Una delle domande chiave che molti professionisti della finanza si pongono è: "come si può ottenere la piena visibilità dei contanti per la propria azienda?".
Molti, tuttavia, non sanno che esistono numerosi metodi per aiutare le aziende a raggiungere questo obiettivo, e il metodo più adatto alla vostra organizzazione dipenderà da vari fattori, come il numero di banche che gestite, la tecnologia che utilizzate e il budget che avete a disposizione.
Abbiamo raccolto una panoramica dei quattro modi in cui è possibile ottenere la piena visibilità dei contanti per la vostra azienda, in modo che possiate determinare ciò che è giusto per voi e, indipendentemente dalla soluzione, possiamo supportarvi in questo viaggio.
Quindi, esploriamoli...
1. Il processo manuale
Probabilmente il gioco più comune: si tratta di collegarsi ai portali bancari online per recuperare i saldi di apertura di tutti i conti principali e documentarli su un foglio di calcolo prima di iniziare il posizionamento quotidiano. Ripetete questo processo per tutti i vostri conti/valute e il gioco è fatto. Ora che sapete quanto denaro dovrete avere in ogni conto, è il momento di spostare i fondi per coprire eventuali scoperti e consolidare i saldi a lungo termine.
Questo approccio è realmente praticabile solo per le organizzazioni con un numero ridotto di account o con molte risorse. A seconda delle dimensioni, questo approccio richiede un investimento significativo in risorse che potrebbero essere meglio allocate per progetti a maggior valore aggiunto. L'affidamento all'uomo per l'inserimento dei dati comporta alcuni rischi. Nonostante i controlli rigorosi, è possibile che si verifichino degli errori, con gravi ripercussioni sulle decisioni prese in base a saldi registrati in modo errato.
2. Visibilità del contante senza TMS
Se il vostro obiettivo principale è la piena visibilità del contante, avete bisogno degli strumenti giusti per questo lavoro, ma non avete bisogno di un TMS. Molti fornitori di TMS promuovono la funzionalità di visibilità del contante come componente aggiuntivo gratuito o a prezzi scontati. Anche se offerte come queste possono sembrare un affare, l'adozione di un TMS al solo scopo di ottenere la piena visibilità del contante è una soluzione costosa e persino controproducente al problema. Soprattutto se avete più di una manciata di conti da gestire ma non disponete di grandi risorse e budget.
Strumenti autonomi di visibilità della liquidità, come AccessPay, esistono per risolvere questo problema per le aziende di medie dimensioni con team di tesoreria più piccoli o funzioni finanziarie globali. Questi strumenti consolidano le banche e i conti globali in un'unica vista, fornendo le informazioni necessarie sulla posizione di cassa a un costo molto inferiore, e sono molto più facili da implementare grazie alla perfetta integrazione tra i sistemi attuali e i conti bancari.
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3. Collegare il TMS legacy tramite il Corporate Banking integrato
Il fatto che la vostra azienda benefici di un sistema di gestione della tesoreria (TMS) non significa che siate in grado di raccogliere i frutti di una visibilità completa e in tempo reale della liquidità. In effetti, se state utilizzando un TMS legacy, è molto probabile che non stia affatto aumentando la vostra visibilità di cassa. L'esposizione bancaria, la riconciliazione dei pagamenti e la copertura delle valute sono tutte attività in cui un TMS fornisce valore. Ma se il vostro TMS non ha modo di connettersi ai vostri partner bancari utilizzando i messaggi SWIFT MT o altri mezzi, allora ricevere i dati degli estratti conto giornalieri e infragiornalieri nel vostro TMS è un altro ostacolo da superare.
La buona notizia è che se il vostro attuale TMS non si collega alle banche, non è necessario investire in uno nuovo. Le soluzioni di Corporate Banking integrate, come AccessPay, possono modernizzare i sistemi preesistenti agendo come middleware che alimenta i dati bancari in tempo reale nel vostro TMS, fornendo i dati necessari per visualizzare la vostra posizione di cassa. Questa opzione può far risparmiare tempo e investimenti considerevoli alle aziende che desiderano ottenere di più dal loro TMS esistente, senza dover ricorrere a una gara d'appalto per un nuovo sistema.
Che cos'è l'"Embedded Corporate Banking"?
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4. La TMS moderna
Alcuni sistemi di gestione della tesoreria fanno tutto: pagamenti, riconciliazione, copertura e la connettività bancaria necessaria per ottenere una visione in tempo reale della liquidità. Ma c'è un problema. Si tratta di un investimento enorme, che richiede lo stesso budget necessario per un'implementazione ERP nuova di zecca. I contratti a sei cifre rendono questa opzione un lusso spesso riservato solo alle aziende che dispongono di un budget elevato da destinare alla funzione finanziaria.
Cosa abbiamo imparato?
Ora che abbiamo riassunto i 4 modi in cui potete ottenere la piena visibilità dei contanti per la vostra azienda, parliamo di dove entriamo in gioco noi.
Come vi aiuta lo strumento di visibilità dei contanti di AccessPay?
Pur essendo un concetto semplice, ottenere un'efficace visibilità della liquidità può essere un'impresa complicata e costosa. Senza un'unica fonte di verità, è difficile prendere decisioni basate sulla liquidità disponibile per l'azienda. Ma il futuro della visibilità della liquidità risiede nell'embedded corporate banking. Il consolidamento dei dati delle transazioni in tempo reale in tutta la struttura bancaria e la loro traduzione in analisi significative aiuterà le aziende a essere sempre un passo avanti rispetto alle spese, al rimborso del debito e alle opportunità di investimento.
AccessPay è in prima linea in questo movimento, aiutando le aziende a collegare le banche alle applicazioni finanziarie e di tesoreria per sbloccare servizi bancari migliori e, in ultima analisi, prendere decisioni aziendali migliori. Se volete saperne di più su come l'embedded corporate banking può far progredire la vostra azienda, contattateci oggi stesso.
