Hoe verdachte transacties te identificeren: Detecteer risico en fraude binnen uw financiële operaties
Als u deze blog leest, bent u waarschijnlijk iemand die de dagelijkse financiële operati...
Introductie van Detect
1 op de 4 organisaties heeft te maken met fraude. En bijna alle organisaties hebben te maken met fouten bij de verwerking van betalingen. Fraude en fouten kunnen uw organisatie tijd, geld en zelfs reputatieschade kosten.
Detect is de essentiële add-on voor betalingsbeveiliging voor AccessPay-gebruikers die fraude en fouten willen tegenhouden voordat betalingsbestanden worden verwerkt.
Wat kan Detect voor u doen?
Betere betalingscontroles
Door een combinatie van vooraf gedefinieerde regels en kunstmatige intelligentie vermindert Detect aanzienlijk de kans dat foute transacties door de mazen van het net glippen.
Betalingsfraude vroegtijdig opsporen
Met behulp van een reeks triggers en regels signaleert Detect mogelijke fraudepogingen op het moment dat de betaling wordt geïnitieerd
Intel om u te helpen snel te handelen
Detect helpt u snel te handelen. Onregelmatigheden worden gesignaleerd zodra uw betalingsbestand het AccessPay-platform binnenkomt.
Hoe werkt Detect?
Detect maakt gebruik van een reeks vooraf gedefinieerde regels die kunnen worden aangepast om een continu profiel van onregelmatige activiteiten voor uw organisatie op te bouwen. Onregelmatige activiteiten worden vervolgens gemarkeerd met een verkeerslichtsysteem dat de individuele transacties aangeeft die uw aandacht nodig hebben.
Detect is een waarschuwingsinstrument en zal individuele verrichtingen niet automatisch onderdrukken; de onderdrukking wordt beheerd door de gebruiker die de informatie bekijkt.
Welke regels zijn beschikbaar met Detect?
- Niet-erkende crediteuren
- Schuldeisers meer dan eens betaald binnen hetzelfde dossier
- Schuldeisers betaalden hetzelfde bedrag meer dan eens binnen hetzelfde dossier
- Drempels voor het totale aantal transacties
- Drempels voor het totale transactiebedrag
- Drempels voor afzonderlijke transactiebedragen
Hadden ze maar Detect: Nieuwswaardige Use Cases
Per ongeluk te weinig betaald personeel
Enkele bekende organisaties hebben onlangs de krantenkoppen gehaald door hun personeel per ongeluk te weinig te betalen. Als de fout was gesignaleerd voordat de salarisadministratie het betalingsbestand indiende, had deze PR-nachtmerrie kunnen worden voorkomen.
(bron)
Fraude
Een organisatie werd het slachtoffer van CEO-fraude via een vervalste e-mail die naar het financiële team werd gestuurd en waarin werd geëist dat een leverancier dringend zou worden betaald. Dit had kunnen worden aangemerkt als een niet-herkende crediteur als het was gecontroleerd voordat de betaling ooit was verwerkt.
(bron)
Waarde Drempel
Een werkgever betaalde een werknemer per ongeluk 300x zijn salaris. De werknemer nam het geld en vluchtte. Dit had kunnen worden aangemerkt als een overschrijding van de drempelwaarde van een transactie indien het betalingsbestand was gecontroleerd voordat het werd verwerkt.
(bron)
Upgrade nu naar Detect
Als u een volledige demo wilt van hoe de add-on werkt, neem dan contact op via het formulier.
Detecteer FAQ's
Met welk bestandstype en betalingswerk is Detect compatibel?
Elk bestandstype kan worden gebruikt voor indiening bij Bacs en Faster Payments (FPS)
Hoeveel verrichtingen kan Detect per bestand scannen?
Bestanden met 15.000 transacties of minder
Hebben alle gebruikers toegang tot de resultaten van detecties?
Nee. Alleen gebruikers met de juiste machtigingen kunnen de resultaten bekijken om in overeenstemming te zijn met de scheiding van taken tussen gebruikers.
Kunnen de puntenregels veranderd worden?
Ja. Regels kunnen op elk moment aangemaakt, bewerkt en verwijderd worden door gebruikers met de juiste permissies. Wijzigingen moeten worden aangebracht voordat een bestand wordt geüpload, zodat de nieuwe regelvariabelen op dat bestand van toepassing zijn. Regels kunnen ook niet met terugwerkende kracht worden bijgewerkt om bestaande scores te wijzigen.
Is Detect beschikbaar voor Bacs Erkende Bureaus?
Detect is momenteel niet beschikbaar voor degenen die gebruik maken van AccessPay's Bacs Approved Bureau oplossing.
