7 febbraio 2022

Come gestire efficacemente il rischio nelle operazioni bancarie globali

Quando si conducono operazioni bancarie globali, la gestione del rischio è in cima all'agenda.

Sarebbe ingenuo ignorare i rischi inerenti al trasferimento di grandi somme di denaro in tutto il mondo.

È vero che probabilmente non c'è nessun criminale informatico in passamontagna desideroso di rubare i dati e intercettare i vostri pagamenti, ma questo non significa che il rischio non sia presente.

Infatti, per molte aziende, Covid-19 ha rivelato l'importanza di prepararsi all'imprevisto; il ripristino in caso di disastro, l'errore umano, i pagamenti inattesi e la mancanza di visibilità del contante sono emersi al primo posto. avanguardia dei processi di tesoreria.

Questo non significa però che la gestione del rischio sia semplice.

Nella seconda puntata del nostro Trasformazione finanziaria sbloccata abbiamo collaborato con gli specialisti IFS Muzulu per discutere dei problemi associati al superamento del rischio di operazioni bancarie e, soprattutto, di come superarlo.

Abbiamo raccolto i punti chiave di Muzulu e AccessPay: continuate a leggere per scoprire come vedere, controllare e ottimizzare il vostro denaro e lasciatevi alle spalle il rischio per sempre.

 

Il rischio di trasmissione nelle operazioni bancarie

Per Hamish Johnson e Dharam Atwal - rispettivamente amministratore delegato e consulente senior ERP di Muzulu - la considerazione più importante quando si tratta di operazioni bancarie è il rischio di trasmissione.

Muzulu conosce bene le complessità di un sistema ERP e l'importanza di collegarlo alle banche. Tuttavia, durante la nostra sessione, hanno voluto sottolineare la possibilità che i file di pagamento vengano aggiornati o modificati durante il loro tipico lungo viaggio.

È qui che la prevalenza di errore umano è rivelato, poiché coloro che alterano i pagamenti sono spesso ben intenzionati ma male informati. Non solo, ma anche un semplice errore di posizionamento di un punto decimale o la digitazione di uno zero aggiuntivo nella trasmissione originale del file di pagamento può essere sufficiente per mandare la vostra azienda in tilt. deficit temporaneo.

La trasmissione dei pagamenti dalla suite ERP, quindi, deve essere attentamente controllata, poiché la sicurezza è la priorità principale. Fortunatamente, AccessPay Soluzione per la gestione della liquidità fornisce una visibilità totale del vostro capitale circolante, indipendentemente dal numero di filiali o banche.

Con una panoramica concisa e definitiva dei vostri debiti e crediti, le aziende possono stare tranquille sapendo che, indipendentemente dal fatto che abbiano o meno un team di tesoreria dedicato, il velo che prima copriva i file trasmessi è stato tolto.

 

Gestione del rischio: L'esigenza di velocità

L'automazione è sempre più presente sul posto di lavoro, indipendentemente dal settore di appartenenza. Infatti, secondo il Forum economico mondialeOltre l'80% dei dirigenti aziendali dichiara di voler accelerare l'automazione dei processi lavorativi.

Come probabilmente saprete, il mondo dei pagamenti non è diverso.

Sebbene l'adozione dell'automazione dei pagamenti stia aumentando drasticamente, la velocità e la reattività che alcune aziende sperano di automatizzare possono creare problemi.

AccessPay è dedicato all'implementazione in 12 settimane o meno - ma a volte le aziende cercano l'automazione con un preavviso incredibilmente breve, sperando di elaborare un file fastidioso ma di grandi dimensioni a una velocità impressionante.

Come sottolineato dalle menti di Muzulu, questo può creare un incubo per la gestione del rischio; dopo aver appreso l'impossibilità di un'automazione completa per capriccio, l'azienda in questione potrebbe ricorrere a soluzioni manuali, introducendo ancora una volta un rischio attraverso processi affrettati.

Con le soluzioni di gestione dei pagamenti e della liquidità completamente automatizzate, potete tranquillamente dire addio a quegli stressanti pagamenti a breve termine, consentendovi di avere una panoramica trasparente del vostro flusso di cassa.

La capacità di rallentare non comporta solo una minore necessità di gestione del rischio, ma anche la possibilità di analizzare i dati con il rigore e la precisione necessari. previsione efficace.

 

 

Muzulu denuncia un errore di formattazione

Un terzo ostacolo notevole alla gestione del rischio è rappresentato dall'ampia gamma di formati di file bancari disponibili, ciascuno con le proprie normative e legalità.

Dato che le banche impongono i propri requisiti soprattutto ai formati nazionali, Hamish fa notare le sfide che ciò può comportare.

"Parte di questo puzzle - certamente nell'esperienza di Muzulu - è costituito dai formati.

"Nel Regno Unito c'è Bacs, ma Bacs è diverso da Faster Payments (in termini di rischio)? È diverso da Chaps? È diverso da qualsiasi altra cosa?

"Poi si va a livello internazionale e si parla del ISO 20022 formato. Esiste una moltitudine di formati diversi: quale dovremmo usare?".

È quindi necessario mitigare l'influenza dei vari formati di file e ridurre ulteriormente il rischio delle operazioni bancarie.

Fortunatamente, la soluzione di AccessPay è agnostica rispetto ai file 100%. Automatizzando l'elaborazione di qualsiasi tipo di file di pagamento, la gestione del rischio diventa un compito molto più semplice.

 

Il punto di vista di AccessPay sulla gestione del rischio

Questo episodio di Trasformazione finanziaria sbloccata in evidenza anche Parvez Patel, responsabile di prodotto presso AccessPay.

Provenendo da un passato di tesoreria, Parvez conosce bene le complessità dei processi quotidiani delle operazioni bancarie globali, nonché i rischi associati.

Egli osserva che per molte aziende i problemi sorgono tipicamente durante i periodi di crescita più importanti, come le fusioni e le acquisizioni.

Non ci sono solo i tentativi previsti di collegare sistemi e processi di lavoro eterogenei, come ad esempio ERP e banchema ogni aspetto delle operazioni bancarie di un'azienda aumenta di volume.

"Anche le relazioni bancarie aumentano", spiega Parvez, "soprattutto se la vostra organizzazione ha acquisito un'azienda multinazionale.

"Immediatamente, le persone che lavorano in questi ruoli di finanza centrale e di gruppo - anche le funzioni di servizio condiviso che servono questi dipartimenti più ampi - devono assorbire questi volumi di dati, mantenendo allo stesso tempo i loro standard di reporting e le scadenze".

Non è un'impresa facile, aggravata dai tentativi di soluzioni rapide e di workaround.

"È in queste situazioni che si trovano modi molto agili di lavorare in questi dipartimenti, in termini di creazione di soluzioni per soddisfare questi volumi.

"Ma queste soluzioni non sono necessariamente soluzioni per il miglioramento dei processi, ma più che altro soluzioni per far passare le cose inosservate".

Facendo eco ai punti di Hamish e Dharam, Parvez sottolinea che la natura manuale di questi processi tentati è il punto in cui il rischio bancario entra in gioco.

L'errore umano e la manipolazione dei dati diventano comuni: eventualità che, come abbiamo già accennato, non sono garantite.

La soluzione di AccessPay si basa sulla sicurezza.

Con i nostri prodotti su misura Gestione dei contanti Le aziende possono trarre vantaggio da una soluzione più visibilità del contanteconsentendo di evitare ammanchi e oneri inutili che possono minacciare le operazioni bancarie globali.

Non solo, ma è possibile visualizzare facilmente i pagamenti previsti, consentendo di individuare attività inattese o subdole nelle filiali.

La nostra natura automatizzata e basata sul cloud elimina ulteriormente il rischio di errore umano, e l'enorme quantità di tempo che il vostro team di tesoreria si ritroverà a disposizione garantisce l'eliminazione di soluzioni manuali errate.

Per saperne di più sulla nostra soluzione, Prenota una demo quio guardare l'episodio completo di Trasformazione finanziaria sbloccata di seguito.

 

 

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