinTechs het door gpi geschapen precedent verder kunnen uitbouwen en deze internationale transacties verder kunnen innoveren en revolutioneren.

Wat blijkt, AccessPay waren één van de twee winnaars – alongside Australia’s Assembly Payments – bagging a €100,000 prize to help further their concept.

Weet u nog dat ik uitlegde dat SWIFT gpi uit twee elementen bestaat?

Vóór AccessPay was dit niet het geval.

Tot aan hun Global gpi Industry Challenge had SWIFT nog niet nagedacht over de rol van het traceren van inkomende betalingen, wat toch echt het geesteskind was van AccessPay.

Voor het slagen in de Industry Challenge met het voorstel van inbound tracking, kreeg AccessPay £100,000 om het verder te ontwikkelen.

 

Grensoverschrijdende betalingen zichtbaar met AccessPay

Het beste van alles is dat AccessPay's platform is in staat om volledige toegang tot deze informatie te bieden.

"Een belangrijk voordeel van AccessPay's oplossing is de mogelijkheid voor klanten om de tijd te volgen die een betaling doorbrengt op elk punt in het transfertraject", legt Mike verder uit.

"Dit waardevolle inzicht kan klanten in staat stellen doeltreffende routeringsstrategieën te bepalen, aangezien betalingen heel vaak tijdskritisch zijn.

"Finance en treasury professionals kunnen profiteren van AccessPay's implementatie en ondersteuning van G4C, door hun uitgaande en inkomende grensoverschrijdende betalingen te volgen met behulp van verrijkte statusinformatie terwijl ze door het intermediaire banklandschap reizen", werkt hij verder uit.

"Deze waardevolle, realtime ritinformatie, inclusief bijbehorende betalingskosten, wordt bijgehouden met behulp van een uniek end-to-end transactiereferentienummer (UETR), en gepresenteerd op het gebruiksvriendelijke betalingsportaal van AccessPay."

Voor meer informatie over onze oplossing, Boek vandaag een demo of wordt lid van onze partnerprogramma.

Of blijf op de hoogte van de AccessPay Kenniscentrum om meer te weten te komen over de belangrijkste onderwerpen van het financiële landschap.