Come identificare le transazioni sospette: Rilevare rischi e frodi nelle operazioni finanziarie
Se state leggendo questo blog, probabilmente siete qualcuno che gestisce le operazioni finanziarie quotidiane...
Introduzione di Detect
1 organizzazione su 4 è colpita da frodi. E quasi tutte le organizzazioni sono colpite da errori nell'elaborazione dei pagamenti. Le frodi e gli errori possono costare alla vostra organizzazione tempo, denaro e persino danni alla reputazione.
Detect è il componente aggiuntivo per la sicurezza dei pagamenti essenziale per gli utenti di AccessPay che desiderano bloccare le frodi e gli errori prima che i file di pagamento vengano elaborati.
Cosa può fare il Detect per voi?
Migliorare i controlli sui pagamenti
Grazie a una combinazione di regole predefinite e intelligenza artificiale, Detect riduce in modo significativo la possibilità che transazioni errate sfuggano ai controlli.
Rilevare tempestivamente le frodi nei pagamenti
Utilizzando una serie di trigger e regole, Detect segnala possibili tentativi di frode al momento dell'avvio del pagamento.
Intel per aiutarvi ad agire rapidamente
Detect vi aiuta ad agire rapidamente. Ogni irregolarità viene segnalata non appena il file di pagamento entra nella piattaforma AccessPay.
Come funziona il rilevamento?
Detect utilizza una serie di regole predefinite che possono essere adattate per costruire un profilo continuo di attività irregolari per la vostra organizzazione. Le attività irregolari vengono quindi segnalate con un sistema a semaforo che indica le singole transazioni che richiedono la vostra attenzione.
Detect è uno strumento di allerta e non sopprime automaticamente le singole transazioni; la soppressione è gestita dall'utente che esamina le informazioni.
Quali regole sono disponibili con Detect?
- Crediti non riconosciuti
- Creditori pagati più di una volta all'interno della stessa pratica
- I creditori hanno pagato lo stesso importo più di una volta all'interno della stessa pratica.
- Soglie sul numero totale di transazioni
- Soglie sull'importo totale della transazione
- Soglie sugli importi delle singole transazioni
Se solo avessero rilevato: Casi d'uso degni di nota
Sottopagare accidentalmente il personale
Di recente, alcune note organizzazioni sono balzate agli onori della cronaca per aver accidentalmente sottopagato il personale. Se l'errore fosse stato segnalato prima dell'invio del file di pagamento, questo incubo per le pubbliche relazioni si sarebbe potuto evitare.
(fonte)
Frode
Un'organizzazione è stata vittima di una frode da parte di un CEO attraverso un'e-mail contraffatta inviata al team finanziario che richiedeva il pagamento urgente di un fornitore. Questo avrebbe potuto essere segnalato come un creditore non riconosciuto se controllato prima che il pagamento fosse elaborato.
(fonte)
Valore Soglia
Un datore di lavoro ha accidentalmente pagato un dipendente 300 volte il suo stipendio. Il dipendente ha preso il denaro ed è scappato. Se il file di pagamento fosse stato controllato prima dell'elaborazione, sarebbe stato segnalato come superamento della soglia di valore della transazione.
(fonte)
Aggiornamento a Detect ora
Se desiderate una dimostrazione completa del funzionamento del componente aggiuntivo, contattateci tramite il modulo.
Rilevare le domande frequenti
Con quale tipo di file e di pagamento è compatibile Detect?
Per l'invio a Bacs e FPS è possibile utilizzare qualsiasi tipo di file.
Quante transazioni può analizzare Detect per file?
File contenenti 15.000 transazioni o meno
Tutti gli utenti possono accedere ai risultati di Detect?
No. Solo gli utenti con le corrette autorizzazioni possono esaminare i risultati per rispettare la segregazione dei compiti tra gli utenti.
Le regole del punteggio possono essere cambiate?
Sì. Le regole possono essere create, modificate ed eliminate in qualsiasi momento dagli utenti con le autorizzazioni appropriate. Le modifiche devono essere apportate prima del caricamento di un file affinché le nuove variabili della regola si applichino a quel file. Inoltre, le regole non possono essere aggiornate retroattivamente per modificare i punteggi esistenti.
Detect è disponibile per gli uffici approvati da Bacs?
La funzione Detect non è attualmente disponibile per coloro che utilizzano la soluzione Bacs Approved Bureau di AccessPay.
