24a generazione 2022

Perché la previsione di cassa è importante per le vostre operazioni bancarie globali

Per molti tesorieri aziendali, la previsione di cassa può passare in secondo piano.

In mezzo al caos mattutino dei login ai portali bancari, per non parlare dell'affannoso tentativo di stabilire una stima della posizione di cassa globale - spesso rimane poco tempo per la strategia, l'analisi dei dati e uno sguardo proficuo al futuro.

Se abbiamo imparato qualcosa dagli ultimi anni, tuttavia, è la fragilità del panorama finanziario. Quando si verificano eventi inaspettati, indipendentemente dalla loro natura - e sembra che non ci sia mai tregua - sono le aziende che non hanno un piano per il futuro a soffrire di più.

Anche al di fuori di Brexit e Covid (altrimenti note come parole B e C), la realtà è che per la maggior parte dei tesorieri aziendali c'è un ostacolo principale a una previsione efficiente dei flussi di cassa: la mancanza di visibilità globale della liquidità.

Senza un'accurata visibilità della liquidità garantita da una soluzione di cash management, i tesorieri aziendali hanno una scarsa conoscenza dei loro debiti e crediti.

In altre parole, state conducendo operazioni bancarie su larga scala su dati traballanti e obsoleti.

Le previsioni di cassa sono fondamentali per gestire in modo efficiente le operazioni bancarie, e noi siamo qui per spiegarvi perché, oltre ai motivi per cui un servizio basato sul cloud è la soluzione migliore.

 

Quali sono le opzioni esistenti per una previsione del flusso di cassa?

Fino agli ultimi anni, i tesorieri si sono affidati a due metodi principali per la previsione di cassa.

Se siete avversi ai fogli di calcolo, il mondo degli affari potrebbe non fare per voi. Detto questo, con l'aumento della popolarità di soluzioni automatizzate come AccessPay, i tesorieri aziendali ne sono sempre meno dipendenti.

Anche questa è una buona notizia: i fogli di calcolo sono altamente suscettibili di errore umanocon errori minimi negli input che sono quasi impossibili da identificare. In effetti, uno studio ha rilevato che le persone hanno successo solo tra il 50% e l'80% quando cercano di rilevare se c'è un errore in una cella di un foglio di calcolo.

Inoltre, raramente vengono esaminati in modo approfondito come dovrebbero, con conseguente aumento del rischio di decisioni sbagliate in materia di flussi di cassa e capitale circolante.

L'alternativa è un sistema di gestione della tesoreria (TMS). Esistono da decenni, ma le aziende non hanno ancora scoperto il loro vero valore quando si tratta di ottimizzare la previsione dei flussi di cassa. Non solo, ma a seconda delle dimensioni dell'azienda e del TMS utilizzato, i costi possono variare da migliaia a milioni.

 

Perché è importante la previsione di cassa?

La stragrande maggioranza delle aziende si divide in due categorie: quelle ricche di liquidità, che sanno di essere liquide e che dovranno trovare un ritorno per i loro saldi di cassa, e quelle che dipendono dal debito, che dipendono da finanziamenti giornalieri a breve termine per mantenere il flusso di cassa.

Indipendentemente da quale sia la vostra funzione di tesoreria, la previsione di cassa offre notevoli vantaggi. Ne abbiamo raccolto alcuni per aiutarvi a visualizzare il futuro del vostro flusso di lavoro.

 

  • Previsioni accurate a breve termine vi permettono di accedere a soluzioni di liquidità a più alto rendimento. I fondi del mercato monetario hanno in genere una scadenza di negoziazione alle 12:00/13:00, il che significa che il tempo a disposizione per le strategie giornaliere è poco. Se si desidera investire - o, in alternativa, se si è in deficit, approvvigionarsi di denaro - i tesorieri aziendali hanno bisogno di un'accurata previsione a breve termine per conoscere in anticipo la loro posizione a fine giornata.

 

  • Una previsione accurata consente di ridurre i buffer lasciati in conto.. Potete prendere i saldi inattivi e non redditizi e investire i fondi in strumenti redditizi.

 

  • Una previsione accurata vi permette di pianificare in anticipo l'accesso a soluzioni di finanziamento del debito strutturato.. I costi di finanziamento del debito si riducono notevolmente se si stipulano accordi formalizzati con le banche. Tra questi rientrano le linee di credito, il pooling tra valute e il credito rotativo.

 

  • Una C-Suite proattiva vuole sapere in anticipo quale sarà la liquidità disponibile. Quando i dirigenti hanno accesso a previsioni di cassa accurate, garantite dalla visibilità della liquidità, sono più in grado di prendere decisioni operative ben informate, di definire una chiara direzione aziendale e di suggerire strategie di crescita più dettagliate per il futuro. Il tesoriere aziendale che ha accesso a queste informazioni può diventare un consulente chiave per la C-Suite.

 

  • Una previsione accurata è l'unico modo per gestire attività di tesoreria chiave come il rischio di cambio.. Sapere quali valute si avranno a disposizione e quando evita di fare operazioni FX o swap sbagliati.

 

  • La previsione e la revisione delle previsioni aiutano a identificare i soggetti in ritardo con i debiti e i crediti.. La previsione del flusso di cassa consente di rilevare se i reparti interni stanno effettuando pagamenti fuori ciclo o se i clienti stanno pagando in ritardo o in anticipo.

 

  • Le previsioni possono ridurre i silos aziendali. I tesorieri aziendali potrebbero ridurre al minimo l'esigenza di soluzioni esterne e consentire di massimizzare il pooling globale e i prestiti interaziendali.

 

Non avete tempo per fare strategie o investimenti? La soluzione di Cash Management di AccessPay, basata sul cloud, vi offre il tempo e la visibilità della liquidità per effettuare efficacemente previsioni di cassa a breve e a lungo termine.

 

Per chi è importante il Cash Forecasting?

Un'accurata previsione di cassa ha ramificazioni sia per chi lavora nei team di tesoreria sia per chi è più in alto nell'azienda: è semplice.

Per i tesorieri aziendali, determinare il capitale circolante, la liquidità e le potenziali eccedenze o carenze di cassa dovrebbe essere il pane quotidiano del loro ruolo. Tuttavia, a causa delle inefficienze di flussi di lavoro arcaici, come quelli causati dalla dipendenza da fogli di calcolo e portali bancari, troppo spesso vengono lasciati nell'ombra di questi dati importanti.

Con una soluzione efficace per la gestione della liquidità, i tesorieri aziendali sono in grado di aumentare la visibilità dei flussi di cassa, ridurre i rischi e migliorare il supporto al processo decisionale strategico: un vantaggio competitivo significativo che saranno in grado di apportare alla loro organizzazione.

Allo stesso modo, i responsabili della tesoreria sono essenziali per fornire consulenza finanziaria e di tesoreria all'alta direzione, il che significa che le previsioni di cassa sia a breve che a lungo termine sono essenziali per il loro ruolo. In molti casi, inoltre, si troveranno a gestire investimenti a breve termine per garantire un flusso di cassa efficiente, il che significa che la disponibilità di dati di previsione di cassa è fondamentale per il loro successo.

Gli analisti di tesoreria dipendono dalla precisione, che spesso non è garantita dai sistemi di gestione della tesoreria o dai fogli di calcolo. Impiegati dalle organizzazioni per la supervisione delle loro finanze - che in genere consistono nella gestione dei flussi di cassa, dei debiti/debiti, delle passività e delle attività - gli analisti di tesoreria possono trarre grandi benefici da una previsione di cassa accurata, che si aggiunge al loro repertorio di strumenti di analisi.

 

Come AccessPay può supportare le previsioni di cassa

Qualsiasi tesoriere o esperto di finanza dovrebbe essere ben consapevole del fatto che la previsione dei flussi di cassa è un'esperienza iterativa, senza la possibilità di risolvere tutti i problemi.

Le previsioni per oggi, però? Nuvoloso (siamo a Manchester, dopotutto) con possibilità di contanti nascosti.

AccessPay Soluzione per la gestione della liquidità è perfettamente in grado di fornire la trasparenza della posizione di cassa globale necessaria per un'accurata previsione di cassa. Offrendo un cruscotto su misura della liquidità, dei debiti e dei crediti della vostra organizzazione - indipendentemente dal numero di filiali, paesi o valute - la previsione diventa un'esperienza notevolmente semplificata grazie alla ricchezza di dati a portata di mano.

Questo non solo vi permette di vedere e controllo il vostro denaro, ma anche ottimizzare esso. Il nostro servizio automatizzato basato su cloud elimina la necessità di accedere a portali bancari ingombranti e dispendiosi in termini di tempo, che dominano la vostra giornata e compromettono la vostra capacità di prepararvi per la scadenza giornaliera dei fondi comuni monetari.

Con questo tempo in più, voi o il vostro team potrete dedicare ore preziose all'analisi dei dati ritrovati, aumentando le opportunità di strategie e decisioni di investimento oculate.

Per molti, la maggiore visibilità porta alla luce chicche nascosteanche.

Se desiderate saperne di più su come potete liberare milioni di euro in capitale circolante con La soluzione di gestione del contante di AccessPay - nonché il ruolo delle previsioni di cassa nelle operazioni bancarie globali - consultate il nostro articolo completo qui.

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