26a generazione 2022

Vedere, controllare e ottimizzare con la gestione automatizzata del contante

A volte non ci vuole molto per ottenere un grande successo, come quando si beneficia di una soluzione per la gestione automatizzata del contante.

Come il proprietario di un vigneto che cerca di portare in fretta l'uva al viticoltore dopo una vendemmia di successo, dovreste iniziare a raccogliere i frutti più bassi. Per i CFO, i direttori finanziari, i membri della funzione finanziaria di gruppo o i tesorieri aziendali, è necessario puntare ai successi rapidi nella gestione della liquidità e della tesoreria che aprono la strada a un futuro trionfale.

Poiché le funzioni di tesoreria sono sempre più considerate in possesso di un insieme unico di competenze per migliorare i profitti, i professionisti della tesoreria sono chiamati ad aggiungere valore al di là della gestione della liquidità.

Per il tesoriere moderno, che si trova a dover gestire sia i compiti tradizionali sia le aspettative strategiche imposte dal consiglio di amministrazione, ciò significa essere in grado di vedere, controllare e ottimizzare il capitale circolante.

Il primo pensiero per ottenere la visibilità e le previsioni di cassa a livello globale potrebbe essere quello di passare a un ERP o a un TMS - ma siamo qui per dirvi come una soluzione di gestione automatizzata del contante come quella di AccessPay possa svolgere il lavoro in modo migliore.

 

Cosa significa vedere, controllare e ottimizzare i propri contanti?

VEDERE: Controllo in tempo reale dei flussi di cassa e della liquiditàCONTROLLO: Gestione del rischio di tesoreriaOPTIMISE: Esecuzione di tattiche di tesoreria redditizie
Monitoraggio e gestione delle posizioni di cassa in tempo reale per produrre report sulla liquidità giornaliera e infragiornaliera, oltre a panoramiche sulle previsioni.Identificare, valutare e gestire i rischi legati a tassi d'interesse, valute e materie prime per ridurre al minimo le perdite.Aggiungere valore attraverso l'efficienza dei processi, una migliore gestione del capitale circolante e l'ottimizzazione degli interessi.

 

Come la gestione automatizzata della liquidità vi aiuta a vedere, controllare e ottimizzare

Una soluzione automatizzata per la gestione della liquidità può aiutare i tesorieri a realizzare tutte e tre queste ambizioni, consentendo di tenere sotto controllo la liquidità, di ridurre al minimo i rischi e di sfruttare le opportunità di investimento per ottenere profitti.

Analizziamo ogni sezione da vicino.

 

VEDERE: Rendicontazione di liquidità e contanti in tempo reale

Visibilità del contante globale e multibanca - Il raggiungimento di una visibilità tempestiva della liquidità può assumere il ruolo di tesoriere.

Costruire un quadro della posizione di cassa dell'azienda attraverso molteplici download di CSV, numerosi fogli di calcolo e ore di riconciliazione richiede molto tempo. Ed è un compito ancora più arduo quando si ha a che fare con più sistemi bancari o filiali in tutto il mondo.

Con la visibilità della liquidità multi-banca attraverso una soluzione di gestione automatizzata, i tesori possono raccogliere le posizioni di liquidità a livello di gruppo e riferire sui requisiti di liquidità globale in tempo reale. Il processo decisionale strategico è dietro l'angolo per voi e per la vostra azienda.

 

Coordinare e configurare i dati - La vita non sarebbe più semplice se tutto fosse organizzato proprio come volete voi? Gli analisti passano ore a cercare di mettere insieme i dati in modo che possiate visualizzare le informazioni proprio come volete voi. Per poi ricominciare tutto da capo il giorno dopo.

Con la soluzione di Cash Management di AccessPay, i dati possono essere configurati in tempo reale in base al fornitore della banca, alla valuta, al Paese e all'entità legale dell'organizzazione. La vita è molto più facile quando si sa cosa e dove, eh?

 

Rilevamento - I grandi dati! Tutti abbiamo sentito parlare delle grandi promesse che essi contengono per la tesoreria e la finanza. Infatti, quando sono disponibili in tempo reale e in un formato leggibile, possiamo prendere decisioni rapidamente.

Tuttavia, con l'aumento delle fonti di dati, cresce anche la necessità di rilevare le anomalie. Con i dati finanziari che traboccano, rilevare le irregolarità è difficile. E quando si utilizza un modello di tesoreria su foglio elettronico, lavorando da un foglio all'altro e da una scheda all'altra, è semplicemente impossibile.

Fortunatamente per i tesorieri, una soluzione automatizzata per la gestione del contante può confrontare i dati con i profili di pagamento standard. Questo aiuta gli utenti a individuare anomalie, opportunità mancate e aree di miglioramento. Forse, dopo tutto, c'è del vero in questa promessa...

 

CONTROLLO: Gestione del rischio di tesoreria

Ridurre al minimo le perdite - L'enfasi sulla gestione del rischio è continuata costantemente dall'inizio della crisi finanziaria. A distanza di un decennio, i tesorieri si sono allontanati dalla semplice rendicontazione della visibilità della liquidità e hanno ampliato lo sguardo alla riduzione del rischio.

Mai come oggi è giustificato per un'azienda minimizzare le perdite. In un contesto macroeconomico altamente volatile e con tassi di cambio instabili, si pone grande enfasi su una reportistica che permetta di agire sui risultati in modo positivo e proattivo.

Utilizzando una soluzione di cash management per la rendicontazione delle grandi esposizioni, la gestione dei trasferimenti intersocietari, la riduzione degli interessi di credito negativi e la minimizzazione dei rischi di cambio, i tesorieri possono sentirsi soddisfatti perché contribuiscono a minimizzare le perdite con il minimo sforzo.

Non solo, ma anche una gradita svolta (ha) lontano dai fogli di calcolo può e volontà ridurre drasticamente l'influenza di errore umanoe di dissuadere le frodi interne attraverso una maggiore trasparenza a livello generale.

 

Spazzatura - I tesorieri che desiderano ottimizzare i pagamenti degli interessi, ridurre al minimo il costo dei prestiti attraverso i fondi in eccesso o semplicemente migliorare la liquidità complessiva possono farlo concentrando tutta la liquidità in un unico conto, dove gli interessi sono massimi.

In genere, questo compito richiede l'inserimento manuale di routine dei pagamenti, che è soggetto a errori e difficile da mantenere. Senza alcun intervento umano, la soluzione automatizzata di Cash Management di AccessPay si integra direttamente con il motore dei pagamenti per eliminare la necessità di effettuare operazioni manuali di spazzamento.

 

La posizione di cassa globale della vostra organizzazione a portata di mano; la soluzione di Cash Management di AccessPay vi aiuta a vedere, controllare e ottimizzare il vostro capitale circolante.

 

OPTIMISE: Esecuzione di tattiche di tesoreria redditizie

Analisi - Per comprendere la struttura della funzione finanziaria e di tesoreria, gli analisti di tesoreria devono raccogliere informazioni in tempo reale sulle posizioni di cassa per regione, valuta, banca ed entità legale. Questo richiede di solito una grande quantità di tempo quando si effettua la riconciliazione con fogli di calcolo o addirittura con un sistema di gestione della tesoreria, tempo meglio speso analizzare dati.

Le soluzioni di cash management spostano il ruolo della tesoreria dalla raccolta dei dati all'analisi e all'esecuzione della strategia. Le attività di routine, come l'inserimento degli estratti conto e riconciliazione sono automatizzati, consentendovi di dedicare il vostro tempo a lavori che possono migliorare i vostri profitti.

 

Su richiesta - Quando si ha il compito di produrre report che contengano informazioni complete, accurate e aggiornate sulle posizioni di cassa attuali o sulle previsioni di liquidità future, può essere frustrante affrontare i numerosi ostacoli che si incontrano solo per soddisfare questi requisiti.

Con AccessPay è facile. I requisiti di reportistica organizzativa possono essere configurati e forniti su richiesta, consentendo di produrre report dettagliati contenenti le informazioni più aggiornate.

 

Previsioni - Con una maggiore visibilità e controllo sul capitale circolante, i nuovi dati possono essere utilizzati per effettuare previsioni efficaci sui flussi di cassa.

Sia che siate ricchi di liquidità, sia che vi troviate in costante deficit, l'importanza della previsione è evidente e ben documentata.

 

Opportunità di investimento - Conosciamo tutti i vantaggi che lo Sweeping può offrire a coloro che cercano di mantenere al minimo i costi di finanziamento, migliorare la propria posizione di liquidità o ottimizzare le posizioni di interesse. Tuttavia, questa visione riguarda il presente e non il futuro. Per raggiungere questo obiettivo, la previsione è essenziale.

Con una soluzione di Cash Management, non solo potete beneficiare di dati in tempo reale, ma potete anche produrre previsioni basate sull'analisi di regressione, consentendovi di cogliere tempestivamente le opportunità di investimento a tassi preferenziali, di passare agli hedge fund e, in ultima analisi, di risparmiare denaro.

 

Non ci sono svantaggi in una soluzione di gestione automatizzata del contante

Una volta che il proprietario del vigneto porta le sue uve al viticoltore, il suo lavoro è finito per la stagione.

Purtroppo, per voi e per me, non è così. I professionisti della tesoreria e della finanza devono raggiungere questi obiettivi ogni giorno.

Con La soluzione di gestione automatica del contante di AccessPayTuttavia, il lavoro diventa molto più semplice per il tesoriere moderno.