Questo è il secondo di una serie di post che esplorano i casi d'uso di Piattaforme di integrazione tra aziende e banche in tutta la Tesoreria e la Finanza aziendale. Scaricate il caso aziendale completo per visualizzare la parte 1:
Per evitare perdite monetarie e danni alla reputazione, i professionisti della finanza e della tesoreria devono diventare proattivi quando si tratta di ridurre le frodi e gli errori. In particolare quando si tratta di elaborare pagamenti internazionali e nazionali.
Con sistemi diversi, banche e un'eccessiva dipendenza dalle persone, è una responsabilità che può sembrare schiacciante.
La risposta si trova in prevenzione, rilevamento e risposta alle minacce alla sicurezza. Oltre a un controllo centralizzato sulla sicurezza di utenti, sistemi e applicazioni.
Con numerose fonti di dati, oltre a molteplici portali bancari e sistemi di back-office, la possibilità di rivedere i dati degli utenti è fondamentale, così come la capacità di controllare centralmente la gestione degli accessi tra questi sistemi.
Il ruolo dell'integrazione tra aziende e banche nella gestione della sicurezza e del rischio
L'integrazione tra aziende e banche promuove l'idea di un'elaborazione diretta dei pagamenti e degli estratti conto dalla banca al back-office.
A sua volta, questo rende il processo di scambio dei file di pagamento e degli estratti conto molto meno manuale, con il risultato di un'ottimizzazione dei costi:
- Segregazione tra diverse entità e flussi di lavoro garantire un approccio "a muro" alle approvazioni dei pagamenti
- Razionalizzazione dei conti bancari Migliora la riconciliazione, aumenta il controllo delle relazioni bancarie e consente processi di avvio dei pagamenti standardizzati.
- Maggiore conformità alle normative Il flusso automatizzato di pagamenti e file di estratto conto tra banca e back-office riduce in modo significativo la riconciliazione manuale e l'aggregazione dei dati. Inoltre, il flusso di dati viene registrato in audit trail dettagliati e rapporti sulle transazioni per una maggiore tranquillità.
Queste piattaforme per le operazioni bancarie offrono ai professionisti delle operazioni finanziarie la possibilità di gestire l'accesso degli utenti, creare regole di flusso di lavoro e profili utente per l'approvazione e l'invio dei pagamenti.
Con un unico punto di accesso e la capacità di tracciare il comportamento degli utenti e la gestione delle eccezioni, i tempi di audit e di indagine si riducono da ore a minuti.
Inoltre, un'unica piattaforma centralizzata può essere utilizzata per tutti i tipi di pagamento, per il recupero degli estratti conto e per le connessioni bancarie. Un solo login, una sola password, niente token, niente carta.
Consolidando tutti gli accessi bancari e la gestione delle transazioni in un unico sistema, i tesorieri possono limitare la necessità di accedere ai singoli portali bancari e ridurre i rischi per la sicurezza associati all'accesso a più portali bancari.
Per chi opera nel settore dei servizi professionali, dove il denaro dell'organizzazione deve essere separato da quello del cliente e conservato in conti bancari separati, la possibilità di visualizzare questi conti bancari e le transazioni fianco a fianco e su un'unica piattaforma è una caratteristica formidabile, soprattutto per la rendicontazione e la riconciliazione del denaro dei clienti esterni.
Le piattaforme di integrazione corporate-to-bank all'avanguardia vantano una sicurezza di livello bancario e una crittografia sicura dei file di pagamento che garantisce ai tesorieri la capacità di escludere le violazioni di terze parti.
Inoltre, i flag proattivi e preventivi evidenziano attività potenzialmente fraudolente e transazioni errate, il che significa che i tesorieri ricevono avvisi automatizzati e inviati in tempo reale, consentendo così di agire immediatamente o di prevenire completamente un evento.
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