Presentazione di AccessPay Suite di prevenzione delle frodi e degli errori
Un recente rapporto di Regno Unito Finanza ha scoperto che solo nel 2022 sono stati rubati alle aziende britanniche oltre 1,2 miliardi di sterline. Il rapporto di UK Finance cita che "i dati chiariscono anche quanto le frodi provengano dalle piattaforme bancarie online".
Il nostro eBook Il CFO e la sicurezza informatica ha inoltre rilevato che il 95% delle violazioni della sicurezza informatica sono dovute a errori umani e all'inserimento manuale dei dati. Un numero impressionante, visto che questi errori potrebbero essere facilmente evitati con la tecnologia corretta e l'eliminazione dei processi manuali. Sebbene la gestione manuale delle finanze attraverso i portali bancari online sia considerata "efficiente" e "sicura", in realtà è piena di problemi.
Dare a una sola persona l'accesso completo al portale bancario di un'azienda significa avere il pieno controllo sui dati finanziari dell'impresa. Questo rende quasi impossibile la verifica delle attività e aumenta il rischio di frodi, furti e altre attività dannose come hacking, furto di identità e phishing. Se volete approfondire i rischi dei processi bancari manuali, leggete il nostro ultimo eBook.
Migliorare la resilienza operativa
Considerando la necessità di mantenere la resilienza operativa nell'attuale clima economico, e con l'aumento delle misure normative da rispettare, i professionisti della finanza hanno un'esigenza impellente di La prevenzione delle frodi e degli errori nei pagamenti è in cima alla lista delle loro priorità.
Se da un lato il primo passo è l'automatizzazione dei processi tipicamente manuali, dall'altro le aziende si concentrano molto sull'implementazione di solidi controlli sui pagamenti e su un sistema avanzato di auditing e reporting per proteggere meglio la propria organizzazione dagli impatti devastanti delle frodi finanziarie e degli errori umani.
Per questo motivo abbiamo creato la nostra nuova Fraud & Error Prevention Suite. Incorporata nella piattaforma AccessPay, protegge ulteriormente l'integrità dei conti delle aziende, indipendentemente dalle dimensioni o dalla complessità delle loro operazioni bancarie.
Se volete saperne di più su come la piattaforma automatizza i pagamenti e gli incassi, potete farlo qui.
Perché la prevenzione delle frodi e degli errori è così importante?
La prevenzione delle frodi nei pagamenti è una preoccupazione cruciale per le aziende di ogni dimensione e complessità, ma le organizzazioni multi-bancarie stanno diventando sempre più un bersaglio.
L'elaborazione manuale di grandi volumi di dati finanziari in complessi sistemi di back-office (con il coinvolgimento di più soggetti) può rendere le organizzazioni particolarmente vulnerabili alle attività fraudolente.
I truffatori cercano scappatoie nei processi finanziari, come il trasferimento manuale dei file, i controlli limitati sui pagamenti e l'accesso non protetto ai portali bancari. Poiché questi sono tutti metodi tradizionali e diffusi di banking aziendale, molti responsabili finanziari sono ora alla ricerca di tecnologie che li supportino nella riduzione degli errori e nella mitigazione dei rischi.
In effetti, il nostro Rapporto Drive to Digital ha scoperto che 58% delle aziende citano l'adozione della tecnologia come fattore chiave per migliorare le proprie operazioni finanziarie, seguito da vicino da 45% evidenziando la conformità normativa e la mitigazione del rischio come un'area chiave di attenzione.
Supporto alle revisioni e alla conformità normativa
Regolamenti governativi come l'Operational Resilience Assessment di FCA/PRA e il tanto atteso audit SOx del Regno Unito impongono alle organizzazioni di dotarsi di solidi controlli interni per prevenire le attività fraudolente e ridurre l'elemento "rischio persone" associato ai processi manuali.
Anche gli enti normativi richiedono un reporting finanziario accurato e trasparente per garantire che le organizzazioni operino in modo etico e legale; un'altra casella critica di conformità che deve essere spuntata. Una rendicontazione accurata fornisce inoltre preziose indicazioni sulle decisioni finanziarie e segnala eventuali rischi finanziari futuri.
Implementando solide misure di prevenzione delle frodi e degli errori (eliminando, ove possibile, i processi manuali e implementando migliori controlli sui pagamenti), le organizzazioni possono ridurre al minimo i rischi e proteggere meglio le proprie finanze e i beni dei clienti. Inoltre, potranno beneficiare di report accurati che possono essere standardizzati per conformarsi agli standard normativi.
Poiché AccessPay ha contribuito alla valutazione della nostra resilienza operativa, questo è diventato uno dei principali fattori che ci hanno spinto a indire una gara d'appalto. Consideriamo AccessPay un partner fondamentale per la nostra resilienza operativa complessiva.
Responsabile Cambiamento e Approvvigionamento, Darlington Building Society
Presentazione della suite di prevenzione delle frodi e degli errori di AccessPay
Il nostro nuovo Suite di prevenzione delle frodi e degli errori offre soluzioni avanzate per la prevenzione delle frodi nei pagamenti, progettate per semplificare i processi di pagamento, ridurre gli interventi manuali, limitare gli errori umani e migliorare la conformità alle normative.
Rilevare
La nostra funzione premium Detect sfrutta la potenza del nostro motore di automazione e di intelligenza artificiale per segnalare qualsiasi problema che sembri
sospetto all'interno dei file di pagamento di un'azienda. Utilizza una serie di 6 regole predefinite che possono essere personalizzate per costruire un profilo di attività irregolari e regolari per la vostra organizzazione.
Conferma del beneficiario e screening delle sanzioni
Alla suite di prevenzione delle frodi e degli errori sono state aggiunte ulteriori funzioni di sicurezza, come la Conferma del beneficiario e lo Screening delle sanzioni, per garantire che vengano effettuati solo pagamenti verificati.
La conferma del beneficiario (CoP) verifica il nome del beneficiario fornito in un'istruzione di pagamento, assicurandosi che corrisponda al nome del titolare del conto. Il servizio di verifica ha quattro potenziali esiti: Corrispondenza, Corrispondenza stretta, Nessuna corrispondenza (cioè il nome è sbagliato) e Non disponibile, che consente ai clienti di decidere cosa fare con i risultati forniti per ogni controllo.
Lo screening delle sanzioni prevede la verifica di individui, entità o transazioni rispetto a un elenco di parti soggette a restrizioni o sanzioni emesso dal governo per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illecite. Confrontando nomi, pseudonimi, indirizzi e altre informazioni identificative con gli elenchi di sanzioni, vengono segnalate le potenziali corrispondenze, consentendo alle aziende di ridurre il rischio di effettuare transazioni vietate ed evitare sanzioni o conseguenze legali più gravi.
Lo screening della CoP e delle sanzioni mira a prevenire i pagamenti fraudolenti e a ridurre il rischio di un'errata distribuzione accidentale dei fondi.
Con la Fraud & Error Prevention Suite di AccessPay, le aziende si proteggono da potenziali perdite, responsabilità legali e danni alla reputazione.
La suite offre soluzioni per interazioni finanziarie complesse che richiedono un'elaborazione sicura ed efficiente, rappresentando la scelta ideale per le aziende che vogliono dare priorità alla prevenzione delle frodi nei pagamenti attraverso l'adozione della tecnologia.
Se la prevenzione delle frodi nei pagamenti non è ancora in cima alla vostra lista di priorità, dovrebbe esserlo.
Per saperne di più Conformità finanziaria e prevenzione delle frodi.
Se volete vedere in azione la nostra nuova suite per la prevenzione delle frodi e degli errori, inviate i vostri dati qui sotto con tutte le vostre domande e un membro del nostro team vi contatterà.
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