Raggiungere la resilienza operativa nei servizi finanziari con l'integrazione tra aziende e banche

Con la FCA e la Banca d'Inghilterra che chiedono alle aziende di rivedere i loro processi per mitigare i rischi e rafforzare la loro resilienza operativa, avere la giusta infrastruttura per gestire i processi aziendali critici non è mai stato così importante.

Migliorando la resilienza operativa, lo studio ha meno probabilità di subire interruzioni ed è più preparato ad affrontare crisi fuori dal suo controllo. Ciò si tradurrà in processi più snelli, tempi di risposta più brevi e un modello aziendale più scalabile.

Scoprite come la tecnologia di integrazione Corporate-to-Bank di AccessPay automatizza, controlla e scala la vostra funzione finanziaria per creare un team finanziario più avverso al rischio e adattabile.

Eliminare il rischio per le persone

Le aziende devono tenere conto di una serie di esiti che possono derivare dal "rischio persone" e che possono facilmente sfuggire al controllo. Tali rischi includono:

  • Un'affluenza di richieste di risorse per il team finanziario
  • Indisponibilità del personale
  • Violazioni della sicurezza
  • Tempi di inattività del portale bancario

L'automazione di questi processi riduce notevolmente il numero di fattori di rischio che possono avere un impatto diretto sulla continuità operativa. In questo modo si snelliscono anche i controlli sui pagamenti.

La digitalizzazione di questi processi può garantire una struttura controllata per la convalida e l'autorizzazione dei pagamenti. Con le moderne tecnologie finanziarie emergenti, come AccessPay, l'intervento manuale è obsoleto e superfluo.

Essere sempre pronti per la revisione contabile

Con il prossimo audit finanziario dietro l'angolo, è essenziale che i team finanziari prendano le misure necessarie per essere pronti all'audit. Un audit fallito può essere catastrofico per le aziende, in quanto più di un errore può costringere l'azienda a chiudere.

Per essere sempre conformi, i team Finance devono tenere traccia di ogni pagamento effettuato: chi lo ha fatto, quando è stato inviato e chi lo ha autorizzato. Senza una soluzione automatizzata che tenga traccia di queste azioni, la preparazione agli audit può richiedere molto tempo e risorse. AccessPay tiene traccia dei processi di pagamento e di autorizzazione in modo automatico, risparmiando tempo e assicurando che lo studio sia sempre pronto per gli audit.

Automatizzare i rapporti PRA

In genere la reportistica giornaliera e infragiornaliera richiede molto tempo e in alcuni casi è addirittura un lavoro a tempo pieno. Il problema? Questi processi sono vittime di imprecisioni ed errori umani. Inoltre, questi report non sono "in tempo reale", il che significa che non rappresentano mai un quadro reale dello stato finanziario di un'azienda.

L'automazione di questi processi non solo è più resistente, ma consente anche di avere un quadro più preciso e affidabile delle finanze dello studio.

Supporto agli audit SYSC e FCA

La tecnologia di AccessPay supporta gli audit di FCA e SYSC fornendo un software approvato che mette in atto "un'adeguata gestione del rischio e controlli" per ridurre il rischio attraverso l'automazione, ma anche per fornire una migliore visibilità del contante, il tutto in un'unica piattaforma.

scheda informativa sulla resilienza operativa

AccessPay consente alla Darlington Building Society di assorbire una serie di vecchi processi e di riflettere i loro ambienti di controllo. Ciò include la verifica dei file di pagamento e l'approvazione a 4 occhi. A differenza di altri fornitori, il sistema unico di AccessPay rende i controlli ancora più semplici.

logo della darlington-building-society

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Perché AccessPay?

 

Favoriamo la resilienza operativa della vostra funzione finanziaria digitalizzando i processi bancari. Colleghiamo le vostre applicazioni finanziarie direttamente alla banca, automatizzando le attività tipicamente manuali per darvi un migliore controllo e una maggiore visibilità delle vostre finanze, eliminando i rischi associati alle persone e dandovi accesso in tempo reale ai dati finanziari per assicurarvi di essere pronti per le revisioni e conformi a una serie di rapporti relativi a PRA, FCA e SYSC.

Automazione

La nostra potente soluzione automatizzata è completa di tutto ciò che serve alla vostra azienda per semplificare e gestire i processi bancari aziendali, tutto in un unico luogo. L'automazione elimina l'inutile elemento del "rischio umano", eliminando l'intervento manuale laddove necessario e offrendo un migliore controllo e una maggiore visibilità delle vostre finanze.

automazione

Tecnologia affidabile

La nostra tecnologia è considerata affidabile da alcuni dei maggiori clienti di servizi finanziari del Regno Unito. Siamo anche partner di alcune delle più grandi banche e fintech globali del Regno Unito.

tecnologia affidabile

Migliori controlli sui pagamenti

L'automazione migliora anche i controlli sui pagamenti: tutto ciò che riguarda la convalida, l'approvazione del pagamento e l'autenticazione viene tracciato. Questo vi aiuta a standardizzare i processi di approvazione.

miglioramento dei controlli sui pagamenti

Rapporti standardizzati

Beneficiate di report standardizzati e dashboard in tempo reale per accedere a qualsiasi dato dalla piattaforma in qualsiasi momento, assicurando che il vostro studio sia sempre pronto per la revisione.

rapporti standardizzati

Consolidamento

Tutto ciò che serve per ridurre i rischi nei processi bancari aziendali è consolidato e più facile da gestire.

ridurre il rischio

Quando abbiamo parlato con Barclays, ci hanno consigliato AccessPay come soluzione preferita. Abbiamo parlato anche con altri fornitori di assicurazioni e tutti ci hanno raccomandato voi, il che è davvero lodevole.

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Domande frequenti

Con quali formati di file di pagamento è compatibile AccessPay?

AccessPay è compatibile con qualsiasi formato di file di pagamento grazie al nostro motore di trasformazione dei file integrato, che può elaborare qualsiasi formato comune come CSV, Standard18 e PAIN, oltre a formati meno comuni.

A quali banche si collega AccessPay?

AccessPay può collegarsi a qualsiasi banca membro di SWIFT e supporta connessioni dirette a tutte le banche di livello 1 e 2 in grado di supportare un servizio di connettività host-to-host.

Attualmente supportiamo progetti di connettività host-to-host con Barclays, HSBC, JPMorgan, Citi, RBS, Societe Generale, Lloyds, Standard Chartered e molti altri.

Quali sono i report disponibili tramite lo strumento di controllo dei pagamenti di AccessPay?

I seguenti report possono essere esportati in formato csv o xls:

  • Reportistica sul viaggio dei file - include dettagli a livello di file, come la data di caricamento, gli importi totali del controllo, la configurazione e una traccia utente con data e ora delle azioni chiave come il caricamento, l'approvazione e la convalida del file.
  • Monitoraggio dell'accesso degli utenti - Dettagli su quali utenti accedono, quando e con quale metodo. L'utente può selezionare un intervallo di date entro il quale esaminare tutte le attività di accesso degli utenti. Per chi utilizza l'MFA, è disponibile anche un report secondario sull'autenticazione MFA.
  • Rapporto sulle modifiche amministrative - tiene traccia di tutte le modifiche apportate a livello di amministrazione all'interno di AccessPay in un determinato periodo, comprese le modifiche all'accesso degli utenti, ai flussi di lavoro di approvazione e alle entità memorizzate in AccessPay.
  • Rapporto sulle autorizzazioni degli utenti - eseguire una rapida esportazione di tutti i ruoli e le autorizzazioni degli utenti attivi

Quali controlli di pagamento supporta AccessPay?

  • Caricamento e trasformazione automatica dei file di pagamento
  • Convalida e autenticazione automatica dei file di pagamento
  • Flussi di lavoro di approvazione personalizzabili e rigorosi controlli di gestione dell'accesso degli utenti
  • Crittografia automatica dei file e mascheramento dei dati
  • La visibilità in tempo reale sullo stato dei file di pagamento segnala agli utenti specifici i file che richiedono attenzione.

Per ulteriori informazioni, visitare il sito https://accesspay.com/solutions/payment-controls/

AccessPay supporta l'audit dei feed degli estratti conto bancari?

Sì. Per gli istituti finanziari, AccessPay può ricevere i dati degli estratti conto infragiornalieri o di fine giornata e produrre un rapporto PRA formattato via csv.

La reportistica a livello di transazioni è disponibile anche attraverso il nostro strumento di Cash Management. Tutti i dati sono esportabili in formato csv o pdf, il che consente di verificare in qualsiasi momento tutte le transazioni del vostro patrimonio bancario. È anche possibile effettuare un drill-down sui log delle singole transazioni se si desidera una prova di ricezione o di pagamento a livello di singola transazione.

AccessPay supporta MFA/SSO?

Sì. AccessPay supporta il login tramite autenticazione a più fattori e single sign-on (SSO) e può essere integrato nelle politiche di controllo del sistema esistente.

Di quali accreditamenti dispone AccessPay?

Scoprite i nostri accreditamenti qui di seguito:

Per maggiori informazioni, rivolgetevi oggi stesso a uno dei nostri esperti.

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